تعتبر السندات استثمارًا ثابتًا يمكن أن يساعدك في حماية مدخراتك. يمكن للمستثمرين في السندات كسب المال بطريقتين رئيسيتين: جمع الدخل من الفوائد وتحقيق الأرباح الرأسمالية. من المهم فهم هذه المفاهيم، بالإضافة إلى المبادئ الأساسية الأخرى للاستثمار في السندات، إذا كنت مهتمًا بالاستثمار في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت.
جمع الدخل من الفوائد
عند شراء سند، فأنت تقرض المال للجهة المصدرة. في بعض الأحيان، يكون المصدر هو شركة (سندات الشركات)، وفي أحيان أخرى يكون الجهة المصدرة هي حكومة أو بلدية (سندات السيادة أو البلدية).
تحدد معدل الفائدة، أو معدل الكوبون، بناءً على مستوى الفائدة العام في ذلك الوقت، ومدة استحقاق السند، وتصنيف الائتمان للجهة المصدرة. على سبيل المثال، إذا اشتريت سندًا بقيمة 1000 دولار من شركة عندما يتم إصداره، وكان معدل الكوبون 7٪، فيجب أن تحصل على 70 دولارًا سنويًا كدخل من الفوائد.
إذا كانت فترة الاستحقاق 30 عامًا في المستقبل، فستتلقى استثمارك الأصلي بقيمة 1000 دولار بعد 30 عامًا من تاريخ إصدار السند. يمكن أن يكون هذا صفقة رائعة بالنسبة لك لأنك ستحصل على أموال إضافية، وصفقة رائعة بالنسبة للشركة أيضًا لأنها يمكنها استخدام هذه الأموال لبناء منشآت جديدة، أو توسيع خطوط منتجاتها، أو تلبية احتياجات أخرى.
ملاحظة: لفهم العلاقة بين كسب المال في السندات ومعدلات الفائدة، اقرأ عن مفهوم يعرف بمدة السند.
تحقيق الأرباح الرأسمالية
غالبًا ما لا تحتفظ العديد من السندات حتى استحقاقها. إذا كنت بحاجة إلى استرداد أموالك قبل استحقاق السندات، فلديك خيار بيعها من خلال وسيط. عند حدوث ذلك، قد تحقق ربحًا رأسماليًا أو تتعرض لخسارة رأسمالية اعتمادًا على ما حدث لجودة الائتمان للجهة المصدرة واتجاه أسعار الفائدة.
إذا تحولت الشركة التي باعت لك السند إلى أن تكون في حالة صحية متدهورة وعلى وشك تقديم طلب إفلاس، فلن تحصل سوى على بضعة سنتات عن كل دولار لأن المستثمرين الآخرين في السندات لن يكونوا على استعداد للمخاطرة إلا إذا تم دفعهم بمعدل عائد عالٍ. وبالمثل، إذا ارتفعت أسعار الفائدة، ستفقد قيمة السند الخاص بك لأن المستثمرين سيطالبونك بتقديم عائد أعلى من معدل الكوبون.
على سبيل المثال، إذا اشتريت سندًا لشركة تعطي عائدًا بنسبة 7٪، وفجأة بدأت السندات المماثلة تعطي عائدًا بنسبة 10٪، فستضطر إلى خفض سعرك حتى يكون عائد السند الخاص بك 10٪ أيضًا. من غير المرجح أن يشتروه المستثمرون إذا كان بإمكانهم شراء سند حديث الإصدار بعائد أعلى.
من ناحية أخرى، إذا انخفضت أسعار الفائدة على السندات، يمكنك بيع سندك بسعر أعلى لتحقيق ربح رأسمالي.
مزيد من الموارد للاستثمار في السندات
قبل الاستثمار في السندات، من المهم أن تتعرف على بعض المفاهيم الأساسية. فيما يلي قائمة ببعض الموارد التي يمكن أن تساعدك في ذلك:
- ما هو السند؟
- استثمار في السندات 101
- الاستثمار في سندات الشركات
- الاستثمار في سندات البلديات الخالية من الضرائب
- الاستثمار في سندات التوفير
- مخاطر الاستثمار في سندات الجunk
- كيف يمكن لسندات الدرجة الاستثمارية أن تساعدك في تجنب الخسائر الائتمانية
- مخاطر الاستثمار في سندات أجنبية
- كيف يمكن لفروق العائد على السندات أن تكلفك الكثير من المال
هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟ شكرًا لتعليقك! أخبرنا لماذا؟
أخرى
إرسال
Source: https://www.thebalancemoney.com/making-money-from-investing-in-bonds-357899
اترك تعليقاً