تخوض العديد من الأشخاص تجارة الأسهم بحذر بسبب خوفهم من حدوث انهيار في سوق الأسهم. ولكن هناك أسرار لكسب المال خلال هذه الفترة الصعبة. في هذا المقال، سنتعرف على خمسة قواعد لكسب المال خلال انهيار سوق الأسهم.
القاعدة رقم 1: شراء أسهم الشركات الجيدة
يجب عليك شراء أسهم الشركات الجيدة التي تحقق أرباحًا حقيقية وعوائد جذابة على حقوق المساهمين، وتحتفظ بنسبة ديون إلى حقوق المساهمين منخفضة إلى معتدلة، وتحسن هوامش الربح الإجمالي، وتتمتع بإدارة تفضل المساهمين، وتمتلك قيمة الامتياز. الشركات الجيدة تتحمل الضغوط بشكل أفضل، مما يجعل استعادة الأسعار أكثر احتمالًا حتى إذا انخفضت أسعار الأسهم بنسبة 75٪ أو أكثر.
القاعدة رقم 2: اتباع استراتيجية
يجب عليك اتباع استراتيجية مثل التكلفة المتوسطة للدولار عند شراء وبيع الأسهم بأسعار ثابتة ومبالغ محددة. هذا سيساعدك على تجنب شراء الأسهم عند أعلى نقطة وبيعها عند أدنى نقطة. لن تتمكن أبدًا من توقيت السوق، لذا عليك الالتزام بسياسة منتظمة لتراكم الأسهم أو تصفيةها بانتظام.
القاعدة رقم 3: إعادة استثمار الأرباح
يجب عليك إعادة استثمار أرباحك، لأنها ستعزز برنامج التكلفة المتوسطة للدولار الخاص بك. أظهرت أبحاث الأستاذ المالي المشهور جيريمي سيجل مرارًا وتكرارًا أن إعادة استثمار الأرباح تشكل جزءًا كبيرًا من ثروة أولئك الذين حققوا ثرواتهم من الاستثمار في السوق.
القاعدة رقم 4: احذر من الرسوم
يجب عليك الحفاظ على تكاليفك منخفضة. في عام 2018، كانت رسوم الإدارة المتوسطة لصناديق الاستثمار المدارة نشطًا 0.67٪. بالمقابل، يقوم صندوق المؤشر فقط بشراء واحتفاظ بمجموعة من الأسهم المنشأة لمحاكاة مؤشر – في الغالب مؤشر S&P 500 أو مؤشر Dow Jones Industrial Average. مع عدم وجود مصاريف صيانة تقريبًا، يمكن أن يكلف صندوق الاستثمار المشترك أو صندوق ETF ذو تكلفة تبلغ 0.10٪ من الأصول سنويًا أو 100 دولار لكل 100,000 دولار تستثمره. يجب أن تفكر في ذلك – نفس الاستثمار، مع تكاليف أقل قليلاً، يمكن أن يمنحك حوالي 7,500 دولار من الدخل التقاعدي بعد الضرائب إضافية دون الحاجة إلى لمس محفظتك. خلال فترة انهيار السوق، يمكن لكل قرش توفيره في الرسوم أن يعزز قدرتك على البقاء خلال الانخفاض.
القاعدة رقم 5: امتلك خطة احتياطية
أخيرًا، السر الأخير لبناء ثروتك عندما يكون وول ستريت في عاصفة هو إنشاء مصادر نقدية احتياطية ومصادر دخل. هذا هو أحد أهم الأشياء التي يمكنك القيام بها لتقليل المخاطر. حتى إذا كنت محاميًا تكسب 300,000 دولار سنويًا أو ممثلًا يكسب 2 مليون دولار لكل فيلم، ستكون حياتك أكثر متعة إذا كنت تعلم أنك لست معتمدًا على راتبك التالي للحفاظ على مستوى معيشتك القياسي.
اعتبر طريقة المستثمر الأسطوري وارن بافيت، المعروفة باسم نموذج ثروة بيركشاير هاثاواي، والتي تعتمد على نهج ثنائي لاكتساب الثروة. هذا النهج يجعل من الأسهل بكثير تجميع الملايين الأولى من القيمة الصافية. في الأساس، تعيش من وظيفتك اليومية، وتمويل تقاعدك من راتبك العادي. ثم تبني مصادر أخرى للنقد تستخدمها لبناء محفظتك الاستثمارية. يمكن أن تكون هذه الاستثمارات مصادر دخل سلبية مثل المنازل المؤجرة أو براءات الاختراع أو العوائد. أو يمكن أن تكون أعمالًا صغيرة تديرها فريق توظفه بشكل مستقل، مثل موقع عمل تجاري مشترك أو متجر تجزئة.
بهذه الطريقة، بينما تقوم بأعمالك الروتينية – الذهاب إلى العمل، واستلام الأطفال، وعقد اجتماعات الموظفين، وتعبئة الوقود في السيارة – ستكون مصادر النقد الخاصة بك تصب المال في حسابات الوساطة والتقاعد والاستثمار الأخرى الخاصة بك. يمكن أن تقلل هذه الاستراتيجية عقودًا من الوقت من سعيك للاستقلال المالي، ناهيك عن حمايتك إذا فقدت وظيفتك. فكر في الشركات التابعة لشركة وارن بافيت. إذا تعرضت دوراسيل للإفلاس، فسيظل ثريًا بفضل ملكية بيركشاير هاثاواي لشركة جيكو. إذا حدث ذلك أيضًا، فلديه لا يزال متجر نبراسكا فرنيتشر مارت. إذا تم تدميره، هناك دائمًا بنجامين مور وشركة الدهانات. إذا تم محوها، فيمكنه اللجوء إلى بن بريدج جويلر. هناك أيضًا كرافت هاينز وشركات فروت أوف ذا لوم وبورشيمز وبروكس، شركة تصنيع الملابس الرياضية. بدأت كل هذه الشركات بمسار ورقي قدم بوفيه رأس المال الأولي قبل أكثر من 70 عامًا. افكر في الاحتياطات الصغيرة التي يمكنك البدء في بنائها في خطتك المالية اليوم. ستجعل تمويل استثماراتك من مصادر متنوعة تمكنك من التعامل بشكل أفضل مع انهيار سوق الأسهم.
الأسئلة المتداولة (FAQs)
ما هي أفضل الاستثمارات خلال انهيار سوق الأسهم؟
لا يوجد تأكيد مؤكد لكل انهيار في سوق الأسهم، حيث تكون العوامل التي تشكل الانخفاضات المختلفة مختلفة تمامًا. ومع ذلك، عمومًا، تعود الأسهم في القطاعات المعروفة بـ “الدفاعية” مثل الصناعة والتمويل والرعاية الصحية عادةً بشكل جيد خلال التعافي من الركود.
كيف يمكنني حماية استثمارات التقاعد خلال انهيار سوق الأسهم؟
سيكون لأثر انهيار سوق الأسهم على استثمارات التقاعد أثر أكبر إذا كنت قريبًا من التقاعد أو في فترة التقاعد عندما يحدث الانهيار. أفضل ما يمكنك فعله إذا كنت قريبًا من التقاعد هو تحويل محفظتك بعيدًا عن التقلبات من خلال الاستثمار في سندات وأسهم توزيعات الأرباح وصناديق الاستثمار المشترك ذات المخاطر المنخفضة بدلاً من الأسهم. ستبطئ هذه الخطوة النمو ولكنها ستمنع الخسائر الكبيرة في حالة انهيار كبير.
لا يقدم The Balance خدمات ضريبية أو استثمارية أو مالية أو نصائح. يتم تقديم المعلومات بدون النظر في أهداف الاستثمار أو قدرة تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك خطر فقدان الرأسمال.
Source: https://www.thebalancemoney.com/making-money-during-crash-357874
اترك تعليقاً