مفهوم بيانات صافي القيمة ومثال عنها
تُعد بيانات صافي القيمة سجلًا بصريًا للثروة المالية لفرد أو عمل في نقطة محددة في الوقت. إنها بمثابة لقطة مالية تسمح لك بتقييم وضعك المالي في أي مرحلة من رحلتك المالية.
كيف تعمل بيانات صافي القيمة؟
تعمل بيانات صافي القيمة كوثيقة مالية تساعد في قياس تقدمك المالي. يمكنك استخدام البيانات لتقييم الأوضاع المالية الحالية وتتبع صافي قيمتك وضبط الأهداف المالية على المدى الطويل أو القصير. يتيح لك بيان صافي القيمة الحصول على استعراض لأصولك مقابل ديونك.
إنشاء بيان صافي القيمة
إن إعداد بيان صافي القيمة ليس مهمة صعبة. كل ما يحتاجه الأمر هو قائمة تحقق بسيطة وبعض الرياضيات الأساسية.
1- قم بإدراج كل أصولك (أي شيء ذو قيمة تمتلكه) في ورقة عمل لصافي القيمة أو قطعة من الورق. قم بتقدير القيمة النقدية الحالية لكل عنصر – أي ما ستباع في السوق الحالية، وليس المبلغ الذي دفعته. قم بحساب الإجمالي. يجب أن تشمل الأصول العناصر مثل:
- المال في أي حساب بنكي
- الرصيد في حسابات الاستثمار (الأسهم والسندات وحسابات التقاعد وما إلى ذلك)
- القيمة السوقية لمنزلك وسياراتك، إذا كانت قابلة للتطبيق
- اهتمامك أو ملكية الأعمال التجارية
- الملكية الشخصية مثل الأثاث المنزلي والمجوهرات والفنون والتحف والأجهزة المنزلية
- القيمة النقدية لأي وثيقة تأمين
2- قم بإدراج جميع الالتزامات التي تدين بها. أجمع المبالغ المستحقة باستخدام أحدث المبالغ المتاحة. يجب أن تشمل الالتزامات البنود مثل:
- الرصيد الرئيسي المستحق على الرهن العقاري أو القرض العقاري
- الرصيد على قروض السيارات
- الرصيد على بطاقات الائتمان
- الرصيد على القروض الطلابية
- أي ديون طبية أو ضريبية
3- اطرح إجمالي الالتزامات من إجمالي الأصول. سيعطيك هذا الرقم القيمة التقريبية لصافي قيمتك.
مهما كانت صافي قيمتك إيجابية أو سلبية، من المهم أن يكون لديك نقطة انطلاق وأن تعرف موقفك المالي. يمكن أن تساعد هذه الاستراتيجيات في تحسين بيان صافي القيمة الخاص بك وتعزيز صحتك المالية. بغض النظر عن ما إذا كان بيان صافي القيمة إيجابيًا أو سلبيًا، من الضروري أن تكون لديك نقطة انطلاق وتعرف مكان وضعك المالي.
Source: https://www.thebalancemoney.com/what-is-a-net-worth-statement-5225879
اترك تعليقاً