صناديق الاستثمار بدون رسوم – المزايا والرسوم

ما هي رسوم صناديق الاستثمار؟

تعتبر رسوم صناديق الاستثمار هي الرسوم التي يتم تحصيلها عندما يقوم المستثمر بإجراء صفقة في أسهم الصندوق. يمكن أن تفرض الرسوم عند شراء أسهم الصندوق (رسوم الدخول) أو عند بيع أسهم الصندوق (رسوم الخروج). يتم دفع هذه الرسوم إلى الوسيط الذي يبيع الصندوق (أو يقوم بتقديم نصيحة للمستثمر بشأن شراء الصندوق). تعرف الصناديق التي لا تفرض رسوم بأنها صناديق الاستثمار بدون رسوم.

كم تكلف صندوق الاستثمار بدون رسوم؟

كم مرة تم إخبارنا أنه لا يوجد شيء مجاني؟ نفس الأمر ينطبق على صناديق الاستثمار بدون رسوم؛ لا يوجد شيء مجاني في عالم الاستثمار. قد تكون صناديق الاستثمار بدون رسوم خالية من رسوم البيع (الرسوم)، ولكن لديها تكاليف.

جميع فئات الأسهم – بغض النظر عما إذا كانت تحمل رسومًا أم لا – تحمل رسومًا يتم دفعها من أصول الصندوق إلى مستشاري الاستثمار في الصندوق (بدلاً من دفعها للمستشار/الوسيط الذي يبيع الصندوق). بعبارة أخرى، يرى المستثمرون هذه الرسوم كتقليل في عائداتهم الصافية مقابل نفقة في كشف حسابهم المصرفي أو الوساطة.

تعبر رسوم صناديق الاستثمار عن نسبة تعبر عن المصاريف التشغيلية لصندوق الاستثمار. تختلف الرسوم والمصاريف بشكل كبير من صندوق لآخر وقد تتراوح بين أقل من 0.10٪ إلى أكثر من 2.00٪، اعتمادًا على نمط الاستثمار وحجم السوق وأصول الصندوق وشركة الصندوق وفئة الأسهم.

هل يجب عليك شراء صناديق الاستثمار بدون رسوم بمفردك أم من خلال مستشار؟

يفضل بعض المستثمرين استثمار أموالهم في صناديق الاستثمار بدون رسوم بمفردهم. لكل مستثمر أسبابه الخاصة للقيام بذلك. تختلف الأسباب من تجنب تكلفة دفع الرسوم إلى عدم الثقة في المستشارين الماليين.

يختار العديد من المستثمرين القيام بذلك بشكل ذاتي من خلال شراء صناديق الاستثمار بدون رسوم بأسعار معقولة من خلال Vanguard و/أو T. Rowe Price. قد يختارون صندوقًا مُدارًا بشكل سلبي وفقًا لمؤشر مثل مؤشر S&P 500. قد يجمعون بين مؤشرات مختلفة لبناء محفظة متنوعة تتكون من عدة أجزاء من السوق (أسهم الشركات الكبيرة في الولايات المتحدة إلى أسهم الشركات الدولية الصغيرة).

من ناحية أخرى، اكتشف العديد من المستثمرين مستشارين موثوقين يفرضون رسومًا استنادًا إلى الأصول المستثمرة بدلاً من فرض عمولة مبيعات. يمكن لمستشاري الرسوم فقط مساعدة المستثمرين في تحديد توزيع الأصول المناسب بناءً على أهداف المستثمر ومساعدتهم على البقاء على المسار خلال الأوقات الجيدة والسيئة.

ملاحظة: يوضح المستشارون الذين يفرضون رسومًا استنادًا إلى الأصول المدارة، بدلاً من العمولات على المبيعات، أنهم يمكنهم تحديد أولويات المستثمر لأنه ليس هناك حافز للشراء أو البيع.

الخلاصة في شراء صناديق الاستثمار بدون رسوم

سواء قمت بشراء صناديق بدون رسوم أو صناديق برسوم، أو قمت بذلك بنفسك أو من خلال مستشار، يجب أن تفهم ما هو صندوق الاستثمار بدون رسوم وما ليس كذلك.

هل يجب عليك استثمار أموالك في صناديق الاستثمار بدون رسوم أم صناديق برسوم؟ هل يجب عليك شراء صناديق بدون رسوم بمفردك أم من خلال مستشار؟ قبل اتخاذ قرار، يجب أن تفهم ما هو صندوق الاستثمار بدون رسوم وما ليس كذلك.

الخلاصة هي أن صناديق بدون رسوم تفضل دائمًا على الصناديق برسوم. فقط تأكد من أن نسبة التكاليف لصناديق بدون رسوم أقل من المتوسط.

Source: https://www.thebalancemoney.com/know-your-no-load-mutual-funds-2466720