ما يجب أن تعرفه قبل الاستثمار في صناديق تداول الأسهم المتداولة
حتى إذا كنت تشعر بالراحة في الاستثمار في صناديق تداول الأسهم المتداولة، فمن الذكاء أن تعيد النظر في أساسيات كيفية عمل صناديق تداول الأسهم المتداولة وكيفية استخدامها.
فيما يلي الأشياء الأساسية التي يجب معرفتها عن صناديق تداول الأسهم المتداولة قبل الاستثمار:
- صناديق تداول الأسهم المتداولة هي عبارة عن هجين بين الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة.
- تتداول صناديق تداول الأسهم المتداولة خلال اليوم مثل الأسهم، بينما تتداول صناديق الاستثمار المشتركة في نهاية اليوم عندما يمكن تحديد القيمة الصافية للأصول الأساسية.
- مثل صناديق الاستثمار المشتركة، لا يمتلك مساهمو صناديق تداول الأسهم المتداولة الأصول الأساسية للصندوق مباشرة. بدلاً من ذلك، يمتلكون أسهم الصندوق نفسه. وهذا يعني أنهم يشترون أسهم الأصول الأساسية.
- مثل صناديق المؤشرات، تتم إدارة صناديق تداول الأسهم المتداولة بشكل سلبي وتتبع مؤشر مرجعي.
- عادة ما تكون نسبة التكاليف لصناديق تداول الأسهم المتداولة أقل من نسبة التكاليف لصناديق الاستثمار المشتركة.
- لا توجد حد أدنى للمبلغ الاستثماري الأولي في صناديق تداول الأسهم المتداولة، بينما غالبًا ما يتطلب صناديق الاستثمار المشتركة استثمارًا أوليًا بقيمة 1000 دولار أو أكثر.
الضرائب على صناديق تداول الأسهم المتداولة وأفضل أنواع الحسابات لصناديق تداول الأسهم المتداولة
يأتي أحد أكبر فوائد صناديق تداول الأسهم المتداولة من انخفاض نسبة التداول. يعني انخفاض التداول أن هناك شراء وبيع أدنى للأصول الأساسية خلال أي عام معين. وعندما يكون لدى صندوق تداول أصول أقل، فإن الضرائب عمومًا أقل. يحدث ذلك لأن البيع المنخفض نسبيًا للأصول الأساسية يعني وجود أقل ربح رأس المال يتم تحويله إلى المساهمين في صندوق تداول الأسهم المتداولة.
تجعل الأرباح الرأسمالية المنخفضة صناديق تداول الأسهم المتداولة استثمارات ذكية للحسابات الخاضعة للضريبة. ولكن يجب على المستثمرين الذين يبحثون عن أفضل صناديق تداول الأسهم المتداولة للأرباح أن يكونوا على علم بالضرائب التي يمكن أن تنتج عن توزيعات الأرباح.
لاحظ أنه يمكن فرض ضرائب على أرباح الأسهم في صناديق تداول الأسهم المتداولة. هذا هو الحال حتى إذا تم استلام هذه التوزيعات نقدًا أو إعادة استثمارها في شراء المزيد من أسهم الصندوق. أيضًا، بالنسبة للحسابات المعفاة من الضرائب والمحسنة ضريبيًا، مثل IRA أو 401 (k) أو التأمين، فإن التوزيعات الأرباحية غير خاضعة للضريبة على المستثمر بينما يتم الاحتفاظ بها في الحساب. بدلاً من ذلك، سيدفع المستثمر ضرائب الدخل على السحب خلال السنة الضريبية التي يتم فيها إجراء التوزيع (السحب).
نصيحة: إذا قمت بشراء واحتفاظ بصناديق تداول الأسهم المتداولة للأرباح، قد ترغب في النظر في الاحتفاظ بها في حساب معفى من الضرائب مثل IRA تقليدي أو Roth IRA.
أفضل صناديق تداول الأسهم المتداولة لمحفظتك
في هذه القائمة من أفضل صناديق تداول الأسهم المتداولة للأرباح، نشمل الصناديق ذات مجموعة من الأهداف والأنماط. بعبارة أخرى، هذه الصناديق ليست دائمًا تلك التي تدفع أعلى الأرباح. على سبيل المثال، قد يكون لصندوق الأرباح العالية عائدًا أعلى من الأرباح من الأسهم التي تقدم تقديرًا للأرباح والتي تميل إلى الاحتفاظ بأسهم الأرباح المتزايدة.
للعثور على أفضل صناديق تداول الأسهم المتداولة لك، يجب أن تنظر في العوامل التالية: العائد الحالي (أو عائد 30 يومًا SEC)، نسبة التكاليف، والهدف الاستثماري.
وبعد ذلك، وبدون ترتيب معين، هنا أفضل 10 صناديق تداول الأسهم المتداولة للأرباح:
- Vanguard High Dividend Yield (VYM): يتتبع هذا الصندوق مؤشر FTSE High Dividend Yield. يمثل الصندوق ما يقرب من 400 سهم ينتج عائدًا عاليًا من الأرباح. عائد SEC لـ VYM هو 3.77٪؛ نسبة التكاليف هي 0.06٪ أو 6 دولارات لكل 10,000 دولار استثمار.
- Vanguard Dividend Appreciation (VIG): يمكن للمستثمرين الذين يرغبون في الاحتفاظ بسلة من أسهم الشركات التي لديها سجل في زيادة الأرباح أن يفكروا في شراء صندوق مثل صندوق Vanguard Dividend Appreciation. يتتبع هذا الصندوق مؤشر Nasdaq U.S. Dividend Achievers Select الذي يغطي حوالي 182 سهمًا يوزعون أرباحًا. عائد SEC لـ VIG هو 1.98٪، ونسبة التكاليف هي 0.06٪.
- iShares Select Dividend Index (DVY): يتتبع DVY من BlackRock مؤشرًا يضم حوالي 90 سهمًا لديها سجل في دفع الأرباح على مدى السنوات الخمس الماضية. يبلغ عائد SEC حوالي 4.61٪، والنفقات هي 0.39٪.
- iShares Core High Dividend (HDV): يوفر HDV تعرضًا لحوالي 75 سهمًا في الولايات المتحدة التي تدفع أرباحًا. وفقًا لشركة الأم BlackRock، جميعها “تم فحصها للصحة المالية”. يبلغ عائد SEC حوالي 4.67٪، ونسبة التكاليف منخفضة بنسبة 0.08٪.
- Invesco Zacks Multi-Asset Income (CVY): إذا كنت لا تمانع دفع نفقات أعلى للحصول على عائدات أعلى، فقد تحب ما تراه في هذا الصندوق. يتتبع الصندوق مؤشر Zacks Multi-Asset الذي يتكون من 149 سهمًا. يبلغ عائد SEC لـ CVY حوالي 6.43٪، ونسبة التكاليف هي 0.97٪.
- Invesco KBW High Dividend Yield Financial Portfolio (KBWD): يحقق هذ
Source: https://www.thebalancemoney.com/best-dividend-etfs-4139756
اترك تعليقاً