تنويع الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة

ما هو التنويع؟

قبل أن نتعلم كيفية تنويع الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة، فمن الجيد أن نتعرف على تعريف وأساسيات التنويع. وفقًا لموقع Dictionary.com، يتم تعريف التنويع على أنه: “عملية التنويع؛ حالة التنويع. العملية أو الممارسة في تصنيع مجموعة متنوعة من المنتجات، والاستثمار في مجموعة متنوعة من الأوراق المالية، وبيع مجموعة متنوعة من البضائع، إلخ، بحيث لا يكون الفشل في أحدها أو انخفاض اقتصادي يؤثر على الآخرين بشكل كارثي”.

العبارة الرئيسية للمستثمرين هي: “… بحيث لا يكون الفشل في أحدها أو انخفاض اقتصادي يؤثر على الآخرين بشكل كارثي”. بعبارة أخرى، لا تضع جميع بيضك في سلة واحدة. قم بالتنويع!

ببساطة، يعني التنويع توزيع المخاطر عبر أنواع مختلفة من الأصول، بما في ذلك الأسهم والسندات والنقد. تجعل صناديق الاستثمار المشتركة هذا الأمر سهلاً.

مزايا التنويع باستخدام صناديق الاستثمار المشتركة

التنويع هو واحد من العديد من مزايا الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة ويمكن أن يساعد المستثمر بطريقتين: التنويع الفوري وتنويع المحفظة في فئات الصناديق المتعددة.

أولاً، جمال صناديق الاستثمار المشتركة هو أنه يمكنك استثمار عدة آلاف من الدولارات في صندوق واحد والحصول على وصول فوري إلى محفظة متنوعة. وإلا، قد تضطر إلى شراء العديد من الأوراق المالية الفردية لتنويع محفظتك. وهذا يعرضك لمزيد من المخاطر مقارنة بما ستجده في صناديق الاستثمار المشتركة.

على سبيل المثال، إذا كان لديك محفظة نموذجية من الأسهم الفردية تتضمن من 20 إلى 30 أوراق مالية، فإن هذه المحفظة ليست متنوعة بالقدر الذي يكون عليه صندوق استثمار مشترك يتتبع مؤشر S&P 500 الذي يتضمن أكثر من 500 أوراق مالية. بعبارة أخرى، يسمح صندوق الاستثمار المشترك للمستثمر بالتنويع في العديد من الأسهم المختلفة بطريقة أكثر بساطة وكفاءة من حيث التكلفة.

في بعض الأحيان، عندما يتعلق الأمر بالتنويع، قد لا يكون من الكافي أن تمتلك العديد من الأسهم المختلفة ببساطة. على سبيل المثال، قد تمتلك 100 سهم داخل صندوق استثمار مشترك، وهذه الأسهم الـ 100 تنتمي إلى قطاع المال (صندوق قطاعي). من المرجح أنه كلما ارتفع أو انخفض قطاع المال، ارتفعت أو انخفضت قيمة صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك.

هذا ينقلنا إلى النقطة الثانية. يسمح صندوق الاستثمار المشترك أيضًا بالتنويع بين أنماط وقطاعات وبلدان مختلفة، وأي تركيبة ممكنة من أنواع الأوراق المالية التي يمكنك تخيلها. يمكنك إما شراء صندوق استثمار مشترك متنوع بشكل عام، أو يمكنك شراء محفظة من صناديق الاستثمار المشتركة عبر قطاعات مختلفة وإنشاء تنويع خاص بك.

الاختلاف ليس دائمًا نفس الشيء كالتنوع

على الرغم من أن صناديق الاستثمار المشتركة هي أداة رائعة للتنويع، قد تقع في خطأ شائع. يعتقد العديد من المستثمرين أن وضع الأموال في صناديق استثمار مشتركة مختلفة يكفي للتنويع، ولكن الاختلاف ليس دائمًا نفس الشيء كالتنوع.

على سبيل المثال، قد تستثمر في صندوقين استثماريين مختلفين، ولكن لن يكون هناك فائدة إذا كان لديهما نفس الممتلكات. في الواقع، فإنك لا تقوم بالتنويع الفعلي لأنه إذا تأثرت الأوراق المالية في أحد الصناديق، فإنها ستؤثر أيضًا على الصندوق الآخر.

لتنويع محفظتك بشكل حقيقي، تحتاج إلى الاستثمار في صندوق استثمار مشترك لا يشترك في الممتلكات مع صناديقك الأخرى. انظر إلى الممتلكات التي يحتوي عليها المؤشر الذي تستثمر فيه وحاول توزيع أموالك عبر فئات مختلفة من صناديق الاستثمار المشتركة.

المخاطر والمكافآت والتنويع

في الختام، يسمح صندوق الاستثمار المشترك بالتنويع بين العديد من الأسهم المختلفة وفي الوقت نفسه يسمح أيضًا بالتنويع بين القطاعات والأنماط المختلفة، إلخ. يمكن لصناديق الاستثمار المشتركة أيضًا استثمار في أصول أخرى مثل السندات والنقد أو السلع مثل الذهب والمعادن الثمينة الأخرى. يسمح هذا التنويع للمستثمرين بتقليل مخاطر سهم أو قطاع معين. كما يفتح لك الباب لمزيد من الفرص الإمكانية من خلال توفير تعرض أوسع لأسهم وقطاعات مختلفة.

بشكل أساسي، يسمح التنويع لك كمستثمر بتحقيق مهمتك الأساسية، وهي زيادة الثروة المالية مع مرور الوقت. في الوقت نفسه، فإنك تقلل من المخاطر عن طريق تقليل التقلبات. عدد صناديق الاستثمار المشتركة التي تحتاجها للتنويع يعتمد بشكل كبير على هدف الاستثمار الخاص بك.

Source: https://www.thebalancemoney.com/diversification-investing-with-mutual-funds-2466585