أفضل صناديق السندات لشراءها لأي مستثمر تقريبًا

عملية البحث والتحليل يمكن أن تكون تحديًا عندما تختار أفضل صناديق السندات للشراء. هناك العديد من أنواع صناديق السندات، مع الآلاف من الخيارات المنتشرة في عائلات الصناديق المشتركة.

كيف اخترنا أفضل صناديق السندات

هناك صناديق مؤشرات السندات، وصناديق السندات الشركية، وصناديق السندات الحكومية الأمريكية، وصناديق السندات ذات الدخل العالي (السندات الغير مرغوب فيها)، وصناديق السندات الأجنبية، وصناديق السندات في الأسواق الناشئة، وصناديق السندات البلدية، وصناديق السندات القصيرة الأجل، وصناديق السندات المتوسطة الأجل، وصناديق السندات الطويلة الأجل، وصناديق السندات المحمية من التضخم (TIPS)، وصناديق السندات متعددة القطاعات. القائمة تطول.

قد تشتري وتحتفظ بصناديق السندات بأهداف مثل الدخل والاستقرار والتنويع. قد يسعى المستثمرون المتقاعدين لتحقيق جميع هذه الأهداف. قد يبحث المستثمرون طويلي الأجل عن التنويع. غالبًا ما تجمع أفضل صناديق السندات بين التنويع الواسع والنفقات المنخفضة لجميع المستثمرين.

ملاحظة: أولئك الذين يرغبون في صناديق السندات بشكل رئيسي للحصول على الدخل يمكنهم النظر في العائد الصافي لمدة 30 يومًا للجنة الأوراق المالية وفقًا للحساب الذي يعتمد على الفترة البالغة 30 يومًا والتي تنتهي في اليوم الأخير من الشهر السابق. يعكس الرقم العائد الأرباح والفوائد التي تم تحقيقها خلال تلك الفترة بعد خصم نفقات الصندوق.

لقد اخترنا بعض صناديق السندات المتنوعة وذات تكلفة منخفضة وغير محملة بالرسوم استنادًا إلى هذه القواعد. لقد قمنا بتجميعها كصناديق مؤشرات السندات، وصناديق السندات المدارة بنشاط (“اذهب إلى أي مكان”)، وصناديق السندات البلدية.

أفضل صناديق السندات المؤشرية

يمكن أن تكون صناديق مؤشرات السندات خيارات ذكية إذا كنت تبحث عن تشكيلة متنوعة من السندات مع الحفاظ على تكاليفك منخفضة.

صندوق Vanguard Total Bond Index (VBTLX)

يحتوي هذا الصندوق على آلاف السندات التي تعكس مجموعة واسعة من سوق السندات الأمريكية المتداولة علنًا. يعد VBTLX واحدًا من أفضل صناديق السندات للشراء عندما تكون جاهزًا للتوسع. سيوازن الصندوق بين المخاطرة وصندوق مؤشر السندات المتنوعة ذات التكلفة المنخفضة.

يبلغ معدل النفقات للصندوق 0.05٪. الحد الأدنى للشراء الأولي هو 3،000 دولار. يتم تداول ETF المقابل بالرمز BND بنسبة نفقة 0.035٪ وحدة شراء واحدة.

صندوق Fidelity Total Bond (FTBFX)

يعد FTBFX خيارًا جيدًا إذا كنت تبحث عن صندوق مؤشر متنوع يمكنه تحقيق عوائد أعلى على المدى الطويل من الصناديق المماثلة.

احتوى هذا الصندوق على 3،056 سندًا حتى مارس 2021. إنه أكثر تركيزًا من VBTLX الذي احتوى في ذلك الوقت على 10،118 سندًا. النتيجة هي أن FTBFX يمكن أن يقدم عوائد أفضل على المدى الطويل (10 سنوات أو أكثر). ولكنه يتطلب مخاطرة أكبر مقارنة بصناديق السندات الأساسية المتوسطة.

يبلغ معدل النفقات لـ FTBFX 0.45٪. لا يوجد حد أدنى للاستثمار الأولي.

صندوق Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBILX)

يستثمر هذا الصندوق في السندات طويلة الأجل. يمكن وصف هذه السندات بأنها “النقطة الحلوة” للاستثمار في السندات. غالبًا ما تحتوي السندات طويلة الأجل على عوائد أعلى. لديهم أداء طويل الأجل أفضل من السندات قصيرة الأجل. ولكن لديهم مخاطرة سوق أقل. تحصل على توازن بين المخاطرة والعائد، كل ذلك بنسبة نفقة منخفضة تبلغ 0.07٪ مع VBILX. الحد الأدنى للاستثمار الأولي لـ VBILX هو 3،000 دولار.

يمكنك أيضًا شرائه كـ ETF باستخدام الرمز BIV، مع حد أدنى للشراء بسهم واحد. نسبة النفقة هي 0.05٪.

أفضل صناديق السندات المدارة بنشاط

قد يرغب المستثمرون طويلي الأجل الذين لا يمانعون تحمل بعض المخاطر في التفكير في صندوق سندات مدار بنشاط. يمكن أن يحتوي على أي نوع من السندات في أسواق مختلفة. يتم تصنيف بعض صناديق السندات المدارة بنشاط على أنها “متعددة القطاعات”. إنها تحتوي على العديد من أنواع السندات، بما في ذلك السندات عالية العائد والسندات الأجنبية ذات المخاطرة العالية.

صندوق Loomis Sayles Bond (LSBRX)

صناديق السندات مثل LSBRX يمكن أن تحقق عوائد مشابهة للأسهم على المدى الطويل، ولكن يجب أن تكون مستعدًا لتراجعات مشابهة للأسهم في الأسواق الصعبة. انخفض LSBRX بنسبة 22٪ عندما تدهورت الاقتصاد في عام 2008، ولكنه ارتفع بنسبة 37٪ في عام 2009 عندما بدأت عملية الانتعاش.

يمكن أن تكون المخاطرة الفوق المتوسطة جديرة بالأداء الفوق المتوسط لفترات طويلة الأجل. نسبة النفقة لـ LSBRX هي 0.92٪، والتي تبدو عادلة عند التفكير في فريق الإدارة ذو الخبرة والأداء الفائز. الحد الأدنى للاستثمار الأولي لـ LSBRX (فئة R) هو 2،500 دولار.

صندوق Fidelity Strategic Income Fund (FADMX)

يمكن أن يكون FADMX خيارًا جيدًا إذا كنت تبحث عن عوائد عالية ولا تمانع المخاطرة الأعلى التي تأتي مع ذلك. هذا الصندوق مناسب بشكل أفضل لأولئك الذين لديهم تحمل متوسط إلى عالي للمخاطر ويبحثون عن دخل حالي عالي من استثماراتهم.

يمكن أن يكون FADMX خيارًا جيدًا إذا لم تمانع في تبادل عوائد أقل من المتوسط في المدى القصير مقابل العائد البالغ 2.14٪.

قد تحتاج إلى أن تكون صبورًا إذا كنت تبحث عن عوائد فوق المتوسط. غالبًا ما يفوق أداء FADMX صناديق السندات متعددة القطاعات المتوسطة لفترات تصل إلى 10 سنوات، ولكن ليس دائمًا للفترات الأقصر. نسبة النفقة لـ FADMX منخفضة بالنسبة لصندوق السندات متعدد القطاعات بنسبة 0.67٪. لا يوجد حد أدنى للاستثمار الأولي.

أفضل صناديق السندات البلدية

قد ترغب في التفكير في فوائد صناديق السندات البلدية إذا كنت ترغب في الحفاظ على ضرائبك منخفضة. فهي خالية من الضرائب الفيدرالية، ويمكن أن تكون خالية من الضرائب الولاية أيضًا إذا كان الصندوق يحمل سندات صادرة داخل ولاية إقامتك الأساسية. هناك صناديق السندات البلدية التي تحمل سندات من جميع أنحاء البلاد. حيازة مثل هذا الصندوق ستساعد على تعظيم الفرص لتحقيق عوائد طويلة الأجل أكبر وربما عوائد أعلى.

صندوق Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX)

ستحب ما ستراه في VWAHX إذا كنت تبحث عن صندوق سندات بلدي منخفض التكلفة يقدم توازنًا ذكيًا بين العائد والعائد. لا يسعى VWAHX فقط إلى الاحتفاظ بالسندات ذات العائد العالي، بل تعود عوائدها لمدة خمس سنوات وعشر سنوات في كثير من الأحيان تفوق مؤشر السندات ذات العائد العالي.

قم بتوحيد هذا العائد والأداء مع نفقات منخفضة قدرها 0.17٪ واستثمار أولي بقيمة 3،000 دولار، وستحصل على واحدة من أفضل صناديق السندات البلدية بدون رسوم في عالم صناديق الاستثمار المشترك.

صندوق USAA Tax-Exempt Intermediate-Term (USATX)

يعتبر USATX صندوقًا جيدًا للتفكير فيه إذا كنت ترغب في إضافة صندوق سندات بلدي ذو تصنيف عالٍ ومدار بشكل جيد إلى محفظتك. إحدى الميزات الأساسية لهذا الصندوق هو أداؤه الفوق المتوسط مقارنة بغيره من الصناديق في فئة الإعفاء الضريبي.

نسبة النفقة أقل بكثير من المعدل الطبيعي بنسبة 0.49٪. الحد الأدنى للاستثمار الأولي لـ USATX هو 3،000 دولار.

الخلاصة

غالبًا ما تكون صناديق السندات أقل في مخاطر السوق مقارنة بالأسهم. يمكن أن ترتفع قيمة السندات حتى عندما تنخفض الأسهم. أفضل استخدام لصناديق السندات هو دمجها مع صناديق الأسهم للحصول على محفظة متنوعة من صناديق الاستثمار المشترك.

تسلط هذه القائمة الضوء على بعض أفضل صناديق السندات التي يمكنك شراؤها في عالم الدخل الثابت، ولكن قد لا تكون هذه الصناديق هي الأفضل لأهدافك الخاصة. تأكد من أنها مناسبة لتحمل المخاطر الخاصة بك وهدف الاستثمار قبل الشراء.

الأسئلة المتكررة

متى هو أفضل وقت لشراء صناديق السندات؟

أفضل وقت لشراء السندات هو عندما تكون أهداف الاستثمار الخاصة بك هي في المقام الأول الدخل أو الحفاظ على رأس المال. صناديق السندات أفضل بكثير في تحقيق تلك الأهداف من صناديق الأسهم، ولكن المستثمرون في صناديق السندات يضحون بالإمكانية الكبيرة لتحقيق ربح رأس المال الكبير. من
Source: https://www.thebalancemoney.com/best-bond-funds-to-buy-long-term-4083171