كيفية الاستثمار في سوق الأسهم باستخدام صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)

الاستثمار في ETFs للوصول السهل إلى سوق الأسهم

ما هو صندوق المؤشرات المتداولة (ETF)؟

صندوق المؤشرات المتداولة (ETF) هو استثمار يحتوي على مجموعة من الأوراق المالية التي يمكن أن تشمل الأسهم والسندات والسلع أو أصول أخرى. يعتبر ETF محفظة استثمارية صغيرة بشكل أساسي. في البداية، تم تصميم ETFs لتتبع مؤشر محدد مثل مؤشر S&P 500، حيث يحتوي الصندوق على جميع الأصول الموجودة في المؤشر. تعكس هذه ETFs المعتمدة على المؤشر المؤشر الأساسي الذي يتبعونه.

تطورت ETFs على مر السنين ويمكن أن تحتوي على مجموعة متنوعة من الاستثمارات، بما في ذلك السندات والأوراق المالية الأجنبية والأسهم ضمن قطاع أو صناعة محددة مثل قطاع التكنولوجيا. على سبيل المثال، يمكن أن يتتبع صندوق ETF للذهب سعر الذهب. يمكن أن يحتوي صندوق ETF للسندات على أنواع معينة من السندات مثل الأوراق المالية الحكومية الأمريكية.

تعتبر ETFs مفيدة لأنها أسهل في الاستثمار من شراء جميع الأسهم أو الأوراق المالية الفردية داخل الصندوق. على سبيل المثال، يمكن للمستثمرين شراء أسهم صندوق ETF لقطاع البنوك بدلاً من شراء أسهم المساهمة في كل بنك.

إذا كنت تبحث عن تعرض واسع لسوق الأسهم دون مستوى عالٍ من المخاطر والتكاليف والمضاعفات، فإن صندوق ETF للسوق قد يكون أفضل خيار لك. إنه منتج استثماري بسيط بتكاليف تداول محدودة ويمكن أن يوفر ميزة ضريبية لبعض المستثمرين والعديد من الفوائد الأخرى.

الأسهم

إذا كنت تعتقد أن لدى شركة فردية إمكانات، فسيكون شراء أسهم تلك الشركة فكرة جيدة. ومع ذلك، إذا كنت ترغب في الاستثمار في سوق الأسهم ككل، فسيتعين عليك شراء العديد من الأسهم في العديد من القطاعات. يمكن أن يكون ذلك مشكلة لأسباب عديدة. أي الأسهم يجب عليك شراؤها؟ كم عدد الأسهم التي تحتاجها من كل سهم؟ كم ستكلف في عمولات ورسوم؟ هل هو مخاطرة شراء أسهم عشوائية؟

ومع ذلك، مع صندوق ETF للسوق، يتم تجهيز عدد الأسهم والأسهم في أصل واحد. هناك صفقة واحدة فقط بسعر واحد. لا تحتاج إلى متابعة أسعار الأسهم، والتي يمكن أن تصبح صعبة. بمكالمة واحدة إلى وسيطك، يمكنك الحصول على تعرض فوري لسوق الأسهم.

المؤشر

كما هو الحال مع صندوق ETF، المؤشر هو مجموعة من الأسهم أيضًا. يتم بناء مؤشر السوق أيضًا لتمثيل الحركة العامة لأسعار السوق التي يتبعها. ومع ذلك، فإنه ليس معبأ مسبقًا مثل صندوق ETF. لا يزال عليك شراء الأسهم الفردية في ما يسمى سلة. تخبر وسيطك بشراء سلة، ويشتري الأسهم الفردية اللازمة لملء سلة المؤشر. مرة أخرى، ينطوي ذلك على صفقات متعددة ورسوم ومتابعة أسعار الأسهم وأحيانًا بعض الرياضيات المعقدة.

تم إنشاء ETFs لتسهيل عملية شراء السلال. تتكون صناديق المؤشرات المتداولة من نفس الأسهم في المؤشر الذي يتبعونه، ومع ذلك، تكون الأصول في الصندوق جاهزة ومستعدة لشراءك. بدلاً من شراء سلة المؤشر، يمكنك شراء أصل واحد يعمل كالمؤشر.

صناديق الاستثمار المشترك

تقترب صناديق الاستثمار المشترك من ETFs أكثر من أي أصل آخر. إنها أيضًا محافظ صغيرة تم إنشاؤها لمتابعة مؤشر أو استثمارات أخرى. ومع ذلك، هدفها ليس فقط العمل مثل المؤشر الأساسي، ولكن بدلاً من ذلك، يحاولون تفوقه. على الرغم من أن ذلك ليس بدون مزاياه، إلا أنه يمكن أن يؤدي إلى زيادة تكاليف المعاملات والمخاطر. يتم تداول الأسهم في صندوق الاستثمار المشترك يوميًا، أحيانًا دون أن تعلم حتى. يقوم مديرو الصناديق ببيع وشراء الأسهم في صندوق الاستثمار المشترك طوال اليوم بهدف محاولة التفوق على السوق. أحيانًا يعمل ذلك. أحيانًا لا يعمل. ومع ذلك، يمكن أن ترتفع فواتير العمولة الخاصة بك بسبب كل تلك الصفقات اليومية.

تلعب الضرائب دورًا كبيرًا في صناديق الاستثمار المشترك أيضًا. إذا قام مديرك ببيع سهم بسعر أعلى مما اشتراه، فهذا هو ربح رأس المال. يريد العم سام حصة من هذا الربح على الفور. وأحيانًا، قد لا تعرف حتى عن ذلك على الفور. أحد عيوب صناديق الاستثمار المشترك هو أنها ليست شفافة جدًا. لا تعرف أبدًا ما هو في صندوقك، وما هي الصفقات التي تتم، أو ما هي الضرائب المكتسبة على رأس المال حتى تحصل على تقرير.

مع ETF، لا تدفع ضرائب على رأس المال حتى تبيع الأصل بأكمله؛ تعرف دائمًا ما هو في صندوقك، ولا يوجد إدارة يومية (باستثناء صناديق ETF التي تدير بنشاط).

Source: https://www.thebalancemoney.com/how-to-invest-in-the-stock-market-with-etfs-1214791