في هذا المقال، سنستعرض أفضل 10 صناديق تداول متداولة (ETFs) التي يمكن استخدامها لبناء محفظة استثمارية متنوعة. سنبدأ بشرح ما هي صناديق ETF وكيف تختلف عن صناديق الاستثمار المشترك (المتنوعة). ثم سنستعرض أفضل 10 صناديق ETF التي تتبع مؤشرات السوق الرئيسية وأفضل صناديق ETF للقطاعات المختلفة. في النهاية، سنجيب على بعض الأسئلة الشائعة حول صناديق ETF.
ما هي صناديق ETF؟
صناديق ETF هي صناديق استثمارية تتداول على البورصة طوال فترة التداول اليومية وبعد إغلاق السوق. تشبه صناديق ETF صناديق الاستثمار المشترك في أنها تحتوي على مجموعة من الأوراق المالية الأساسية. ومثل صناديق المؤشرات، تتبع غالبية صناديق ETF مؤشرًا معينًا مثل مؤشر S&P 500 أو مؤشر NASDAQ 100 أو مؤشر Russell 2000. ومع ذلك، تختلف صناديق ETF عن صناديق الاستثمار المشترك في بعض النقاط.
كيف تختلف صناديق ETF عن صناديق الاستثمار المشترك؟
على عكس صناديق الاستثمار المشترك التي تتداول في نهاية اليوم، تتداول صناديق ETF خلال اليوم. وهذا يوفر مرونة أكبر في اختيار نقطة الدخول، مما يسمح بالاستفادة من التقلبات القصيرة الأجل في الأسعار. ومع ذلك، يمكن أن تكون صناديق ETF خيارًا ذكيًا للمستثمرين طويلي الأجل أيضًا. وهذا يشبه صناديق المؤشرات المشتركة.
تميل صناديق ETF إلى أن تكون لديها نفقات أقل من صناديق الاستثمار المشترك، بسبب بساطتها وطبيعتها السلبية. ونظرًا لعدم وجود تحويل كبير في محفظة الأوراق المالية الأساسية، فإن صناديق ETF تكون ذات كفاءة ضريبية عالية. وهذا يجعلها استثمارًا ذكيًا للحسابات الوساطية الخاضعة للضرائب.
أفضل 10 صناديق ETF التي تتبع مؤشرات السوق الرئيسية
لنبدأ قائمتنا لأفضل 10 صناديق ETF التي يمكن الاحتفاظ بها لأي هدف أو أسلوب استثمار بالصناديق التي تتبع مؤشرات متنوعة ومتنوعة. تتبع هذه الصناديق كل منها مؤشرًا يحتوي على أسهم في عدة قطاعات.
1. SPDR S&P 500 (SPY)
تم فتح SPY للمستثمرين في عام 1993، وكانت أول صندوق ETF متاح في السوق. كما يوحي اسمه، يتبع SPY مؤشر S&P 500. يمثل أكثر من 500 من أكبر الأسهم في الولايات المتحدة، حسب رأس المال السوقي. يحصل المساهمون على محفظة متنوعة من الأسهم مثل Apple و Microsoft و Alphabet. يمكن أن يعمل SPY بشكل جيد كاستثمار مستقل لأهداف الاستثمار طويلة الأجل، أو يمكن أن يكون استثمارًا أساسيًا في محفظة متنوعة أكثر. يجب أن يكون المستثمرون المحتملون على علم بأنه على الرغم من أن SPY يحتوي على مئات الأسهم، يجب توقع انخفاض قيمتها على المدى القصير. نسبة التكاليف لـ SPY هي 0.0945٪ فقط أو 9.45 دولار سنويًا لكل 10,000 دولار مستثمر. وهذا يجعل SPY أرخص من معظم صناديق مؤشر S&P 500.
2. iShares Russell 3000 (IWV)
المستثمرون الذين يرغبون في تنويع أكبر من توفره S&P 500 سيحبون النظر بعناية في IWV. يتبع هذا الصندوق مؤشر Russell 3000، الذي يمثل حوالي 3,000 سهم في الولايات المتحدة. معظم هذه الأسهم هي أسهم كبيرة الرأسمال. ومع ذلك، يحتوي IWV أيضًا على أسهم صغيرة ومتوسطة الحجم، مما يجعله أكثر تنوعًا من صناديق مؤشر S&P 500. يمكن أن يكون IWV خيارًا ذكيًا للمستثمرين الذين يبدأون في الاستثمار في صناديق ETF. والحقيقة أن IWV يحتوي على 100٪ من الأسهم يعني أن المستثمرين يجب أن يكون لديهم آفاق زمنية طويلة الأجل وقدرة على تحمل المخاطرة النسبية العالية. نسبة التكاليف لـ IWV هي 0.20٪ أو 20 دولار سنويًا لكل 10,000 دولار مستثمر.
3. iShares Russell 2000 (IWM)
يمكن أن يكون هذا الصندوق المتداول المتداول خيارًا ذكيًا للمستثمرين العدوانيين الذين يرغبون في تعريض واسع لأسهم الشركات صغيرة الرأسمال. يتبع IWM مؤشر Russell 2000، الذي يمثل حوالي 2,000 سهم في الولايات المتحدة من الشركات ذات الرأسمال الصغير. تحمل الأسهم صغيرة الرأسمال مخاطر سوق أكبر من الأسهم كبيرة الرأسمال؛ كما أن لديها إمكانية تحقيق عوائد طويلة الأجل أعلى. يمكن أن يكون IWM صندوقًا فرعيًا جيدًا في محفظة. يمكن أن يزيد من إمكانية الكسب مع تقليل المخاطر من خلال التنويع. تبلغ نسبة التكاليف لـ IWM 0.19٪ أو 19 دولارًا سنويًا لكل 10,000 دولار مستثمر.
4. Vanguard S&P 400 Mid-Cap 400 (IVOO)
تشتهر Vanguard بصناديق الاستثمار المشترك عالية الجودة وذات التكلفة المنخفضة والخالية من الأحمال. ولكن لديها أيضًا مجموعة متنوعة من صناديق ETF؛ ويمكن أن يكون IVOO أفضل صندوق ETF للأسهم ذات الرأسمال المتوسط في السوق. تعتبر الأسهم ذات الرأسمال المتوسط غالبًا “نقطة القوة” في السوق، لأنها عادة ما تحقق عوائد طويلة الأجل أعلى من الأسهم كبيرة الرأسمال. في الوقت نفسه، تحمل مخاطر سوق أقل من الأسهم صغيرة الرأسمال. هذه الجودة المزدوجة في الاستثمار يجعل IVOO خيارًا ذكيًا للاستخدام كاستثمار أساسي عدواني أو كمكمل لصندوق مؤشر S&P 500. نسبة التكاليف لـ IVOO هي 0.10٪، أو 10 دولارات سنويًا لكل 10,000 دولار مستثمر.
5. iShares MSCI EAFE (EFA)
إذا كان عليك اختيار صندوق واحد فقط للاستثمار في الأسهم الأجنبية، فإن EFA سيكون خيارًا ذكيًا. يتبع هذا الصندوق مؤشر MSCI EAFE، الذي يمثل أكثر من 900 سهم في مناطق العالم المتقدمة في أوروبا و”أوستراليا” (أستراليا ونيوزيلندا) والشرق الأقصى، والتي تشكل اختصار EAFA. تشمل الأسهم الأسهم الكبيرة والمتوسطة الحجم. يميل الاستثمار الأجنبي إلى تحمل مخاطر سوق أعلى من الاستثمار في الولايات المتحدة، مما يعني أن EFA يجب استخدامه كاستثمار فرعي في محفظة متنوعة. نسبة التكاليف لـ EFA هي 0.32٪ أو 32 دولارًا سنويًا لكل 10,000 دولار مستثمر.
6. iShares Core Aggregate Bond (AGG)
يمكن للمستثمر الحصول على محفظة متنوعة من سوق السندات الأمريكية بمجرد شراء هذا الصندوق المتداول المتداول. يجعل هذا التنوع الواسع AGG استثمارًا أساسيًا قويًا لجزء الدخل الثابت في المحفظة أو كصندوق سندات منفصل. مقابل نسبة تكاليف 0.04٪ فقط، يمكنك الحصول على تعرض لأك
Source: https://www.thebalancemoney.com/best-etfs-for-your-investing-goals-4135797
اترك تعليقاً