أفضل قطاعات للاستثمار على المدى الطويل

لا يوجد طريقة حقيقية لضمان عوائد تفوق متوسط ​​سوق الأسهم ، ولكن يمكنك النظر في الاستثمار في القطاعات التي أدت بشكل تاريخي بشكل جيد. قد تكون أفضل صناديق القطاع للاستثمار على المدى الطويل هي تلك التي تستثمر في قطاعات التكنولوجيا والرعاية الصحية والاستهلاك الاختياري.

الاستثمار في صناديق القطاع

قد تسمع عن المستثمرين أو التجار أو مديري الصناديق الذين يحاولون “تفوق السوق”. هذا المصطلح يعني أنهم يبحثون عن عوائد تفوق مؤشر السوق العريض ، مثل مؤشر S&P 500. كمستثمر ، ترغب في الحصول على أعلى عوائد ممكنة بأقل قدر من المخاطر. للقيام بذلك ، ستحتاج إلى عوائد تكون أعلى من مؤشر S&P 500 أو Dow Jones Industrial Average. أحد الطرق هو الاستثمار في قطاعات السوق التي أدت تاريخيًا بشكل أعلى من المؤشرات. غالبًا ما تكون صناديق القطاع من بين أفضل الصناديق للاستثمار في المجالات ذات العوائد الأعلى.

قطاع الرعاية الصحية

تجعل السكان المتقدمون في السن والتقدم السريع في مجال التكنولوجيا الحيوية صناعة الرعاية الصحية خيارًا مغريًا. يعتبر هذا القطاع واحدًا من أفضل ثلاثة قطاعات في النمو بين عامي 2012 و 2022 ، وهناك فرصة جيدة لاستمرار تطور الرعاية الصحية في المستقبل.

يعتبر قطاع الرعاية الصحية قطاعًا “دفاعيًا” ، أي أنه لا يتأثر بنفس قدر القطاعات الأخرى بالركود الاقتصادي. يشمل قطاع الرعاية الصحية مجموعة واسعة من الأعمال بما في ذلك شركات المستشفيات والخدمات المؤسسية. تشمل الشركات الأخرى في الصناعة شركات التأمين وشركات تصنيع الأدوية والشركات الحيوية وشركات صناعة الأدوات الطبية.

قطاع التكنولوجيا

يعتبر قطاع التكنولوجيا في طليعة الابتكار. إنه أيضًا السائق لانفجار المعلومات والبيانات الذي شهدناه منذ بداية القرن الحادي والعشرين.

شكلت التكنولوجيا الاقتصاد لعقود ، وعلى الرغم من أنها شهدت نموًا أبطأ في عام 2022 ، إلا أن القطاع لا يزال يؤدي بشكل جيد على مدى الفترة الزمنية البالغة من عام 2012 إلى عام 2022. خلال تلك الفترة ، شهد نموًا بنسبة أكثر من 366٪. لا يوجد ضمان لاستمرار الأداء ، ولكن التكنولوجيا تتغير دائمًا ، لذا هناك فرصة لاستمرار تحقيق عوائد إيجابية على المدى الطويل.

قطاع الاستهلاك الاختياري

يشمل قطاع الاستهلاك الاختياري الشركات التي تقدم منتجات وخدمات تعتبر أكثر رفاهية أو متعة. يُعرف أيضًا باسم “الأسهم الدورية للمستهلك” ، حيث يكون الطلب على المنتجات والخدمات في هذا القطاع أعلى خلال فترات معينة في دورة الأعمال ، مثل مرحلة النمو.

يميل المستهلكون إلى الطلب على المنتجات والخدمات عندما يكون لديهم المزيد من المال ويشعرون بالأمل بشأن وظائفهم وأوضاعهم المالية. عندما ينكمش الاقتصاد ، ينخفض الطلب على هذه الأسهم أيضًا. أمثلة على الأسهم الاستهلاكية الاختيارية تشمل Apple (AAPL) و Disney (DIS) و Starbucks (SBUX).

الاستنتاج

لا تضمن العوائد في الماضي النتائج المستقبلية. إذا كنت ترغب في النظر في القطاعات التي أدت بشكل جيد في التاريخ الأكثر حداثة ، مثل الفترة بين عامي 2019 و 2022 ، فقد تختار الاستثمار في قطاعات مثل الطاقة والمرافق أو المستهلك الأساسي.

ولكن النظر في التاريخ الأطول قد يكون أيضًا مجديًا عند اختيار الاستثمارات. لا يوجد ضمان لرؤية نفس نوع النمو والأداء في قطاعات الرعاية الصحية أو التكنولوجيا ، ولكن الناس سيحتاجون دائمًا إلى الرعاية الصحية والتكنولوجيا مستمرة في التغير.

قبل شراء صناديق القطاع ، يجب أن تضع في اعتبارك أن وضع رأس المال الكبير في قطاع واحد يمكن أن يزيد من مخاطر محفظتك. كما يجب ألا تحاول توقيت السوق على المدى القصير. من الذكاء تنويع استثماراتك ومحفظتك والنظر في مجموعة متنوعة من القطاعات والأسهم والصناديق.

الأسئلة المتكررة (FAQs)

متى هو أفضل وقت للاستثمار في الصناعات الدفاعية إذا كنت تستخدم تناوب القطاع؟

تهدف الصناعات الدفاعية إلى منع الخسائر الكبيرة خلال الانكماش الاقتصادي ، لذا فإن أفضل وقت للاستثمار في القطاع هو عندما يكون دورة الأعمال في ذروتها. في الواقع ، فإن التعرف على الذروة أثناء حدوثها أمر صعب للغاية ، ولكن إذا تمكنت من الانتقال إلى القطاعات الدفاعية قبل أو في ذروة دورة الأعمال ، فقد تتمكن من حماية نفسك من بعض الخسائر.

كم عدد القطاعات الموجودة في سوق الأسهم؟

تعترف المعايير العالمية لتصنيف الصناعة بـ 11 قطاعًا. وهي الطاقة والمواد والصناعات والاستهلاك الاختياري والاستهلاك الأساسي والرعاية الصحية والمالية وتكنولوجيا المعلومات وخدمات الاتصالات والمرافق والعقارات.

كيف يمكنك تحديد القطاعات ذات الأداء الأعلى؟

تشبه تحديد القطاعات ذات الأداء الأعلى تحديد الأسهم ذات الأداء الأعلى. يمكن أن تساعدك التحليل الفني والرسوم البيانية في تحديد القطاعات التي تعاني من اتجاه صعودي. أحد أسهل الطرق لتحليل أداء القطاع هو النظر في الرسوم البيانية لصناديق ETF المقابلة. على سبيل المثال ، يتتبع XLV قطاع الرعاية الصحية ، ويمكن أن يعطيك التحليل الفني لحركة أسعار XLV رؤية عن قطاع الرعاية الصحية ككل.

لا تقدم The Balance خدمات ضريبية أو استثمارية أو مالية أو نصائح. يتم تقديم المعلومات بدون مراعاة أهداف الاستثمار أو مستوى المخاطرة أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر ، بما في ذلك خطر فقدان رأس المال الأصلي.

مصادر

Fidelity. “Sectors & Industries – Performance.”

MSCI. “The Global Industry Classification Standard (GICS).”

Source: https://www.thebalancemoney.com/best-sectors-to-invest-for-the-long-term-2466351