كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك في عام متقلب مع النظرة الطويلة
في هذه المقالة، سنلقي نظرة على أفضل صناديق الاستثمار المشترك التي يجب أن تولي اهتمامًا لعام 2022. يشمل ذلك صناديق متنوعة تجعلها مثالية للتعامل مع التقلبات أو الاقتصاد الضعيف. حتى في سوق الأسهم الهابطة، يمكنك الاستفادة من الأسعار المنخفضة مع الحفاظ على نظرة طويلة المدى خارج العام الحالي.
كيفية اختيار أفضل صناديق الاستثمار المشترك
عند اختيار أفضل صناديق الاستثمار المشترك للشراء، من الذكاء اختيار الصناديق ذات التكاليف المنخفضة والتي لا تتطلب عمولة. كما يجب توزيع المحفظة على فئات الأصول المتعددة، بما في ذلك الأسهم والسندات والنقد. يجب أيضًا النظر في القطاعات الدفاعية التي تتمتع بمرونة أكبر خلال فترات الركود الاقتصادي. يجب أن تكون الصناديق المختارة متوازنة ومتنوعة لتحقيق الأهداف المالية على المدى الطويل.
أفضل صناديق الأسهم المشتركة لعام 2022
سنبدأ قائمتنا بأفضل صناديق الاستثمار المشترك التي تركز على الأسهم.
صندوق Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)
عند بناء محفظة من صناديق الاستثمار المشترك، من الجيد أن تبدأ بصندوق مؤشر الأسهم ذو رأس المال الكبير كأساس للمحفظة. يستثمر صندوق مؤشر S&P 500 مثل VFIAX في حوالي 500 من أكبر الشركات الأمريكية. سيساعدك هذا في بناء أساس لمحفظتك وتوفير التنويع في نفس الوقت. يتميز VFIAX بنسبة تكاليف منخفضة قدرها 0.04٪ والحد الأدنى للشراء الأولي هو 3000 دولار.
صندوق Fidelity Select Consumer Staples Portfolio (FDFAX)
بعد انتهاء عام 2021 بقوة، يبدو أن سوق الأسهم بعد مارس 2020 قد تحرك في الاتجاه المعاكس. كان يناير 2022 شهرًا صعبًا بالنسبة لجميع المؤشرات الرئيسية. ولكن لا تقفز تمامًا خارج الأسهم، في انتظار أن يأتي ويذهب هذا التصحيح الكبير قبل العودة. بدلاً من ذلك، قد يكون من الأفضل البقاء في الأسهم. يمكنك تقليل المخاطر قليلاً عن طريق الاستثمار في المجالات الدفاعية مثل المواد الاستهلاكية. هذه هي الشركات التي تبيع منتجات وخدمات يحتاجها المستهلكون بغض النظر عن الظروف الاقتصادية. في الأوقات الجيدة والسيئة، نحتاج للطعام والملابس والرعاية الصحية. نسبة التكاليف لـ FDFAX هي 0.75٪، ولا يوجد حد أدنى للشراء الأولي.
صندوق Vanguard Health Care Fund Investor Shares (VGHCX)
مثل السلع الأساسية المذكورة أعلاه، لا يزال الناس بحاجة إلى شراء أدويتهم ورؤية الطبيب خلال فترات الركود الاقتصادي. يشمل قطاع الرعاية الصحية الأدوية والمستشفيات والأجهزة الطبية ومنتجات وخدمات الصحة الأخرى. لا يعد الرعاية الصحية فقط استثمارًا قويًا على المدى الطويل، بل قد يثبت أيضًا أنه منطقة دفاعية ذكية خلال تصحيحات السوق. تشير Vanguard إلى أن نطاق الصندوق، المركز على صناعة واحدة، يجعله مناسبًا بشكل أفضل ليكون مكملاً لمحفظة متنوعة بالفعل. نسبة التكاليف لـ VGHCX هي 0.32٪، وهناك حد أدنى للشراء الأولي قدره 3000 دولار.
أفضل صناديق الأصول المتوازنة لعام 2022
إذا كنت ترغب في اتباع نهج صندوق واحد، فإن أحد الطرق الذكية للقيام بذلك هو من خلال صناديق متوازنة. فيما يلي بعض أفضل الصناديق للاعتبار في عام 2022.
صندوق Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (VBIAX)
قد تتفوق الأسهم على السندات على المدى الطويل، ولكن سوق الأسهم الهابطة ستعكس على الأرجح هذا الاتجاه. يتمتع VBIAX بتوزيع الأصول بنسبة 60٪ أسهم و40٪ سندات تقريبًا. يجعل هذا المزيج توزيعًا معتدلًا قويًا يجب أن يكون قادرًا على البقاء أمام التضخم على المدى الطويل مع تقليل مخاطر السوق على المدى القصير. نسبة التكاليف لـ VBIAX هي 0.07٪ فقط، والحد الأدنى للشراء الأولي هو 3000 دولار.
صندوق Hussman Strategic Total Return Fund (HSTRX)
إذا كنت تبحث عن صندوق استثمار مشترك يعمل مثل صندوق التحوط، فإن HSTRX هو أحد أفضل الخيارات التي يمكنك العثور عليها. يعرف مدير الصندوق، جون هوسمان، الذي يعتبر “دب” السوق المستمر، بتوقعه لانخفاض سوق الأسهم في عام 2008. كما أنه أنشأ توازنًا في الأصول لتحقيق عوائد تفوق التضخم مع تقليل الخسائر خلال تصحيحات السوق. قد لا يقود HSTRX السوق في الجانب الإيجابي في كثير من الأحيان، ولكنه صندوق جيد للحفاظ عليه عندما يدخل الاقتصاد مرة أخرى في ركود. نسبة التكاليف لـ HSTRX هي 0.75٪، والحد الأدنى للشراء هو 1000 دولار.
أفضل صناديق السندات المشتركة لعام 2022
مع انخفاض التضخم وانخفاض أسعار الفائدة، قد يكون من الحكمة اختيار صناديق السندات المتنوعة.
صندوق Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX)
عندما تكون أسعار الفائدة مستقرة أو في انخفاض، فإن السندات ذات المدى المتوسط والطويل غالبًا ما ترتفع في السعر أكثر من السندات ذات المدى القصير. بعد عام غير متوقع مثل عام 2020، قد يكون صندوق السندات المتنوعة مثل VBTLX خيارًا جيدًا. نسبة التكاليف لـ VBTLX منخفضة جدًا بنسبة 0.05٪، والحد الأدنى للشراء الأولي هو 3000 دولار.
الاستنتاج
بعد النظر في بعض أفضل صناديق الاستثمار المشترك لعام 2022، من المهم أن تضع بعض الأمور في الاعتبار. الاستثمار في صندوق واحد فقط، ما لم يكن صندوقًا متوازنًا، قد لا يكون كافيًا لجعل محفظتك متنوعة. تذكر أن المستثمرين الذكيين لا يحاولون توقيت السوق عن طريق القفز داخل وخارج الاستثمارات على المدى القصير. بدلاً من ذلك، سيشترون ويحتفظون لفترات تزيد عن سنة واحدة. ليس من السهل توقع ظروف السوق، خاصة في فترات التقلبات. أفضل الصناديق للاستثمار هي تلك التي تناسب قدرتك على تحمل المخاطر وتساعدك في تحقيق أهدافك.
الأسئلة المتداولة (FAQs)
ما هي نسبة التكاليف الصافية المناسبة لصناديق الاستثمار المشترك؟
وفقًا لـ Morningstar، كانت نسبة التكاليف لصناديق الاستثمار المشترك النشطة في المتوسط 1.04٪ في عام 2020. تنخفض النسبة المتوسطة إلى 0.45٪ للصناديق السلبية. كانت النسبة المتوسطة لجميع الصناديق (بما في ذلك صناديق ETF) 0.41٪، وهو أقل من نصف ما دفعه المستثمرون المتوسطين في عام 2000.
لماذا من الجيد الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك؟
قد لا تناسب صناديق الاستثمار المشترك محفظة كل مستثمر، ولكن العديد من الأشخاص يستمتعون بمدى الراحة الذي توفره هذه المنتجات. بواسطة طلب واحد فقط، يمكن للمستثمرين الحصول على وصول فوري إلى سلة استثمارية تديرها محترفين. تجعل الصناديق المتوازنة وصناديق التواريخ المستهدفة التنويع وتحقيق محفظة متوازنة سهلة.
لا تقدم The Balance خدمات ضريبية أو استثمارية أو مالية ولا تقدم نصائحًا. يتم تقديم المعلومات بدون النظر في أهداف الاستثمار أو مستوى المخاطرة أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك خطر فقدان رأس المال.
Source: https://www.thebalancemoney.com/best-mutual-funds-4119796
اترك تعليقاً