أفضل شركات إدارة الثروة

ما هي شركة إدارة الثروة؟

تقدم شركات إدارة الثروة مجموعة واسعة من الخدمات المالية والاستشارات الاستثمارية، عادةً لعملاء ذوي ثروات عالية. على الرغم من أن تعريف سوق الثروة هو تعريف مرن للغاية ويمكن أن يختلف من شركة لأخرى، إلا أن النسخة المقبولة عمومًا تشمل العملاء الذين يمتلكون ما لا يقل عن مليون دولار من الأصول المالية، ولكن العديد من الشركات تحدد الحد الأدنى بشكل أقل.

UBS

في عام 2021، حققت UBS حوالي 4.8 مليار دولار من الأرباح قبل الضرائب من أنشطة إدارة الثروة، ممثلة أكثر من 50٪ من إجمالي الأرباح قبل الضرائب للشركة بأكملها. وعلى الرغم من أن UBS معروفة بتكاليفها العدوانية وتقليص عدد الموظفين، إلا أنها في نهاية عام 2021 كانت تمتلك أكثر من 9,300 مستشار مالي ومستشار ثروة.

ملاحظة: في يناير 2022، وافقت UBS على استحواذها على شركة إدارة الثروة الرقمية Wealthfront بهدف جذب عملاء إدارة الثروة من جيل الألفية وجيل زد. ستضيف هذه الصفقة أكثر من 470,000 عميل بأصول تزيد عن 27 مليار دولار إلى UBS.

بنك أمريكا

يعرف الكثيرون بنك أمريكا كبنك الحي الودي الذي يقدم للمسنين الخدمات المصرفية المجانية. في الواقع، بنك أمريكا هو الشركة الأم لميريل لينش، ويشمل أيضًا أقسام إدارة الثروة الخاصة به في تقاريرها الفصلية للثروة العالمية وإدارة الاستثمار.

في عام 2021، بلغ صافي الدخل لأعمال إدارة الثروة العالمية في بنك أمريكا ما يقرب من 4.33 مليار دولار. في نهاية عام 2021، كان لدى الشركة قائمة ضخمة تضم أكثر من 18,800 مستشار ثروة.

ويلز فارجو

تقدم ويلز فارجو خدمات إدارة الثروة المتنوعة. في عام 2021، أعلنت وحدة أعمال إدارة الثروة والاستثمار في ويلز فارجو عن صافي دخل يزيد عن 2 مليار دولار، والذي يمثل حوالي 9٪ من إجمالي صافي الدخل للشركة البالغ 21.5 مليار دولار للعام.

عندما حصلت ويلز فارجو على موافقة هيئة الضمان المصرفي الفيدرالية للاستحواذ على عمليات البنك التجاري لواكوفيا (في عام 2008)، أصبحت ويلز فارجو لاعبًا وطنيًا رئيسيًا في وساطة الأوراق المالية.

في نهاية عام 2021، بلغ عدد المستشارين الماليين ومستشاري الثروة في ويلز فارجو 12,367.

كريديت سويس

كريديت سويس هي لاعب رئيسي في الخدمات المصرفية الخاصة ووساطة الأوراق المالية، ولديها أيضًا أعمال متنوعة في إدارة الثروة. في عام 2021، أعلنت وحدة إدارة الثروة الدولية لكريديت سويس عن 926 مليون فرنك سويسي (حوالي 940 مليون دولار) كأرباح صافية.

لتحسين الكفاءة والنمو في وحدة الأعمال، أعلنت كريديت سويس عن بعض التدابير الهيكلية التي بدأ تنفيذها في يناير 2022.

حتى عام 2021، كان لدى كريديت سويس أكثر من 8,000 موظف في وحدة إدارة الثروة الدولية.

جيه بي مورجان تشيس

جيه بي مورجان تشيس هي تجمع لبنك وان، بنك تشيس، وشركة الاستثمار القديمة في وول ستريت وشركة إدارة الثروة جيه بي مورجان آند كو. في عام 2021، أعلنت وحدة أعمال الأصول وإدارة الثروة في الشركة عن صافي دخل بقيمة 4.7 مليار دولار. في نهاية العام، كان لدى الشركة أكثر من 2,700 مستشار للعملاء الخاصين بالبنك.

مورغان ستانلي

مورغان ستانلي هي واحدة من أقدم الشركات في وول ستريت، حيث تعود تاريخ عملياتها إلى عام 1935. مثل العديد من الشركات الأخرى في وول ستريت، تقدم مجموعة واسعة من خدمات العملاء بما في ذلك إدارة الثروة. تم تعزيز عمليات إدارة الثروة لديها بشكل كبير في عام 2009 عندما أعلنت مورغان ستانلي وسيتي جروب عن دمج سميث بارني مع مجموعة إدارة الثروة العالمية لمورغان ستانلي. كانت الكيان المدمج عملاقًا بأكثر من 20,000 مستشار و1.7 تريليون دولار من الأصول العميل في ذلك الوقت. بعد ثلاث سنوات فقط، أعلنت مورغان ستانلي عن نيتها السيطرة الكاملة على المشروع.

في عام 2021، أعلنت وحدة أعمال إدارة الثروة في مورغان ستانلي عن 6.2 مليار دولار كأرباح قبل الضرائب.

ملاحظة: واصلت مورغان ستانلي استراتيجيتها لتعزيز أعمال إدارة الثروة من خلال الاستحواذات، حيث أعلنت عن استحواذها على E*Trade في عام 2020.

HSBC

HSBC هو عملاق مصرفي عالمي يقدم العديد من الخدمات مثل إدارة الثروة الموجهة للعملاء الأثرياء، خاصة في آسيا.

ملاحظة: في عام 2021، قامت HSBC ببيع أعمالها المصرفية للتجزئة الجماهيرية في الولايات المتحدة للتركيز على أعمال إدارة الثروة.

ديوتشه بنك

تأسست ديوتشه بنك في عام 1870 وهي واحدة من أبرز البنوك الدولية منذ وقت طويل. كما هو الحال في العديد من البنوك الكبرى الأخرى، تشمل عروضها لعملاء ذوي الثروات العالية الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروة.

أسئلة مكررة

ماذا تفعل شركات إدارة الثروة؟

تقدم شركات إدارة الثروة المشورة المالية والاستثمارية، عادةً لعملاء ذوي ثروات عالية يلبون حدًا معينًا من الأصول. يمكن أن تشمل خدماتهم مجموعة متنوعة من الاستثمارات والتخطيط الضريبي والتخطيط الإرثي أو أي جوانب أخرى لتوليد وحماية ثروة عملائهم. وتفرض شركات إدارة الثروة رسوم إدارة سنوية مقابل خدماتها، عادةً نسبة مئوية من أصول العميل.

ما هو مدير الثروة الخاص؟

مدير الثروة الخاص هو محترف يعمل مع عملاء ذوي ثروات عالية لتقديم المشورة المالية والاستثمارية لهم. يمكنك العثور على مديري الثروة الخاصة في شركات إدارة الثروة أو حتى في أقسام الخدمات المصرفية الخاصة للبنوك الكبرى.

المصدر: https://www.thebalance.com/top-wealth-management-firms-5191794

Source: https://www.thebalancemoney.com/top-wealth-management-firms-1287460