مقدمة
لقد أنشأت حساب وساطة لتداول الأسهم. الآن تتساءل كيف سيعرف أي شخص ما إذا كنت تاجرًا يوميًا حقيقيًا. سيعرف وسيطك ذلك بناءً على نشاط التداول الخاص بك. قامت الهيئة النظامية لصناعة الخدمات المالية (FINRA) في الولايات المتحدة بوضع قاعدة “تاجر النمط اليومي”، والتي تنص على أنك تعتبر تاجرًا للنمط اليومي إذا قمت بإجراء أربعة أو أكثر من صفقات يومية في فترة خمسة أيام في حساب الهامش الخاص بك، وتلك الصفقات تمثل أكثر من 6٪ من إجمالي نشاط التداول على الهامش الخاص بك خلال تلك الفترة. (التداول اليومي هو فتح وإغلاق مركز في نفس اليوم). إذا كنت تاجرًا للنمط اليومي، يجب أن تحتفظ برصيد حساب بقيمة 25,000 دولار على الأقل.
الخلفية على متطلبات رأس المال للتداول اليومي
نظرًا لأن التجار اليوميين قد لا يحتفظون بمراكز في نهاية كل يوم، فليس لديهم ضمانات في حساب الهامش الخاص بهم لتغطية المخاطر وتلبية نداء الهامش خلال يوم التداول المحدد. أرادت شركات الوساطة وجود وسادة فعالة ضد نداءات الهامش. وهذا أدى إلى زيادة متطلبات رأس المال.
ربما لا تقوم عادة بالتداول اليومي ولكن تقوم بأربعة أو أكثر من هذه الصفقات في أسبوع واحد، دون أي صفقات يومية في الأسبوع التالي أو الأسبوع التالي. في هذه الحالة، من المرجح أن تصنفك شركة الوساطة الخاصة بك كتاجر للنمط اليومي. ستلتزم بمتطلبات رأس المال بقيمة 25,000 دولار في المستقبل. يمكنك تلبية المتطلب بتوفير مزيج من النقد والأوراق المالية. ومع ذلك، يجب أن تكون هذه الأموال موجودة في حساب التداول اليومي الخاص بك في شركة الوساطة بدلاً من البنك الخارجي أو شركة أخرى.
ملاحظة: إذا كنت تاجرًا للنمط اليومي وليس لديك 25,000 دولار في حساب الوساطة الخاص بك قبل أي تداول يومي، فلن يسمح لك بالتداول اليومي. يجب أن تكون الأموال في حسابك قبل تنفيذ أي تداول يومي. من الجانب الإيجابي، يحصل التجار اليوميون الذين يلبون متطلبات رأس المال على بعض الفوائد، مثل القدرة على التداول برافعة مالية إضافية – باستخدام الأموال المستدانة لإجراء رهانات أكبر. يمكن لتاجر الأسهم اليومي التداول برافعة مالية تصل إلى 4:1، بينما يمكن للمستثمرين العاديين في الأسهم (بما في ذلك المتداولون الذين يتأرجحون وأولئك الذين يميلون إلى الشراء والاحتفاظ) التداول بحد أقصى للرافعة المالية 2:1.
ثغرات التداول اليومي
إذا لم يكن لديك 25,000 دولار للتداول اليومي، فهناك طرق للتغلب على هذا المتطلب. تتكون من ثغرات واستراتيجيات تداول بديلة، معظمها أقل من المثالية.
قم بإجراء ثلاثة فقط من التداولات اليومية في فترة خمسة أيام. هذا أقل من صفقة واحدة يوميًا، وهو أقل من قاعدة تاجر النمط اليومي التي وضعتها FINRA. ومع ذلك، يعني ذلك أنه ستحتاج إلى اختيار الصفقات الصحيحة من بين إشارات التداول الصالحة. لن تحصل على الفائدة الكاملة من استراتيجية مثبتة.
قم بالتداول اليومي في سوق الأسهم خارج الولايات المتحدة. ستحتاج إلى القيام بذلك مع وسيط خارج الولايات المتحدة. ليست لدى جميع الأسواق الأجنبية للأسهم نفس الحد الأدنى للحسابات أو قواعد التداول اليومي مثل الولايات المتحدة. قم ببحث الأسواق الأخرى وتحقق مما إذا كانت تقدم التداول اليومي الذي يتناسب مع احتياجاتك. استشر المحترفين الضريبيين والقانونيين قبل اتخاذ هذا النهج.
انضم إلى شركة تداول يومية. تختلف هيكلة كل شركة، ولكن عادةً ما تقوم بإيداع أقل بكثير من 25,000 دولار. يوفر لك رأس المال الإضافي للتداول، مع إيداعك الذي يحميه من الخسائر التي قد تتكبدها. وإلا فإن الشركة تستخدم رأس المال الخاص بك بشكل مباشر.
قم بالتداول الأسبوعي وادخل صفقات تحتفظ بها لأكثر من يوم واحد. يقوم المتداولون الأسبوعيون بالتقاط الاتجاهات التي تستمر لعدة أيام أو أسابيع بدلاً من محاولة توقيت اتجاه يوم واحد قد يستمر لمدة 20 دقيقة. هذا أقل من ثغرة وأكثر تغييرًا في الاستراتيجية، ولكنه يعمل للتجار الذين يرغبون في المشاركة ولكنهم لا يلبون بعد متطلبات 25,000 دولار للتداول اليومي.
افتح حسابات تداول يومية مع وسطاء مختلفين. هذا خيار أقل جاذبية. ومع ذلك، إذا قمت بفتح حسابين، يمكنك إجراء ستة صفقات يومية في فترة خمسة أيام – ثلاث صفقات لكل وسيط. هذا ليس الحل الأفضل. إذا كان لديك رأس مال محدود بالفعل، فمن المرجح أن يكون كل حساب صغيرًا جدًا. التداول اليومي بحسابات صغيرة من هذا الحجم غير مرجح أن ينتج الكثير من الدخل. مع المبالغ الصغيرة في كل حساب، يكون لديك قيود في الأسهم التي يمكنك التداول بها. قد لا تقبل بعض الوسطاء الإيداع الصغير.
ملاحظة: تسعى الوسطاء لحماية أنفسهم. يمكنهم فرض قيود على رأس المال الأدنى إذا كانوا يعتقدون أن شخصًا ما يقوم بالتداول اليومي بانتظام (حتى إذا كان دون عتبة الأربعة صفقات/خمسة أيام) أو التداول بطريقة محفوفة بالمخاطر.
التداول اليومي في أسواق مختلفة
خيار أفضل من الاستفادة من ثغرة أو اعتماد استراتيجية تداول مختلفة هو تغيير الأسواق.
الفوركس
سوق الفوركس أو العملات يتداول على مدار 24 ساعة في اليوم خلال الأسبوع. تتداول العملات كأزواج، مثل الدولار الأمريكي/الين الياباني (USD/JPY). عند التداول في سوق الفوركس، يجب أن تبدأ بمبلغ لا يقل عن 500 دولار، ولكن يفضل أن يكون المبلغ أكبر. يوفر سوق الفوركس رافعة مالية تصل إلى 50:1 (على الرغم من أن هذا يختلف من وسيط إلى آخر). لذا، يعني الوديعة بقيمة 500 دولار أنه يمكنك التداول وكسب أو خسارة مبلغ 25,000 دولار من رأس المال. يمكن أن تتراكم الأرباح والخسائر بسرعة.
العقود الآجلة
سوق العقود الآجلة هو المكان الذي يمكنك فيه تداول عقود الأسهم المؤشرية (مثل E-mini S&P 500) والسلع (مثل الذهب والنفط والنحاس). العقود الآجلة هي منتج مرتبط بالرافعة المالية بشكل طبيعي. يمنحك مبلغ صغير من رأس المال، مثل 400 أو 500 دولار في حالة العقد الصغير، موقفًا في منتج يتحرك عادةً 10 نقاط أو أكثر في اليوم، حيث يكون كل نقطة تساوي 50 دولارًا.
ملاحظة: يفضل أن يبدأ المتداولون في العقود الآجلة بمبلغ لا يقل عن 2,500 دولار (إذا كانوا يتداولون عقدًا مثل العقد الصغير)، ولكن ذلك سيتغير بناءً على تحمل المخاطر والعقود المتداولة.
الخيارات
تداول الخيارات في سوق الخيارات هو بديل آخر. الخيار هو مشتق لأصل أساسي، مثل سهم، لذلك لا يلزم دفع التكلفة المسبقة للأصل. بدلاً من ذلك، تدفع (أو تتلقى) رسومًا للمشاركة في حركات الأسعار للأصل الأساسي. قيمة العقد الخياري الذي تحمله تتغير مع مرور الوقت مع تقلب سعر الأصل الأساسي. يتحدد رأس المال الذي تحتاجه بناءً على نوع الخيارات التي تتداولها، ولكن يمكن أن تبدأ بعدة آلاف من الدولارات.
الخلاصة
على الرغم من أن التداول اليومي يتطلب مبلغًا كبيرًا من رأس المال، إلا أن هناك ثغرات وخيارات استثمارية أخرى قد تتطلب منك وضع أقل من أموالك على المحك. قبل استثمار أي أموال، دائمًا ما يجب أن تأخذ في الاعتبار قدرتك على تحمل المخاطر وتبحث في جميع الخيارات المتاحة لك.
الأسئلة المتداولة بشكل متكرر (FAQs)
كيف تختار الأسهم للتداول اليومي؟
عادةً ما لا يهتم التجار اليوميون بأساسيات الأعمال مثل الربحية أو النمو. بدلاً من ذلك، يبحث التجار اليوميون عن الأسهم القابلة للتقلب التي من المرجح أن تشهد تغيرات سعرية كبيرة في فترات زمنية قصيرة. يبحث التجار اليوميون أيضًا عن أنماط الرسوم البيانية التقنية التي توفر بعض الاحتمالية الإحصائية حول حركات الأسعار القادمة. يمكن لأدوات فحص الأسهم مساعدتك في العثور على هذه الفرص.
هل يعتبر طلب شراء أربعة حدود في يوم واحد تداولًا يوميًا؟
يمكنك شراء ما تريد دون استخدام واحدة من ثلاث صفقات غير يومية في الأسبوع. لن تصبح تلك الشراءات تداولًا يوميًا إلا إذا تم بيعها بنهاية اليوم. كل أمر بيع سيخلق تداولًا يوميًا، لذا يمكنك شراء أربع مرات في الصباح ووضع أمر بيع في فترة ما بعد الظهر ليكون المجموع اليومي للتداول واحدًا.
لماذا لا تنطبق قواعد التداول اليومي على العقود الآجلة؟
سوق العقود الآجلة هو سوق مختلف تمامًا عن سوق الأسهم. يتم تداولهما في بورصات مختلفة ويتم تنظيم معظم القوانين بواسطة هيئات تنظيمية مختلفة. يتم تنظيم سوق العقود الآجلة بشكل كبير من قبل الجمعية الوطنية للعقود الآجلة وهيئة تداول السلع الآجلة، وهذه المنظمات ليست لديها نفس المتطلبات الخاصة بـ FINRA.
Source: https://www.thebalancemoney.com/how-to-day-trade-stocks-with-less-than-25-000-1031365
اترك تعليقاً