إذا كنت ترغب في شراء أفضل صناديق المؤشرات المتداولة للمرافق ، فابحث عن الدخل والنمو والتنويع أو بعض تلك الأهداف مجتمعة. تميل أسهم المرافق إلى دفع أرباح تفوق المتوسط. لديهم عوائد طويلة الأجل جيدة. يمكن أن يتفوقوا أيضًا على السوق خلال فترات التقلب. ولهذا السبب ، يمكن أن تكون صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) التي تستثمر في المرافق أدوات مفيدة.
ما هي صناديق المؤشرات المتداولة للمرافق؟
تتبع صناديق المؤشرات المتداولة للمرافق مؤشرًا مرجعيًا للمرافق قد يشمل شركات الكهرباء وشركات المياه وشركات الغاز وتجار الطاقة. تشمل المرافق الأمريكية الكبيرة المدرجة في البورصة NextEra Energy (NEE) و Duke Energy (DUK) و Dominion Energy و Southern Company (SO).
ما هي الفوائد؟
هناك ثلاثة فوائد رئيسية للاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة للمرافق:
- تكاليف منخفضة: نظرًا لأنها تُدار بشكل سلبي ، فإن نسب التكاليف لصناديق المؤشرات المتداولة عمومًا تكون أقل بكثير من تلك المتاحة لصناديق الاستثمار المشترك التي تُدار بنشاط. وهذا يوفر للمستثمرين الراغبين في الاستثمار في أسهم قطاع المرافق وسيلة ملائمة ومنخفضة التكلفة ومتنوعة للحصول على تعرض لتلك الأسهم.
- الدخل من الأرباح: غالبًا ما تدفع أسهم المرافق أرباحًا أعلى من أسهم القطاعات الأخرى. وهذا يجعل صناديق المؤشرات المتداولة للمرافق جاذبة للمستثمرين التجزئة أو المستهلكين ، خاصة الأشخاص المتقاعدين الذين يرغبون في الحصول على دخل من استثماراتهم.
- التنويع: غالبًا ما يتم استخدام صناديق القطاع كأدوات لزيادة التعرض لمنطقة معينة من السوق التي قد يفتقر إليها محفظة المستثمر. تعتبر أسهم المرافق دفاعية بطبيعتها لأنها عمومًا لا تتعرض لانخفاض أسعار حادة مثل الأسهم العدوانية في سوق الدب.
ما الذي يجب البحث عنه في أفضل الصناديق؟
إذا كنت تبحث عن الدخل ، فانظر إلى عائد الأمانات وصناديق المؤشرات المتداولة للمرافق قبل الشراء. يعتمد هذا العائد على فترة 30 يومًا تنتهي في اليوم الأخير من الشهر السابق. يعكس الرقم العائد الأرباح والفوائد التي تم تحقيقها خلال الفترة ، بعد خصم نفقات الصندوق. يجب على الصناديق الإبلاغ عن هذا الرقم للجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC).
أفضل صناديق المؤشرات المتداولة لهذا العام وما بعده
ستحتوي أفضل صناديق المؤشرات المتداولة للمرافق على مزيج من العائد العالي والتكاليف المنخفضة. أيضًا ، عند شراء صناديق المؤشرات المتداولة بشكل عام ، من الحكمة البحث عن الصناديق التي لديها تاريخ طويل وقاعدة أصول كبيرة. يوفر هذا سجلًا جيدًا لقدرة الصندوق على تتبع مؤشره ، وتسمح الأصول العالية المرتبطة بالإدارة الأكبر.
مع هذه الصفات في الاعتبار ، هنا ثلاثة من أفضل صناديق المؤشرات المتداولة للمرافق لشراء هذا العام:
- صندوق Vanguard Utilities ETF (VPU): إذا كنت تبحث عن مزيج قوي من العائد والتكاليف المنخفضة ، فإن VPU هو خيار رائع. يتتبع VPU مؤشر MSCI US IMI Utilities ، والذي يتكون من حوالي 70 سهمًا لشركات المرافق الأمريكية مثل NextEra Energy و Duke Energy. كان العائد الحالي (حتى 10 ديسمبر 2021) 3.0٪. نسبة التكاليف هي 0.10٪ ، أو 10 دولارات لكل 10,000 دولار استثمار.
- صندوق Utilities Select Sector SPDR (XLU): بقيمة 10 مليارات دولار تحت الإدارة ، يعتبر XLU أكبر صندوق متداول بالأصول. المؤشر المستهدف لـ XLU هو مؤشر Utilities Select Sector. يتضمن العديد من نفس الأسهم الموجودة في VPU وغيرها من صناديق المؤشرات المتداولة للمرافق ، لكنه أكثر تركيزًا بقليل بوجود 28 سهمًا. كان العائد على مدى 30 يومًا (حتى 11 ديسمبر 2021) لـ XLU 2.93٪. نسبة التكاليف هي 0.12٪.
- صندوق Fidelity MSCI Utilities Index (FUTY): إذا كانت التكاليف المنخفضة هي أولويتك ، فستحب ما تراه في FUTY. لديه نسبة تكاليف 0.08٪ ، أو 8 دولارات لكل 10,000 دولار استثمار. مثل VPU لـ Vanguard ، يتتبع FUTY مؤشر MSCI US IMI Utilities ، والذي يضم 70 سهمًا لشركات المرافق الأمريكية. كان العائد على مدى 30 يومًا لـ FUTY (حتى 10 ديسمبر 2021) 2.94٪.
الخلاصة
يمكن أن تكون صناديق المؤشرات المتداولة للمرافق طريقة ذكية لإضافة أسهم تنتج دخلاً إلى محفظة استثمارية. يُعتبر قطاع المرافق دفاعيًا وبالتالي يعتبر احتفاظًا جيدًا في دورة السوق الهابطة. على الرغم من أنها أيضًا استثمار نمو مستقر نسبيًا ، قد لا تكون مناسبة للجميع. كما هو الحال مع صناديق التركيز الأخرى التي تركز على قطاع واحد ، من الحكمة عدم تخصيص جميع أصولك لصندوق واحد فقط.
لا يقدم The Balance خدمات ضريبية أو استثمارية أو مالية أو نصائح. يتم تقديم المعلومات بدون النظر في أهداف الاستثمار أو قدرة تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر ، بما في ذلك خطر فقدان رأس المال.
هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟ شكراً لتعليقك! أخبرنا لماذا!
المصادر:
State Street Global Advisors. “Utilities Select Sector SPDR® Fund.”
Morningstar. “Highlighting Income: SEC Yield.”
Vanguard. “Vanguard Utilities ETF.”
Fidelity. “Snapshot: FUTY.”
Source: https://www.thebalancemoney.com/best-utilities-etfs-4175444
اترك تعليقاً