ما هو الفرق بين الأسهم وصناديق المؤشر؟

تعتبر الأسهم وصناديق المؤشر من أدوات الاستثمار الشائعة في الأسواق المالية. ومع ذلك، هناك فروقات هامة بينهما. في هذا المقال، سنناقش الفرق بين الأسهم وصناديق المؤشر والفوائد والعيوب لكل منهما.

الاستثمار في الأسهم

عندما تشتري أسهمًا في شركات فردية، فأنت تصبح مالكًا جزئيًا للشركة. وهذا يعني أنك ستحصل على حصة من الأرباح أو الخسائر بناءً على أداء الشركة. على سبيل المثال، إذا حققت شركة ماكدونالدز أرباحًا بعد الضرائب قدرها 4.5 مليار دولار، وقرر مجلس إدارتها توزيع 2.46 مليار دولار من تلك الأرباح على مساهمي الشركة على شكل توزيع نقدي، فإنه بناءً على وجود 1,010,368,852 سهمًا قيد التداول، ستكون الحصة للسهم الواحد تقدر بـ 2.44 دولار. إذا كانت لديك 1,000 سهم، فستحصل على 2,440 دولار نقدًا. وإذا كانت لديك 1,000,000 سهم، فستحصل على 2,440,000 دولار نقدًا.

المستثمرون الذين اشتروا حصصًا في شركات ناجحة في الماضي أصبحوا أغنياء. تخيل لو أصبحت مالكًا جزئيًا لشركات مثل أمازون، جوجل، بيركشاير هاثاواي، كوكاكولا، نايك، تسلا، تارجت، أو ديزني عندما كانت أسعار أسهمها صغيرة. مع نمو أرباحهم، ستستفيد بناءً على الحصة الكلية التي تمتلكها.

مع ذلك، قد تفشل بعض الشركات. قد تتراجع ببطء أو تنهار بشكل كارثي، مثل حالة شركة إنرون. إذا كنت تمتلك أسهمًا في هذه الشركات، فقد تصبح حصصك بلا قيمة. إنها مشابهة لأن تكون مالكًا لمخبز محلي وتضطر إلى إغلاق أبوابك.

الاستثمار في صناديق المؤشر

عندما تشتري صندوق مؤشر، فأنت تشتري سلة من الأسهم المصممة لتتبع مؤشر معين، مثل مؤشر داو جونز الصناعي أو مؤشر S&P 500. على العمل العمل، عند شراء أسهم صندوق المؤشر، فأنت تمتلك بشكل غير مباشر أسهمًا في العديد من الشركات المختلفة، قد تكون عشرات أو مئات أو حتى آلاف الشركات.

من يستثمر في صندوق مؤشر يقول: “أعلم أنني سأفوت فرص الاستثمار في شركات مثل وول مارت وماكدونالدز، ولكنني سأتجنب أيضًا شركات مثل إنرون ووورلدكوم. أريد كسب المال من الشركات الأمريكية من خلال أن أصبح مالكًا جزئيًا لها. هدفي الوحيد هو كسب معدل عائد جيد على أموالي، حتى تنمو مع مرور الوقت. لا أرغب في قراءة التقارير السنوية والتقارير المالية، وبالتأكيد لا أرغب في إتقان المالية والمحاسبة المتقدمة”.

إحصائيًا، يجب أن تكون 50% من الأسهم أقل من المتوسط، و50% من الأسهم أعلى من المتوسط. وهذا هو السبب في أن العديد من مستثمري صناديق المؤشر متحمسون جدًا للاستثمار في صناديق المؤشر السلبية. فهم لا يضطرون لقضاء أكثر من بضع ساعات في السنة للاطلاع على محفظتهم. بينما يحتاج مستثمر الأسهم إلى أن يكون على دراية بأعمال الشركة: البيان الدخل، الميزانية العمومية، النسب المالية، الاستراتيجية، الإدارة، وأكثر من ذلك.

فقط أنت ومخططك المالي المؤهل يمكنكما تحديد النهج الأفضل والأكثر مناسبة لحالتك. كقاعدة عامة، يعتبر الاستثمار في صناديق المؤشر أكثر فائدة من الاستثمار في الأسهم الفردية، لأنه يحافظ على تكاليف منخفضة، ويزيل الحاجة إلى دراسة تقارير الأرباح من الشركات بشكل مستمر، ويؤدي بالتأكيد إلى أن تكون “متوسطًا”، وهو أمر أفضل بكثير من فقدان أموالك الثمينة في استثمار سيء.

الأسئلة المتداولة (FAQs)

ما الذي تبحث عنه عند اختيار سهم؟

عند اختيار الأسهم، يستخدم معظم المستثمرين والمتداولين مزيجًا من التحليل الأساسي والتحليل الفني. يعتمد التحليل الأساسي على مقارنة الأساسيات التجارية وأسعار الأسهم للعثور على الأسهم القيمة بسعر رخيص. ينطوي التحليل الفني على دراسة حركة أسعار الأسهم والزخم وعلم النفس السوقي لتحديد احتمالات السيناريوهات المختلفة في السوق. يستخدم العديد من المشاركين في السوق عناصر من كلا الأسلوبين، ولكن قد يتخصصون في أحدهما على الآخر.

ماذا يعني الاستثمار في سهم فردي؟

الاستثمار في سهم فردي يمنحك الملكية الجزئية لشركة. يمنحك الاستثمار في صناديق المؤشر أيضًا الملكية الجزئية في الشركات، ولكن عليك أن تتحقق من محفظة الصندوق لمعرفة ما تمتلكه (وبأي نسبة مقارنة بموقفك الإجمالي في الصندوق المتداول المتداول). تختلف واحدة من الاختلافات بين ملكية السهم الفردي وملكية الصندوق في أن امتلاك سهم فردي قد يمنحك الحق في التصويت في قضايا الشركة (إذا كانت هناك أسهم تصويت).

هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟

شكرًا لك على ملاحظاتك! يرجى إخبارنا بسبب ذلك.

المصادر:

The Motley Fool. “If You Invested $5,000 in Walmart’s IPO, This Is How Much Money You Would Have Now.”

Source: https://www.thebalancemoney.com/stocks-vs-index-funds-which-is-right-for-your-portfolio-358083