Find a Certified Financial Planner
يسمح لك محرك البحث في الرابطة المالية بالبحث في قاعدة بيانات لمستشاري التخطيط المالي المعتمدين حسب مجال تخصصهم، طريقة تعويضهم المالي، وأي حدود دخل أو أصول قد يكون لديهم.
يجب على حاملي رخصة CFP(R) اجتياز امتحان صعب ولديهم ثلاث سنوات من الخبرة قبل أن يتمكنوا من استخدام تسمية CFP(R). لذا، عندما تستأجر مستشارًا ماليًا شهادة CFP(R)، تعرف أنك تحصل على شخص ليس جديدًا في المهنة.
الإيجابيات: هذه طريقة رائعة للتأكد من أنك تستأجر مستشارًا ماليًا معتمدًا. بعد ذلك ، يمكنك تضييق البحث للتأكد من أنك تجد مستشارًا ماليًا لديه المجال المناسب للتخصص.
السلبيات: لا يوجد
Find an Advisor Who Works With Seniors
يوفر Boomerater قائمة شاملة بمخططي التمويل ومستشاري التمويل في جميع المناطق الجغرافية. يمكنك البحث عنهم عن طريق الرمز البريدي الخاص بك.
المستشارون ذوو الصور والمعلومات المفصلة قد دفعوا مقابل الحصول على قائمة محسنة، وأي شخص تجده على الموقع مهتم بالعمل مع كبار السن. كما يحتوي Boomerater على العديد من المقالات المفيدة التي كتبها المستشارون المدرجون في الدليل الخاص بهم.
الإيجابيات: ستجد قائمة كاملة بجميع شركات التخطيط المالي وإدارة الاستثمار في منطقتك الجغرافية. الشركات ذات القوائم المحسنة تبحث عن عملاء كبار السن الجدد.
السلبيات: ستحتاج إلى البحث في القوائم للعثور على الشركات والمستشارين الماليين الذين يقدمون الخدمات والهيكل التعويضي الذي تفضله. لا يقوم Boomerater بتأهيل القوائم مسبقًا بالنيابة عنك.
Find a Fee-Only Financial Advisor
جميع أعضاء NAPFA (الجمعية الوطنية لمستشاري التمويل الشخصي) هم مستشارون ماليون يعملون بنظام الرسوم فقط، وهذا يعني أنهم لا يبيعون منتجات بعمولة. باستخدام محرك البحث هذا ، يمكنك إدخال مدينتك وولايتك للعثور على قائمة بمستشاري التمويل بالرسوم فقط الذين يمارسون في منطقتك.
الإيجابيات: بالمقارنة مع تعداد المستشارين الماليين في المجمل ، يكون أعضاء NAPFA غالبًا ما يكونون أكثر خبرة واعتمادًا ولديهم ممارسات أكثر استقرارًا. كما أنهم يجب أن يلبوا متطلبات التعليم المستمر الصارمة ، حيث يتطلب NAPFA 60 ساعة من التعليم المستمر كل عامين لبقائهم أعضاء.
السلبيات: قد يكون لدى أعضاء NAPFA رسوم دنياً أو حدود أصول دنياً. على سبيل المثال ، قد لا يعمل بعض المستشارين مع عملاء لديهم محفظة تقل قيمتها عن 500000 دولار أو 1000000 دولار.
Find Financial Advisors Who Charge Hourly
باستخدام شبكة Garrett Planning ، يمكنك إدخال الرمز البريدي الخاص بك للعثور على قائمة من المستشارين الماليين الذين يقدمون التخطيط المالي بسعر ساعي.
الإيجابيات: يمكن أن يكون التخطيط الساعي طريقة رائعة للحصول على رأي موضوعي حول القرارات المالية. يمكن لمستشار مالي بدفع ساعي تشغيل خطة مالية شاملة أو مساعدة في مشاريع محددة أصغر ، مثل توزيع خطة التوفير للتقاعد البالغ 401(k)، أو مساعدتك في تقرير ما إذا كنت ترغب في تمويل IRA Roth أو IRA تقليدي.
السلبيات: إذا كنت تبحث عن علاقة مستمرة مع مستشار مالي يعرف حالتك من الداخل والخارج ، فقد لا يكون التخطيط الساعي الأفضل.
Find a Matched Advisor
يوفر Paladin Registry كمية هائلة من المواد التعليمية التي يمكن أن تساعدك في العثور على المستشار المالي المناسب لاحتياجاتك. يقومون بفحص المستشارين المدرجين لديهم مسبقًا ولن يسمحوا لأي شخص بالانضمام إلى منصتهم.
لاستخدام الخدمة ، قم بملء بعض المعلومات الأساسية ، ثم يتم مطابقتك شخصيًا مع عدد قليل من المستشارين المحددين الذين يلبون متطلباتك.
الإيجابيات: لا حاجة للبحث في قوائم متعددة. بمجرد استكمال النموذج عبر الإنترنت وإرسال طلبك ، يتم مطابقة وضعك شخصيًا مع بعض المستشارين المحددين. يتم إرسال معلومات الاتصال بك إليهم ، ويتم إرسال معلومات الشركة إليك.
السلبيات: إذا لم تشعر بالارتياح في تقديم صافي القيمة التي تملكها ومعلومات الأصول ، فسوف تجد صعوبة في العثور على المستشار المناسب لك باستخدام هذا المحرك.
Source: https://www.thebalancemoney.com/find-financial-advisor-online-2388455
اترك تعليقاً