يعد مُنقّي صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) برنامجًا مبنيًا على الإنترنت أو برنامجًا يساعد المستخدمين في العثور على صناديق الاستثمار المتداولة. يتم إرجاع النتائج بعدما يقوم المستخدم بتحديد معايير معينة تصفية البحث من كل صندوق استثمار متداول في السوق.
تعريف ومثال عن مُنقّي صناديق الاستثمار المتداولة
صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) هي صناديق تحتوي على مجموعة من الأوراق المالية أو الأسهم التي تتتبع أداء مؤشر أساسي أو قطاع أو مجموعة من الأصول. قد تتتبع صناديق الاستثمار المتداولة مجموعة من السندات أو السلع، أو مؤشر مثل مؤشر S&P 500.
المساهمون الذين يشترون صناديق الاستثمار المتداولة لا يمتلكون الأصول الأساسية ولكن لديهم ملكية غير مباشرة من خلال الصناديق. على الرغم من أنها مشابهة لصناديق الاستثمار المشتركة، إلا أن صناديق الاستثمار المتداولة تتداول بشكل أكثر شبهًا بالأسهم ولكن برسوم أقل وسيولة أعلى من أسهم الصناديق المشتركة. بعبارة أخرى، يمكن شراء وبيع أسهم صناديق الاستثمار المتداولة بسهولة وبدون تأخير في التنفيذ.
منقّي صناديق الاستثمار المتداولة يختار عددًا قليلاً من الصناديق لتحليلها بشكل أكثر تفصيلًا بعد أن يدخل المستثمر المعايير التي يبحث عنها.
كيف يعمل مُنقّي صناديق الاستثمار المتداولة
تتتبع معظم صناديق الاستثمار المتداولة مؤشرًا مرجعيًا أو أصولًا، مشابهة لصناديق الاستثمار المشتركة المؤشرية. يتم الخطوة الأولى في العملية هي العثور على صناديق الاستثمار المتداولة التي تستثمر في المؤشر المرجو أو الفئة المرجوة. من المهم التحقق من سجل تتبع صندوق الاستثمار المتداولة، الذي يقيس مدى اقتراب الصندوق من مؤشره المرجعي. كلما كان الاقتراب أفضل، كان ذلك أفضل.
بعد ذلك، يمكنك تضييق الخيارات التي تتطابق مع المعايير المطلوبة، والتي قد تشمل ما يلي:
- فئة الأصول، مثل السندات أو الأوراق المالية أو السلع
- عدد كبير من الأصول تحت الإدارة
- حجم التداول العالي
- مدة وجود الصندوق – المعروفة بـ “الوقت منذ البدء”
- نسبة التكاليف المنخفضة
- القطاعات، مثل الخدمات المالية أو أسهم التكنولوجيا
- شركات كبيرة أو شركات صغيرة ومتوسطة الحجم
- عوائد السوق
من الحكمة شراء صناديق الاستثمار المتداولة ذات حجم كبير نسبيًا من الأصول تحت الإدارة، وحجم التداول العالي، وسجل طويل من الأداء. يهم الأصول العالية وحجم التداول العالي، حيث ستتمكن من شراء وبيع أسهمك دون تأخير في التنفيذ، بالمقارنة مع صناديق الاستثمار المتداولة ذات التداول الضعيف.
قد تتيح لك بعض المنقّيات البحث عن العوائد الإجمالية لمجموعة من صناديق الاستثمار المتداولة وتصفية تلك التي قد تكون أفضل لحالتك الضريبية الشخصية. يمكنك أيضًا إضافة نمط إدارة صندوق الاستثمار المتداولة إلى المعادلة – سواء كنت ترغب في صندوق استثمار متداول مع فريق إدارة نشط أو سلبي.
على الرغم من أن منقّيات صناديق الاستثمار المتداولة يمكن أن تزيل بعض عملية التخمين في اختيار صناديق الاستثمار المتداولة بناءً على المعايير المحددة، إلا أنه لا يزال عليك أن تبحث في أي صناديق الاستثمار المتداولة تناسب أهداف الاستثمار الخاصة بك وأهدافك المالية وقدرتك على تحمل المخاطر.
أنواع منقّيات صناديق الاستثمار المتداولة
هناك العديد من أنواع منقّيات صناديق الاستثمار المتداولة. فيما يلي قائمة ببعضها بدون ترتيب محدد. تعرف على المزيد عن وظائف كل منقّي وسهولة الاستخدام:
- مُنقّي صناديق الاستثمار المتداولة لفانغارد (Vanguard Mutual Fund and ETF Screener): فانغارد كانت رائدة في مجال الفهرسة وقد قامت بتوسيع هذه الخبرة في عالم صناديق الاستثمار المتداولة. يسمح مُنقّي صناديق الاستثمار المتداولة لفانغارد للمستثمرين بفحص صناديق الاستثمار المتداولة بمفردهم، ويمكنهم أيضًا تضمين صناديق الاستثمار المشتركة في البحث. يمكن للمستثمرين اختيار فحص صناديق فانغارد أو تضمين جميع الصناديق الأخرى في عالم صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق الاستثمار المشتركة. يمكنهم أيضًا اختيار عائلة صندوق معينة. تشمل خيارات التصفية الأخرى نوع الصندوق، وفئة الصندوق، ونسبة التكاليف، والعوائد التاريخية.
- مُنقّي صناديق الاستثمار المتداولة لمورنينغ ستار (Morningstar ETF Screener): مورنينغ ستار هي أيضًا رائدة في صناديق الاستثمار المشتركة. لقد قامت بتوسيع معرفتها ومواردها في عالم صناديق الاستثمار المتداولة. يتيح لك مُنقّي صناديق الاستثمار المتداولة لمورنينغ ستار إعداد حساب مجاني عن طريق إدخال اسمك وعنوان بريدك الإلكتروني. تشمل هذه التسجيل الأولي أيضًا خيارًا لتلقي النشرات الإخبارية المجانية عبر البريد الإلكتروني حول صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة. تقدم خدمات مورنينغ ستار المتميزة المزيد للمستثمرين، على الرغم من أنها تتطلب رسومًا.
- موقع ETF.com: موقع ETF.com مكرس تمامًا لصناديق الاستثمار المتداولة. يساعد المستثمرين في تتبع أفضل صناديق الاستثمار المتداولة وفقًا لأهداف الاستثمار الخاصة بهم. يحتوي مُنقّي صناديق الاستثمار المتداولة عبر الإنترنت هذا على وظيفة بحث بديهية. يمكن للمستثمرين اختيار ثلاثة من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة بناءً على المعايير المحددة، بما في ذلك المنطقة الجغرافية، وفئة الاستثمار، والنمط (مثل التركيز والتخصص والقطاع)، واختيارات المحللين.
- مُنقّي صناديق الاستثمار المتداولة لـ سيكينغ ألفا (Seeking Alpha ETF Screener): يعتبر مُنقّي صناديق الاستثمار المتداولة هذا من بين أسهل المنقّيات في الاستخدام. ومع ذلك، يتم توجيه بعض المرشحات نحو المستثمرين ذوي الخبرة. على سبيل المثال، يتضمن مُنقّي صناديق الاستثمار المتداولة لـ سيكينغ ألفا المعايير الأساسية للبحث، مثل فئة الأصول ونسبة التكاليف وحجم التداول. كما يحتوي على مرشحات أخرى، مثل صناديق الاستثمار المتدازية وصناديق الاستثمار المتعكسة، والتي قد لا تكون جذابة للمستثمر العادي. لجعل هذا المُنقّي مفيدًا لغير المحترفين والمستثمرين ذوي الخبرة في صناديق الاستثمار المتداولة، حدد استبعاد خيارات الرافعة المالية والعكسية والأوراق المالية المتداولة في البورصة. ثم أكمل البحث.
- مُنقّي صناديق الاستثمار المتداولة لـ ETFdb.com: يعتبر هذا المُنقّي منقّيًا موجهًا نحو المستثمرين ذوي الخبرة في صناديق الاستثمار المتداولة. يوفر أداة تصفية سهلة الاستخدام نسبيًا. بعد تحديد فئة الأصول، مثل البدائل والسندات والأسهم والسلع، يفتح المُنقّي فئات فرعية مثل الحد الأقصى للسوق والمناطق المختلفة، وكذلك القطاعات وأنماط الاستثمار.
استنتاجات رئيسية
مُنقّي صناديق الاستثمار المتداولة هي أدوات تسمح للمستثمرين بتصفية جميع صناديق الاستثمار المتداولة في السوق للعثور على تلك التي تلبي معايير محددة. يمكن تصفية المعايير التي يمكن تصفيتها باستخدام مُنقّي صناديق الاستثمار المتداولة لتشمل نسب التكاليف، وعوائد السوق، وأحجام الشركات، والقطاعات. من المهم تحديد المعايير التي تتوافق مع أهداف الاستثمار الخاصة بك وأهدافك المالية وقدرتك على تحمل المخاطر. يمكن أن تكون مُنقّيات صناديق الاستثمار المتداولة موجهة نحو المستثمرين المبتدئين أو المحترفين.
Source: https://www.thebalancemoney.com/picking-the-best-etf-screener-4141065
اترك تعليقاً