يشرح خطة التخطيط العقاري الخاصة بك كيف يتم توزيع أصولك بعد وفاتك. قد تدفعك أيضًا للنظر في بعض المواضيع المزعجة جدًا ، مثل ماذا يحدث لأطفالك الصغار إذا توفيت أو من يتخذ قرارات طبية ومالية نيابة عنك إذا كنت غير قادر على القيام بذلك.
أسئلة لطرحها حول مخطط التخطيط العقاري الخاص بك
عندما تختار محامي التخطيط العقاري الخاص بك ، حان الوقت للتركيز على الوثائق التي ستشكل خطة التخطيط العقاري الخاصة بك. يمكن أن تؤدي طرح الأسئلة التالية لمحامي التخطيط العقاري الخاص بك إلى طرح بعض الأسئلة المهمة على نفسك أيضًا:
1. منذ متى تمارس التخطيط العقاري؟
اختيار محامي لديه ممارسة تخطيط عقاري متمرسة أمر مهم لأنه على الرغم من أن أي محامي قد يقوم بصياغة وثائق التخطيط العقاري والإشراف على تنفيذها ، إلا أنه ليس كل المحاميين على دراية بالتخطيط العقاري وقد لا يعرفون جميع الشروط المطلوبة للتنفيذ السليم. قد لا يكون المحامي الذي يعمل في مجال قانون آخر هو الخيار الأفضل للتعامل مع المسائل المعقدة المدرجة في خطط التخطيط العقاري الأكثر تطورًا ، مثل الوصايا والتخطيط الضريبي.
2. من ينفذ خطة التخطيط العقاري الخاصة بي؟
على الرغم من أن المساعدين القانونيين ومساعدي المحامي قد يكونون كفؤين في مساعدة في إعداد الوثائق الأساسية ، إلا أنك ترغب في أن يكون لديك محاميك الأولي الدور الرئيسي في صياغة خطة التخطيط العقاري الخاصة بك. سيقوم محامي التخطيط العقاري الشامل بالقيادة في صياغة الوثائق الخاصة بك.
3. كم مرة يجب أن أستعرض خطتي؟
يجب عليك مراجعة وثائقك تقريبًا كل خمس سنوات أو بعد كل حدث رئيسي في الحياة (مثل الزواج أو الطلاق أو ولادة أو تبني طفل أو وفاة مستفيد أو تغيير كبير في الوضع المالي) لتحديد ما إذا كانت هناك حاجة لأي تحديثات. عادةً ما لا يقوم محامي التخطيط العقاري بمراجعة خطتك إلا إذا تم تعيينه لمراجعة وثائقك بانتظام بعد التنفيذ أو إذا كنت قد طلبت بشكل خاص من المحامي ذلك.
4. هل تتعامل مع الإرث؟
على الرغم من أن أي محامي للإرث يمكنه العمل مع تنفيذ وصيتك للإرث ، إلا أن العمل مع محامي صاحب الفكرة يمكن أن يبسط العملية بالنسبة لأحبائك. يعرف هذا المحامي اللغة المستخدمة في وصيتك والشهود الذين قاموا بتنفيذها. قد يكون أيضًا يخزن الوثائق الأصلية التي يجب تقديمها إلى المحكمة الإرثية.
5. ما هي الرسوم الخاصة بك؟
يجب أن يخبرك المحامي مسبقًا بالتكلفة المتوقعة. يفرض العديد من المحامين رسومًا ثابتة على خدمات التخطيط العقاري. يتضمن الرسم الثابت عادة الاجتماعات أو المناقشات المعلوماتية ومن ثم صياغة وإشراف تنفيذ الوثائق. يجب أن يخبرك المحامي بالوثائق والخدمات المشمولة في الرسوم الخاصة به.
6. كم من الوقت يستغرق إعداد خطة التخطيط العقاري؟
من المهم إدارة التوقعات مع محاميك. أن يكون لديك جدول زمني دقيق لمتى يمكنك توقع رؤية مسودات الوثائق الخاصة بك ومتى يمكنك توقع تنفيذها سيساعد في الحفاظ على المحامي على المسار الصحيح لتلبية الجدول الزمني المتوقع.
أسئلة لطرحها حول خطة التخطيط العقاري الخاصة بك
بعد اختيار محاميك ، حان الوقت للتركيز على الوثائق التي ستشكل خطة التخطيط العقاري الخاصة بك. قد تؤدي طرح الأسئلة التالية لمحامي التخطيط العقاري الخاص بك إلى طرح بعض الأسئلة المهمة على نفسك أيضًا:
7. هل أحتاج إلى وثيقة ثقة؟
يجب أن يتناول التخطيط العقاري ليس فقط كيفية تمرير أصولك بعد وفاتك ، بل يجب أيضًا أن يقلل من الضرائب المستحقة ، حيث ينطبق ذلك ، ويحافظ على ثروتك وأصولك التي اكتسبتها بجهد. يستخدم محامو التخطيط العقاري الثقات (جنبًا إلى جنب مع العديد من الأدوات الأخرى) لمساعدة العملاء في التخطيط للرعاية المستقبلية والأهلية للرعاية الطبية مع الحفاظ على الأصول.
8. كيف سيتم فرض الضرائب على ممتلكاتي والمستفيدين؟
تُفرض ضريبة الممتلكات على الممتلكات ، وتُفرض ضريبة الميراث على الشخص الذي يرث الأصول. بالنسبة للأفراد الذين يموتون في عام 2022 ، لا تفرض خدمة الإيرادات الداخلية ضريبة ميراث فيدرالية على الممتلكات
Source: https://www.thebalancemoney.com/estate-planning-questions-to-ask-5441657
اترك تعليقاً