كيفية بناء محفظة استثمارية مكونة من ثلاث صناديق تداول بالصكوك المتداولة

ما هي محافظ الصناديق المتداولة المكونة من ثلاثة صناديق؟

تعد محافظ الصناديق المتداولة المكونة من ثلاثة صناديق استراتيجية استثمارية بسيطة ومنخفضة التكلفة أصبحت شائعة بين العديد من المستثمرين. سواء كنت تبدأ للتو في الاستثمار أو كنت مستثمرًا ذو خبرة، يمكن أن تكون استراتيجية الصناديق المتداولة المكونة من ثلاثة صناديق مناسبة لك.

بناء محفظة الصناديق المتداولة المكونة من ثلاثة صناديق

يمكنك البدء في خطة الاستثمار الخاصة بك عن طريق التفكير في توزيع الأصول ومكان تواجد الأصول. قرر كم من محفظتك ترغب في وضعها في كل صندوق تداول، استنادًا إلى قدرة تحمل المخاطر الخاصة بك.

فهم توزيع الأصول

تعتبر توزيع الأصول هي الطريقة التي يتم بها تقسيم المحفظة عبر الأسهم والسندات والنقد وأنواع الاستثمارات الأخرى لإدارة مستوى المخاطر الخاص بك. بعض أنواع الأصول تحمل مخاطر أكبر من الأخرى، لذا يمكنك التحكم في مقدار المخاطر التي ستتحملها المحفظة من خلال إيلاء اهتمام أكبر لبعض الأصول.

يجب أيضًا أن تفكر في فترة الزمن لمحفظتك. بعض الأصول تصلح أكثر للنمو على المدى الطويل، بينما قد تكون الأصول الأخرى أكثر سيولة للاحتياجات القصيرة الأجل. يجب أن يكون توزيع أموالك متوافقًا مع أهدافك المالية والفترة الزمنية ومدى تحمل المخاطر الخاص بك. الجدول أدناه هو عينة لما يمكن أن تبدو عليه محفظة الصناديق المتداولة المكونة من ثلاثة صناديق وعائداتها.

إعادة التوازن لمحفظتك

إعادة التوازن يعني نقل الأموال بين الصناديق للحفاظ على توزيع الأصول المرغوب فيه. هذه الطريقة مفيدة، حيث ستتغير توزيعتك مع مرور الوقت مع بناء رأس المال وتقدمك في حياتك المهنية.

على سبيل المثال، افترض أنك تبدأ بمحفظة تبلغ قيمتها 10,000 دولار وتستثمر 50٪ في صندوق الأسهم و 50٪ في صندوق السندات. بعد السنة الثانية، تنمو المحفظة إلى 12,000 دولار ويصبح التوزيع 55٪ أسهم و 45٪ سندات. للعودة إلى التوزيع الأصلي 50/50، يكفي بيع 600 دولار من صندوق الأسهم واستخدامها لشراء سندات بقيمة 600 دولار.

يجب أن تنظر في محفظتك بانتظام مع تقدمك في حياتك المهنية واكتساب رأس المال الجديد، وأيضًا عندما تصل إلى بعض المراحل الحياتية المهمة. قد تتغير أهدافك وقدرتك على تحمل المخاطر، على سبيل المثال، إذا تزوجت، أنجبت أسرة، أو اشتريت منزلًا.

فوائد محفظة الصناديق المتداولة المكونة من ثلاثة صناديق

تتمتع محافظ الصناديق المتداولة المكونة من ثلاثة صناديق بالعديد من الميزات التي تجعلها جذابة للمستثمرين الذين يسعون لتحقيق عوائد ونمو مستقر، مثل:

1. تكلفة أقل من بناء محافظ أخرى.

2. تقليل مخاطر الاستثمار الأجنبي.

3. سهولة الاشتراك والسحب.

4. تسهيل إعادة التوازن.

نظرًا لأن كل من الصناديق الثلاثة قد يحتوي على آلاف الأوراق المالية المحلية والعالمية المختلفة، فإن محفظتك ستكون متنوعة للغاية. تقلل المحفظة المتنوعة بشكل كبير من المخاطر دون التضحية بالكثير من العائد، خاصة عند إضافة الاستثمارات الدولية والأجنبية.

تكون التكاليف المرتبطة بالصناديق المتداولة قرابة ثلث تكلفة الصناديق المشتركة. إذا قمت ببناء محفظة مكونة من ثلاثة صناديق باستخدام صناديق مشتركة، فمن المرجح أن تدفع ثلاثة أضعاف المبلغ في الرسوم مقارنة بمحفظة مبنية على الصناديق المتداولة.

تقليل حركة الأصول داخل المحفظة، جنبًا إلى جنب مع الرسوم المنخفضة بكثير، يعني أنك ستحتفظ بجزء أكبر من رأس المال المستثمر. هذا سيزيد قيمة محفظتك بمقدار أكبر.

الأسئلة المتكررة

ما هي محفظة الصناديق المتداولة المكونة من ثلاثة صناديق؟

محفظة الصناديق المتداولة المكونة من ثلاثة صناديق هي محفظة استثمارية كاملة تتكون فقط من ثلاثة صناديق استثمارية مشتركة أو صناديق تداول بالصكوك المتداولة (ETFs). من خلال استخدام ثلاثة صناديق، يمكنك تبسيط عملية إضافة الأموال إلى محفظتك، وكذلك إدارة استثماراتك بشكل مستمر. عادةً ما تتضمن الصناديق الثلاثة صندوق مؤشر سوق الأسهم الأمريكية الكلي، وصندوق مؤشر سوق السندات الأمريكية الكلي، وصندوق مؤشر سوق الأسهم العالمية.

ما هو توزيع الأصول؟

توزيع الأصول هو جانب رئيسي في استراتيجية الاستثمار الخاصة بك. يشير إلى تنويع استثماراتك عبر مجموعة متنوعة من أنواع الأصول المختلفة، واختيار توزيع أموالك بين الاستثمارات النقدية والسندات والأسهم، على سبيل المثال. كل نوع من هذه الأصول يستجيب بشكل مختلف للاتجاهات في السوق، لذا وجود مزيج من الأصول في محفظتك سيساعدك على تقليل الخسائر في حالة انخفاض السوق.

ما هي فوائد محفظة الصناديق المتداولة المكونة من ثلاثة صناديق؟

تتمتع محافظ الصناديق المتداولة المكونة من ثلاثة صناديق بالعديد من الميزات التي تجعلها جذابة للمستثمرين الذين يسعون لتحقيق عوائد ونمو مستقر، مثل تكلفة أقل من بناء محافظ أخرى، وتقليل مخاطر الاستثمار الأجنبي، وسهولة الاشتراك والسحب، وتسهيل إعادة التوازن. بفضل التنوع الكبير في الأوراق المالية المحلية والعالمية التي يحتويها كل من الصناديق الثلاثة، ستكون محفظتك متنوعة للغاية. تقليل حركة الأصول داخل المحفظة، جنبًا إلى جنب مع الرسوم المنخفضة بكثير، يعني أنك ستحتفظ بجزء أكبر من رأس المال المستثمر.

Source: https://www.thebalancemoney.com/building-a-classic-3-fund-portfolio-with-etfs-1979142