استثمار المعادن الثمينة

الذهب

الذهب هو المعدن الثمين الأكثر شهرة في العالم حيث يعتبر قيمة كبيرة من قبل الأفراد والحكومات على مر الآف السنين. يلعب الذهب دورًا مزدوجًا حيث يستخدم في الصناعة وله تطبيقات مالية.

يتميز الذهب بمقاومته العالية للحرارة وقابليته للتشكيل وتوصيله للكهرباء. وبالتالي، يستهلك المستخدمون الصناعيون 10 في المئة من إمدادات الذهب المنجمين سنويًا، بما في ذلك قطاعات الإلكترونيات وطب الأسنان والطب. يعود تاريخ الذهب كمعدن زخرفي ويشكل الطلب على المجوهرات 50 في المئة من الإنتاج السنوي. وأخيرًا، الذهب هو المال، ويحتفظ به العديد من المستثمرين في جميع أنحاء العالم بدلاً من أصول الاستثمار الأخرى.

تجد 40 في المئة من إنتاج الذهب سنويًا طريقه إلى المخازن أو حيازات المستثمرين والحكومات في جميع أنحاء العالم. عندما يكون الطلب الاستثماري مرتفعًا، يميل السعر إلى الارتفاع. تمتلك الدول أكثر من 30 في المئة من الذهب الذي تم إنتاجه على مر التاريخ كجزء من احتياطات صرفها الأجنبي.

الفضة

الفضة هي معدن نادر، وبينما يتم إنتاج حوالي 2,800 طن من الذهب سنويًا، يتم إنتاج حوالي 250 طنًا من البلاتين سنويًا. تتمتع البلاتين بتطبيقات صناعية عديدة بسبب مقاومتها العالية للحرارة. كما أن للمعدن دورًا كمعدن ثمين يحتفظ به العديد من المستثمرين كأصل.

كأصول استثمارية، تختلف المعادن الثمينة الثلاث عن السلع الأخرى. بينما تتحرك أسعار المواد الخام الأخرى صعودًا وهبوطًا بالعملات، غالبًا ما تتنافس المعادن الثمينة مع العملات كأصول. العملات في جميع أنحاء العالم هي الأوراق النقدية والعملات المطبوعة والمنقوشة من قبل الحكومات للاستخدام كعملة قانونية.

تمتلك الأوراق النقدية أنفسها قيمة لأن الحكومات تحكم في أنها يجب أن تكون لها قيمة. لذلك، إنه الإيمان الكامل والائتمان للدولة التي تطبع العملة التي تعطيها قيمتها. تتحكم الدولة في كمية العملة التي تتدفق إلى السوق. ومع ذلك، عندما يتعلق الأمر بالمعادن الثمينة، فإن إنتاج المناجم والمخازن هي التي تحدد التوفر. لذلك، عندما ينخفض الثقة في الحكومات التي تطبع الأموال، يميل المعادن الثمينة إلى الارتفاع في القيمة.

طرق الاستثمار في المعادن الثمينة

الألواح والعملات الفعلية

أنقى طريقة للاستثمار في المعادن الثمينة هي شراء المعادن الفعلية. يتوفر ألواح وعملات مصنوعة من الذهب والفضة والبلاتين والبالاديوم، وهي معادن ثمينة أخرى، من تجار العملات في جميع أنحاء العالم. تتوفر ألواح الذهب بأحجام تتراوح من 400 أوقية إلى جرام واحد.

كما تتوفر ألواح الفضة والبلاتين والبالاديوم بمجموعة واسعة من الأحجام والأوزان. وفيما يتعلق بالعملات، تطبع العديد من الحكومات في جميع أنحاء العالم عملات، تتراوح أحجامها عادة من العشرة أجزاء من الأوقية إلى أوقية واحدة وهي قانونية في الدولة التي تنتجها.

ومع ذلك، تتحرك أسعار هذه العملات مع أسعار المعادن الثمينة. يمكن أن تتداول ألواح المعادن الثمينة والعملات بأسعار أعلى أو أدنى من أسعار المعادن الثمينة الأساسية. تنتج هذه الفروقات نتيجة للعرض والطلب على الألواح والعملات نفسها.

عند شراء المعادن الثمينة الفعلية، من المهم أن تجد شركة موثوقة. يعلن العديد من التجار والبنوك على الإنترنت عن تقديم المعادن الثمينة للسوق التجزئة. قارن الأسعار بين التجار ولكن كن حذرًا، فأي شخص يقدم المعادن الثمينة بأسعار أقل من سعر السوق أو بأسعار منخفضة جدًا قد يكون احتياليًا. إذا كنت غير مرتاح مع تاجر معين، فلا تشتر منه. من الأفضل دائمًا إقامة علاقة مع شركة يمكنها توفير المعادن الثمينة وشرائها منك عندما تختار بيعها.

هناك مخاطر عندما يتعلق الأمر بشراء وبيع المعادن الثمينة الفعلية، ولكن هذا هو الطريق المباشر الوحيد لامتلاك الأصل. كبديل لتسلم المعادن، قد يقدم بعض التجار بيع هذه المعادن والاحتفاظ بها أو تخزينها بالنسبة لك في حسابات مخصصة أو غير مخصصة.

يتعين عليك تحديد حساب مخصص لك لشريط أو عملة معينة بينما يعتبر الحساب غير المخصص مجرد إدخال كتابي للملكية. إذا أفلس التاجر أو خرج من العمل، فسيحمي الحساب المخصص استثمارك لأنه حساب منفصل بينما يمكن أن يصبح الاستثمار غير المخصص مشكلة ائتمانية ويمكن أن يخلف التاجر عن عقد الشراء الخاص بك. فكر في سوق المعادن الثمينة كهرم. في القمة هو السوق الفعلي وأدناه هي الأدوات التي تسعى لتكرار أو التحرك بالتوازي مع المعادن الفعلية مما يضيف مستوى آخر من المخاطر.

العقود الآجلة والخيارات

العقود الآجلة والخيارات على المعادن الثمينة هي مشتقات. هذه المركبات هي الخطوة التالية في الهرم. تتداول عقود الآجلة على البورصات، ولديها آلية تسليم للمشترين والبائعين. وبالتالي، يمكن أن تتحول موقف العقود الآجلة إلى موقف فعلي في المعادن خلال فترة التسليم. يمكن للمشتري أو البائع التحكم في موقف المعادن الثمينة بدفعة أولية صغيرة.

الخيارات على العقود الآجلة هي أيضًا مشتقات تمنح المشترين الحق ولكن ليس الالتزام بشراء أو بيع المعادن الثمينة. الخيارات هي مثل وثائق التأمين على السعر. يعمل بائعو الخيارات كشركات التأمين بينما يكون المشتري هو الطرف المؤمن.

منتجات صناديق الاستثمار المتداولة والملاحقة

تتداول منتجات صناديق الاستثمار المتداولة والملاحقة على بورصات الأوراق المالية وتسعى لتكرار حركة الأسعار في المعدن الثمين. أكثر منتجات صناديق الاستثمار المتداولة شهرة لهذه الفئة من الأصول هي GLD و IAU التي تكرر حركة الأسعار في الذهب. يتتبع SLV سعر الفضة ويترابط PPLT مع سعر البلاتين. بالإضافة إلى ذلك، هناك العديد من منتجات الملاحقة في عالم المعادن الثمينة.

بعضها سيرتفع عندما ترتفع أسعار المعادن المحددة، والبعض الآخر سيرتفع عندما تنخفض أسعار تلك المعادن. تكبير منتجات الملاحقة للمعادن الثمينة حركة الأسعار في المعادن الثمينة الأساسية. هذه الأدوات أدنى في الهرم حيث أنها أدوات مشتقة تستند إلى مشتقات أخرى مثل عقود الآجلة والخيارات في المعادن الثمينة.

أسهم التعدين

طريقة أخرى للاستثمار في أسواق المعادن الثمينة هي شراء أسهم الشركات المشاركة في تعدين وإنتاج المعادن الفعلية. تميل هذه الأسهم إلى الارتفاع عندما ترتفع أسعار المعادن وتنخفض عندما تنخفض. ومع ذلك، يتحمل المشترين لأسهم التعدين مخاطر إضافية بصرف النظر عن أسعار المعادن.

شراء سهم تعدين المعادن الثمينة هو رهان على إدارة الشركة وخصائص الإنتاج الخاصة بالشركة. إذا كان هناك مشكلة في أي منهما، فقد يتباين سعر السهم عن حركة الأسعار في المعادن الأساسية. في بعض الأحيان، تتفوق أسهم التعدين على حركة الأسعار في المعادن الثمينة، وفي بعض الأحيان تكون أدنى منها.

عند اختيار أداة في عالم المعادن الثمينة، من المهم أن تقوم بواجبك الدراسي. الطريقة الأكثر مباشرة للاستثمار هي من خلال السوق الفعلي، ولكن الأدوات الأخرى توفر درجات متفاوتة من السهولة والسيولة عندما يتعلق الأمر بالدخول والخروج من المراكز. الشيء الذي يجب تذكره هو فهم ما تشتريه وتبيعه ومخاطر نظيرك.

Source: https://www.thebalancemoney.com/how-and-why-to-invest-in-precious-metals-4102071