ما هو إدارة الأصول؟

يعد إدارة الأصول خدمة تقوم بها الشركات في معظم الأحيان، وتتمثل في توجيه ثروة العميل أو محفظة الاستثمار نيابة عنه. وعادةً ما تفرض هذه الشركات حدًا أدنى للأستثمار. يكون لدى عملائها غالبًا صافي ثروة عالي.

تعريف وأمثلة عن إدارة الأصول

تقوم شركات إدارة الأصول بأخذ رأس المال من المستثمر وتوظيفه في استثمارات مختلفة، مثل الأسهم والسندات والعقارات والشركات ذات الشراكة المحدودة والأموال الخاصة. أمثلة على شركات إدارة الأصول هي فانغارد وجيه بي مورجان ونورثيرن تراست.

كيفية عمل إدارة الأصول

تتعامل شركات إدارة الأصول مع محافظ العملاء من خلال النظر في العديد من العوامل مثل ظروف العميل الفريدة والمخاطر التي يتحملها وتفضيلاته. تتولى شركات إدارة الأصول الاستثمارات وفقًا للتوجيهات والعملية التي تم تطويرها داخليًا. ويقدم العديد منها خدماتها للشركات والأفراد الأثرياء. يمكن أن يكون من الصعب تقديم الخدمات للمستثمرين الأصغر حجمًا بسعر مناسب.

التكاليف المترتبة على إدارة الأصول

تتراوح رسوم الاستثمار لإدارة الأصول من عدد نقاط الأساس قليلة إلى نسبة كبيرة من الأرباح المشتركة على حسابات اتفاقية الأداء. تعتمد هذه الرسوم على تفاصيل المحفظة. في حالات أخرى، تفرض الشركات رسوم سنوية دنياً مثل 5000 دولار أو 10،000 دولار سنويًا.

الشركات المتخصصة في إدارة الأصول والتخصص

تتمتع كل شركة بتخصصها الخاص، بعضها عام، حيث تقوم تلك الشركات الكبيرة بتصميم الخدمات أو المنتجات المالية التي يعتقدون أن المستثمرين سيحتاجون إليها. تُركز بعض الشركات على تخصص ضيق، تركز على العمل مع المستثمرين طويلة الأجل الذين يعتقدون في الاستثمار قيمة دفع الثمن أو الاستثمار السلبي. بعض الشركات تخدم فقط عملاء ذوي ثروات عالية من خلال الحسابات الخاصة المعروفة بـ”حسابات الأفراد المُدارة” أو صناديق الاستثمار البديلة. تركز بعضها على إطلاق الصناديق المشتركة فقط. تبنى بعض الشركات ممارساتها حول إدارة الأموال للمؤسسات أو خطط التقاعد مثل خطط التقاعد الشركية.

هياكل الرسوم الممكنة في إدارة الأصول

لاحظ كيف يتم تعويض شركات مختلفة ومديروها. على سبيل المثال، في صندوق متداول يفرض رسم مبيعات قدره 5.75٪، يتم سحب هذا المبلغ مباشرة من جيب المستثمر. يدفع سمسار صندوق المشترك أو المستشار عمولة لوضع العميل في هذا الصندوق الخاص. بينما يكسب الأعمال التجارية لإدارة الأصول رسوم الإدارة السنوية، والتي يتم الحصول عليها من الهيكل المشترك.

حسابات إدارة الأصول

ربما سمعت عن “حساب إدارة الأصول”، حتى لو لم يطلق عليها مؤسستك المصرفية اسم شركة إدارة أصول. تم تصميم هذه الحسابات بشكل أساسي لتكون حسابات مزدوجة الوظائف، تجمع بين الخدمات المصرفية والخدمات الوساطة.

يمكنك إيداع أموالك وكسب الفائدة عليها وكتابة الشيكات عند الحاجة وشراء أسهم والاستثمار في السندات وصناديق الاستثمار المشترك والأوراق المالية الأخرى، كل ذلك من حساب مركزي واحد. في كثير من الحالات، يتم إدارة الحساب في الواقع من قبل مدير محفظة المؤسسة.

تتراوح الرسوم بين 1% و 2.75%، اعتمادًا على رصيد حسابك. قد تحصل أيضًا على مزايا أخرى تجعل التكلفة تستحق الجهد، مثل بعض البنوك التي تقدم استراتيجيات استثمار غير شائعة. قد تسمح لك هذه البنوك بإنشاء قروض مرتجلة ضد الأوراق المالية في حساب إدارة الأصول الخاص بك بأسعار جذابة للغاية، مما يمكن أن يكون مفيدًا إذا كنت تبحث عن فرصة استثمار خارجية تتطلب سيولة فورية.

إدارة الأصول مقابل إدارة الثروة

إدارة الأصول هي كل شيء عن الاستثمارات. إنها خدمة يقوم بها شركة للعملاء الذين لديهم صافي ثروة عالي. بالمقابل، تلقي إدارة الثروة نظرة أعمق على الحالة المالية لفرد (أو عائلة) من أجل تحديد أفضل طريقة لإدارة ثرواتهم وحمايتها على المدى الطويل.

بناءً على مستوى ثروتك، قد تحتاج فقط إلى واحدة من هاتين الخدمتين. إيجاد الخدمة التي ستخدمك بشكل أفضل قد يساعدك في تحقيق أهدافك المالية.

Source: https://www.thebalancemoney.com/asset-management-companies-for-beginners-4048203