ما لا تعرفه عن تخطيط التراث قد يؤذيك وعائلتك
التخطيط في ظل الأوقات غير المؤكدة
غالبًا ما لا يفكر الكثيرون في التخطيط لوفاتهم المحتملة إلا عندما يتعرضون لتأثير خارجي، مثل جائحة عالمية أو كارثة طبيعية. يتطلب تخطيط التراث الخاص بك وثائق رسمية معترف بها قانونيًا ليتم إعدادها وتصديقها للتحقق من صحتها وأصالتها. يجب أن يكون الكتاب العدلي قادرًا على شهادة التوقيعات للتحقق من أن الوثائق حقيقية. تنشأ المشاكل عندما يكون هناك أوقات لا يمكنك فيها الوصول إلى الكاتب العدل.
أساسيات تخطيط التراث
لا يتعلق التخطيط للتراث فقط بالتخطيط لما يحدث لممتلكاتك بعد وفاتك، بل يتعلق أيضًا بالتخطيط لما يحدث لك إذا أصبحت عاجزًا عن القرار أو العمل. في كثير من الأحيان، لا يتم مناقشة تخطيط الإعاقة العقلية أو يتم لمسها فقط خلال عملية تخطيط التراث.
الضرائب التي تؤثر على التراث
هناك أربعة أنواع من الضرائب التي يمكن أن تؤثر على التراث الخاص بك: ضرائب التراث (بما في ذلك ضرائب التراث الولاية)، ضرائب الهبة، ضرائب نقل الجيل القادم، وضرائب الدخل. فهم كيف وما هي تأثيرات هذه الضرائب على التراث الخاص بك – وبالتالي التركة التي ستتلقاها المستفيدين – هو جزء أساسي من عملية تخطيط التراث.
أهمية عنوان الملكية
فهم من يمتلك الملكية قانونيًا هو المفتاح الحقيقي لتخطيط التراث الجيد، حيث يحدد الملكية القانونية من سيورثها بعد وفاتك. إذا كانت في أسماء مشتركة مع حق البقاء للباقين أو في أسماء المستأجرين بالكامل أو في ثقة عيش قابلة للإلغاء، فسيتمورث الملكية للأشخاص المدرجة بها.
الثقة العيش قابلة للإلغاء
الثقة العيش قابلة للإلغاء هي وثيقة قانونية تغطي ثلاث مراحل من حياتك: أثناء حياتك، إذا أصبحت عاجزًا، وبعد وفاتك. يتم وضع الأصول في الثقة للحفاظ عليها أو عدم الوصول إليها أثناء حياة الشخص. الثقة العيش قابلة للإلغاء، لأن الشخص المانح يمكنه التراجع عنها أو إلغائها.
خيارات دفع المستفيدين الخاصين بك
بمجرد وضع خطة لرعايتك ولممتلكاتك إذا أصبحت عاجزًا عن القرار، يمكنك التركيز على من سيورث ممتلكاتك وكيف سيورثونها بعد وفاتك. هناك العديد من الطرق المختلفة التي يمكنك استخدامها لترك ممتلكاتك للمستفيدين الخاصين بك – سواء كان ذلك بشكل كلي في مبلغ واحد، أو في مراحل متعددة، أو في ثقات تصرف مدى الحياة، أو خيارات أخرى كثيرة.
الوثائق الأساسية لتخطيط التراث
تشمل أركان خطة التراث الجيدة رسالة النية، ووصية الأخيرة، وتوجيه الرعاية الصحية المسبق، والوصية الحية، والوكالة القانونية المستدامة، وتعيين المستفيدين. وكما ذكر، قد يستفيد بعض الأشخاص من تضمين الثقة العيش قابلة للإلغاء كجزء من خطة التراث الخاصة بهم.
مراجعة خطة التراث الخاصة بك بشكل دوري
بمجرد وضع خطة التراث الخاصة بك، لا يجب أن تضعها ببساطة في درج وتنساها. قاعدة عامة هي أن وضع الشخص يتغير كل ثلاثة إلى ستة أشهر. قد تتزوج أو تطلق، وتنجب أطفالًا أو أحفادًا، وتفقد أحد الأحباء، وتنتقل إلى ولاية جديدة، أو تشتري أو تبيع عمل تجاري. تتغير القوانين الولاية والفدرالية طوال الوقت أيضًا، لذا قد تحتاج إلى ضبط خطتك وفقًا لذلك. يجب عليك مراجعة خطتك على الأقل نصف سنويًا للتأكد من أنها لا تزال تلبي أهداف التخطيط للتراث الخاصة بك.
Source: https://www.thebalancemoney.com/a-crash-course-in-estate-planning-3505447
اترك تعليقاً