ما هو الاستثمار المستدام؟

تعريف وأمثلة عن الاستثمار المستدام

يسعى الاستثمار المستدام إلى مواءمة قرارات الاستثمار مع القيم الاجتماعية والبيئية للمستثمر، مع تحقيق عوائد طويلة الأجل. عادةً ما يكون تحقيق الربح أحد أولويات المستثمرين، ولكن مع الاستثمار المستدام، ليس الربح هو الهدف الوحيد. إن إحداث تأثير إيجابي يعد أمرًا مهمًا بنفس القدر، إن لم يكن أكثر أهمية.

كيف يعمل الاستثمار المستدام؟

على الرغم من استخدام بعض الأحيان لهذين المصطلحين بشكل متبادل، إلا أن هناك نوعين رئيسيين من الاستثمار المستدام: الاستثمار المسؤول اجتماعيًا (SRI)، الذي يتبع نهج استبعادي، والمسار الأوسع والأكثر شمولية للاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG).

مع SRI، قد يتخذ المستثمرون قرارات الاستثمار من خلال فحص الصناديق أو الأسهم بناءً على معايير معينة. يتجنب العديد من المستثمرين ببساطة الاستثمار في الشركات التي تتعارض منتجاتها مع أهدافهم وقيمهم. يمكن أيضًا الاستثمار بطرق تعتقد أنها ستعزز أهداف معينة. قد تسمع عن الاستثمار المستدام بأسماء أخرى مثل الاستثمار الأخلاقي والاستثمار ذو التأثير والاستثمار المسؤول اجتماعيًا والاستثمار المستند إلى القيم.

بحلول نهاية عام 2019، ارتفعت الأصول التي تديرها مهنيًا باستخدام استراتيجيات مستدامة إلى 17.1 تريليون دولار، بزيادة قدرها 42٪ مقارنة بمدة سنتين سابقتين، وفقًا لمؤسسة U.S. SIF. كما تقدر المؤسسة أن دولارًا واحدًا من كل ثلاثة تحت الإدارة المهنية يتم استثماره بممارسات مستدامة.

ولكن تعود تاريخ الاستثمار المسؤول اجتماعيًا في الولايات المتحدة إلى مئات السنين. يُعزى بعض الأشخاص المنتمين إلى الجمعية الدينية للأصدقاء (الكويكرز) بوصفهم الممارسين المبكرين لأنهم رفضوا المشاركة في تجارة الرق في القرن الثامن عشر. وفي الآونة الأخيرة، دعم المستثمرون المسؤولين اجتماعيًا المشاريع التي تعززت بها حقوق الإنسان في الستينيات وانسحبوا من الشركات الجنوب أفريقية احتجاجًا على سياسات الفصل العنصري في الثمانينيات.

في الماضي، كان بعض المستثمرين يتجنبون الاستثمار المستدام، خوفًا من أنه قد يقلل من العوائد. ولكن هناك مجموعة متزايدة من الأبحاث تشير إلى العكس.

في عام 2020، تفوقت الصناديق المستدامة، في المتوسط، على أقرانها التقليديين والمؤشرات، وفقًا لتقرير Morningstar لعام 2021 عن المناظر الطبيعية لصناديق الاستثمار المستدامة في الولايات المتحدة. خلال الفترة الثلاث سنوات الماضية، تصدرت 75٪ من الصناديق المستدامة في النصف العلوي من فئتها في Morningstar. واحتلت 52٪ من صناديق الأسهم المستدامة المرتبة الأولى.

ماذا يعني الاستثمار المستدام للمستثمرين الأفراد؟

لدى المستثمرين العديد من الخيارات المختلفة للاستثمار التي يمكن أن تتوافق مع قيمهم وفلسفتهم. مع اكتساب الاستثمار المستدام المزيد من الانتشار، تقوم الشركات بالكشف عن مزيد من المعلومات للمستثمرين حتى يتمكنوا من تقييم فرص الاستثمار بها في الاعتبار. على سبيل المثال، يستخدم الشركات العامة في الوقت الحالي غالبًا مكالماتها الربحية للتواصل بشكل فعال استراتيجياتها المستدامة.

علمًا بأن عندما تعلن شركة التزامًا بحقوق الإنسان أو الطاقة النظيفة، فذلك لا يعني بالضرورة أنها ستلتزم به. يمكن أن تكون معايير ESG لشركة الاستثمار أداة واحدة يستخدمها المستثمرون لتحديد مدى مطابقة الشركات لهذه المعايير. غالبًا ما تقوم شركات الاستثمار بتعيين تصنيفات ESG لصناديق الاستثمار المشترك وصناديق ETF، ولكن وجود تصنيف لا يعني بالضرورة أن الصندوق مصمم للاستثمار المستدام.

إذا كنت ترغب في الاستثمار في الصناديق المستدامة، ابحث عن الصناديق المستدامة أو تلك المستهدفة نحو هدفك بشكل خاص. يمكن أيضًا أن يساعدك استخدام أداة فرز الأسهم أو صناديق الاستثمار المشترك أو ETF في البحث عن استثمارات تلبي المعايير الأخلاقية التي تختارها.

وقد وجدت الأبحاث أيضًا أن نسبة المصاريف لصناديق ESG – النسبة المئوية للاستثمار التي تذهب إلى الرسوم – عادةً ما تكون مماثلة لما تدفعه لصندوق استثماري تقليدي في نفس الفئة. وهذا يعني أن المستثمرين قد يتمكنون من البدء في الاستثمار المستدام دون الدفع مزيد من الأموال لذلك.

أخذ العبارات الرئيسية:

• الاستثمار المستدام هو استراتيجية للمستثمرين الذين يسعون لتحقيق عوائد مالية بطريقة تتوافق مع قيمهم.
• في نهاية عام 2019، كان حوالي دولار واحد من كل ثلاثة تحت الإدارة المهنية في الولايات المتحدة مستثمرًا وفقًا لممارسات مستدامة.
• هناك نوعان رئيسيان من الاستثمار المستدام: الاستثمار المسؤول اجتماعيًا والاستثمار البيئي والاجتماعي والحوكمة.
• يمكن للمستثمرين الفردية اختيار الاستثمارات التي تتوافق مع قيمهم وفلسفتهم.

Source: https://www.thebalancemoney.com/what-is-sustainable-investing-5115207