يمكن أن تكون صناديق مؤشر السوق الشاملة للأسهم طريقة رائعة للحصول على تعرض وتنوع من جميع الأسهم المدرجة في بورصات الأسهم الأمريكية في استثمار واحد. اختيار صندوق سوق الأسهم الشاملة هو طريقة مريحة للاستثمار في أكبر عدد ممكن من الأسهم دون تكلفة شراءها جميعًا.
تعريف صندوق مؤشر السوق الشاملة للأسهم
صندوق مؤشر السوق الشاملة للأسهم هو صندوق استثماري مشترك أو صندوق تداول متداول (ETF) يستثمر في مجموعة من الأسهم التي تتبع أداء مؤشر السوق الشامل للأسهم العريضة، مثل مؤشر ويلشاير 5000، أو مؤشر CRSP U.S. Total Market، أو مؤشر راسل 3000، أو مؤشر داو جونز الأمريكي الشامل للأسهم.
مثل صناديق مؤشر S&P 500، تعتمد صناديق مؤشر السوق الشاملة للأسهم على توزيع القيمة السوقية للشركات، حيث تحصل الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة على حصة أكبر من الاستثمار مقارنة بالشركات ذات القيمة السوقية المتوسطة والصغيرة.
ملاحظة: تشمل أهم الشركات في هذه المؤشرات شركات أمريكية كبيرة مثل آبل (AAPL)، وميتا (FB)، المعروفة سابقًا باسم فيسبوك، ومايكروسوفت (MSFT).
فوائد الاستثمار في صندوق مؤشر السوق الشاملة للأسهم
فيما يلي بعض الفوائد الرئيسية للاستثمار في صندوق مؤشر السوق الشاملة للأسهم:
الاستثمار الأساسي:
تعتبر صناديق مؤشر السوق الشاملة للأسهم استثمارات أساسية جيدة في محفظة الصناديق المشتركة. في استراتيجية المحفظة الأساسية والفروع، ستستثمر في عدة صناديق، مع الأساسية التي تحصل على أعلى حصة والفروع التي تحصل على حصص أصغر.
البساطة:
يمكنك الحصول على تعرض لكامل سوق الأسهم الأمريكية في صندوق واحد ذو تكلفة منخفضة.
التنويع:
تحتوي صناديق مؤشر السوق الشاملة للأسهم عادة على آلاف الأسهم بأحجام سوق مختلفة. يمكنك تحقيق التنويع في صندوق واحد، حيث تحتوي معظم صناديق مؤشر الأسهم الشاملة على 3000 أو أكثر من الأسهم.
كفاءة الضرائب:
نظرًا لأن صناديق المؤشر لديها تداول قليل جدًا، فإنها عمومًا تنتج توزيعات أقل للمكاسب الرأسمالية مقارنة بالصناديق التي تديرها نشاطًا بشكل فعال. هذا يجعل صندوق مؤشر الأسهم الشاملة للأسهم اختيارًا جيدًا إذا كان لديك حساب وساطة خاضع للضرائب.
أفضل صناديق مؤشر السوق الشاملة للأسهم
نظرًا لأن صناديق المؤشر تتبع مؤشرًا معينًا، فإن أفضل الصناديق عمومًا لديها أقل معدلات النفقات. هذا مشابه لشراء السلع العامة. إذا كنت تقارن بين عنصرين ولديهما نفس المكونات، فمن الأفضل شراء الأرخص منهما.
ملاحظة: يجب أن تتبع صناديق مؤشر الأسهم الشاملة مؤشرًا يعرضك لآلاف الأسهم الأمريكية.
وفقًا لهذه المعايير، إليك بعض أفضل صناديق مؤشر الأسهم الشاملة للأسهم في السوق:
Vanguard Total Stock Market Index Admiral Shares (VTSAX):
افتتح VTSAX أمام المستثمرين في عام 1992، وكان من بين أول صناديق المؤشرات التي استوعبت السوق الشاملة. يتتبع هذا الصندوق مؤشر CRSP U.S. Total Market. بنسبة نفقة تبلغ 0.04٪ وتعرض لأكثر من 3500 سهم، فإنه يشكل استثمارًا أساسيًا قويًا لمحفظة صناديق مشتركة متنوعة. يمكنك شراء النسخة المتداولة للصندوق المتداول بنفس الأسهم ونسبة نفقة أقل تبلغ 0.04٪، وهو Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).
Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX):
بنسبة نفقة تبلغ فقط 0.015٪، فإن FSKAX هو حاليًا الصندوق الأفضل من حيث نسبة النفقة الأدنى بين صناديق مؤشر الأسهم الشاملة. يتتبع هذا الصندوق المشترك مؤشر Dow Jones U.S. Total Stock Market، ويمثل حوالي 3000 سهم أمريكي.
Schwab Total Stock Market Index (SWTSX):
يتميز SWTSX بنسبة نفقة منخفضة تبلغ 0.03٪ لصندوق مشترك. يتتبع الصندوق أيضًا مؤشر Dow Jones U.S. Total Stock Market.
iShares Russell 3000 Index Fund (IWV):
مع IWV، يمكنك الحصول على وصول إلى مؤشر Russell 3000، الذي يغطي حوالي 3000 سهم أمريكي. على الرغم من أن نسبة النفقة لـ IWV تبلغ 0.20٪ وهي أعلى قليلاً من بعض صناديق مؤشر الأسهم الشاملة الأخرى، إلا أن IWV يعد واحدًا من أكبر صناديق ETF من نوعه، بأكثر من 12 مليار دولار من الأصول.
الخلاصة
صناديق مؤشر الأسهم الشاملة للأسهم جيدة إذا كنت تبحث عن صندوق مشترك كاستثمار مستقل أو كاستثمار أساسي في محفظة متنوعة. ومع ذلك، يجب أن تضع في اعتبارك أنه على الرغم من أن صناديق مؤشر الأسهم الشاملة توفر تنوعًا واسعًا، إلا أنها لا تزال تحمل مخاطر السوق المماثلة للاستثمارات الأخرى في الأسهم.
الأسئلة المتداولة بشكل متكرر (FAQs)
ما هو معدل النفقة؟
معدل النفقة يقيس كمية أصول الصندوق التي تستخدم لأغراض التشغيل. يقلل من عوائد الصندوق لمساهميه، لذلك من المهم أن تأخذه في الاعتبار عند اتخاذ قرارك بشأن أين تستثمر. تتمتع الصناديق التي تديرها بنشاط بمعدلات نفقة أعلى بكثير من تلك التي تديرها بشكل سلبي.
ما هو صندوق المتداول المتداول (ETF)؟
صندوق المتداول المتداول (ETF) هو أمن يتتبع قطاعًا أو مؤشرًا أو سلعة أو أصولًا أخرى. يتم بيع صناديق ETF في بورصة الأوراق المالية وعادة ما تكون لديها معدلات نفقة منخفضة، لأنها تدير بشكل سلبي.
لا يقدم The Balance خدمات ضريبية أو استثمارية أو مالية أو نصائح. يتم تقديم المعلومات بدون مراعاة أهداف الاستثمار أو قدرة تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية. ينطوي الاستثمار على مخاطر، بما في ذلك خطر فقدان رأس المال.
المصادر
Vanguard. “Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX).” Fidelity. “Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX).” Charles Schwab. “Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX).” iShares. “iShares Russell 3000 ETF (IWV).”
Source: https://www.thebalancemoney.com/total-stock-market-index-funds-2466402
اترك تعليقاً