أوراق ثقة مستشار مالي تهمك

تصميمات تخصصات التخطيط المالي

اعثر على محترف يحمل لقب CFP® في حالة أنك تبحث عن مستشار مالي لعائلتك. يجب على حاملي لقب CFP® تلبية متطلبات التعليم والاختبار والخبرة والأخلاقيات التي وضعتها اللجنة. يغطي الامتحان نطاقًا واسعًا من المواضيع المتعلقة بالتأمين والاستثمار والضرائب وتخطيط الأموال والتخطيط المالي. على الرغم من ذلك ، فإن معظم هؤلاء المحترفين خبراء في مجال واحد فقط. يمكنك معرفة المزيد عن لقب CFP® من لجنة CFP® للمعايير. تعتبر تصحيحًا آخر لقب قيم يُطلق عليه اسم أخصائي التخطيط المالي الشخصي، وهذا اللقب يمكن تحقيقه فقط بواسطة محاسبين عامين معتمدين (CPAs).

تصنيفات مخططي التقاعد

تشير العديد من الألقاب إلى أن شخصًا ما قد يمتلك خبرة مطلوبة لدى كبار المواطنين. ولكن العديد من هذه الألقاب ليست معتبرة جديرة بالثقة. وفقًا لصحيفة وول ستريت جورنال ، سترغب في أن يكون مستشارك المالي حائزًا على إحدى الألقاب التالية إذا كنت تقترب من التقاعد. هذه الألقاب هي: المحلل الإداري لإدارة التقاعد (RMA®) الذي أنشأه اتحاد صناعة دخل التقاعد، المحترف المعتمد في الدخل التقاعد (RICP®) الذي يُقدم من خلال الكلية الأمريكية، ومستشار التقاعد المعتمد (CRC®) الذي أنشأته المؤسسة الدولية لتعليم التقاعد.

أوراق اعتماد إدارة الاستثمارات

ابحث عن شخص يحمل لقب CFA® إذا كنت تبحث عن استشاري لإدارة محفظة من الأسهم والسندات. تعني هذه الشهادة أنهم يتعين عليهم الدراسة لسنوات عديدة وأنهم يمتلكون معرفة عميقة في صناعة الأوراق المالية بسبب اجتيازهم ثلاث مستويات من الاختبارات. يحتل معظم الوظائف العليا في عالم إدارة صناديق الاستثمار المتبادل المشغولة من قبل أشخاص حاصلين على هذه الشهادة على الأقل. إذا كنت تبحث عن مستشار لإدارة محفظة من الصناديق المشتركة أو لتحديد المستشارين الأساسيين لأجزاء من محفظتك ، فقد تكون شهادة CIMA هي الخيار المناسب. تعني CIMA شهادة محلل إدارة الاستثمار المعتمد®. تتطلب هذه الشهادة المعرفة الخبرة في الإحصاءات والتمويل والاقتصاد والأسواق المتخصصة ونظرية المحفظة والتمويل السلوكي. تركز على اختيار مديري المحافظ لبناء محافظ متنوعة.

متخصصو التأمين

قد لا تحتاج إلى شخص يملك مستوى إتقان في التقدير أو معرفة متقدمة بسبب سبب يختلف سعر منتج التأمين عن آخر. ولكن العديد من المخططين يستخدمون التأمين كوسيلة لنقل المخاطرة أو التخطيط الضريبي. من المنطقي معرفة خلفية محترفك في هذا المجال. العديد من هؤلاء المحترفين يحملون لقب مستشار التأمين المالي المعتمد® أو ChFC®. ينفق معظم مهنيي ChFC ما يقرب من 400 ساعة للحصول على هذا اللقب. يجب عليهم إكمال 30 ساعة من التعليم المستمر كل سنتين للحفاظ عليه. تغطي هذه المنهجية موضوعات مثل التخطيط المالي والضرائب على الدخل وتخطيط التقاعد.

مصادر إضافية

يمكن للمستشار المالي الحصول على العديد من الشهادات الأخرى. ولكن العديد منها لا تتطلب معايير صارمة. إنها مصممة فقط لمساعدة الشخص على إضافة حروف خلف اسمه. تحقق دائمًا من أوراق اعتماد المستشار المالي وسجل الشكاوى قبل تعيينه.

هل كانت هذه المقالة مفيدة؟

نشكرك على ملاحظاتك! قم بإخبارنا لماذا!

Source: https://www.thebalancemoney.com/which-financial-advisor-credentials-should-you-look-for-2388435