تعتبر صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) وسيلة فعالة من حيث التكلفة للاستثمار في العديد من الأوراق المالية في وقت واحد مع الاستفادة من سيولة امتلاك الأسهم الفردية. تتبع صناديق المؤشرات المتداولة مؤشرات الأسهم الكبيرة مثل مؤشر S&P 500، بينما تحتوي صناديق المؤشرات المتعددة الأصول على أسهم وسندات وعقارات في صندوق واحد. يمكنك اختيار صناديق المؤشرات المتداولة استنادًا إلى مستوى المخاطرة الذي ترغب في تحمله، بما في ذلك صناديق المؤشرات المتداولة برافعة مالية، أو صناديق المؤشرات المتداولة الدولية، أو صناديق إدارة المخاطر. تركز بعض صناديق المؤشرات المتداولة على قطاعات معينة، أو قد تحتوي فقط على أوراق مالية مسؤولة اجتماعيًا. تتيح لك هذه الصناديق إنشاء محفظة تتوافق مع قيمك.
لماذا تعتبر صناديق المؤشرات المتداولة جيدة لمحفظتك؟
تعتبر صناديق المؤشرات المتداولة وسيلة ميسورة التكلفة للاستثمار في العديد من الأسهم والسندات أو أصول أخرى. تمنحك التنويع وإدارة الأموال المهنية. يتم تداول سلات الأوراق المالية على البورصات مثل ناسداك وبورصة نيويورك (NYSE). صناديق المؤشرات المتداولة سائلة تمامًا مثل الأسهم الفردية. غالبًا ما تكون لديها نفقات منخفضة جدًا. مستويات الشراء منخفضة أيضًا. تنشر صناديق المؤشرات المتداولة ملكياتها يوميًا.
تنويع محفظتك
يتيح لك تنويع محفظتك في فئات الأصول مثل الأسهم والسندات أو العقارات الحصول على أقصى عائد مقابل المخاطرة التي ترغب في تحملها. يمكن أن تشمل مزيجًا أساسيًا الأسهم المحلية والأسهم الدولية والسندات. سيكون لدى المستثمرين المحافظ الحذرة المزيد من السندات في محافظهم. بينما سيكون لدى المستثمرين العدوانيين المزيد من الأسهم، مع عدد أكبر من الأسهم الدولية. يمكن أن تكون صناديق المؤشرات المتعددة الأصول مكانًا جيدًا للبدء إذا كنت مبتدئًا في الاستثمار.
صناديق المؤشرات المتعددة الأصول
تشمل صناديق المؤشرات المتعددة الأصول أنواعًا مختلفة من الأصول مثل الأسهم والسندات والعقارات أو النقد في صندوق واحد. يقرر مديرو الصناديق أين يستثمرون وكم يستثمرون نحو هدف الاستثمار الخاص بك. يمكن أن تحتوي صناديق المؤشرات المتعددة الأصول العدوانية على أسواق ناشئة وأسهم صغيرة رأس المال. يمكن أن تحتوي صناديق المؤشرات المتعددة الأصول الحذرة على سندات ذات تصنيف استثماري وأسهم ذات قيمة عالية.
صناديق المؤشرات الأساسية
يمكن للمستثمرين ذوي الخبرة بناء محافظهم الخاصة باستخدام صناديق المؤشرات المتتبعة لأداء مؤشر مالي مثل مؤشر S&P 500 أو مؤشر بلومبرج للسندات الأمريكية العامة. تعتبر صناديق المؤشرات الأساسية وسيلة بسيطة للاستثمار في قطاعات واسعة من أسواق الأسهم والسندات والعقارات والسلع.
أنماط الاستثمار وصناديق العوامل
غالبًا ما يكون أداء أنماط الاستثمار داخل فئات الأصول مختلفًا اعتمادًا على الظروف الاقتصادية. تُصنف الأسهم غالبًا حسب حجم رأس المال (صغير أو متوسط أو كبير) وكاستثمارات قيمة أو نمو. تُصنف أنماط الدخل الثابت حسب حساسية سعر الفائدة وتصنيف الائتمان.
تتوفر صناديق المؤشرات لأي نمط استثمار. يمكنك الاستثمار في صناديق المؤشرات التي تتبع مؤشر سعر الأسهم الصغيرة والقيمة من CRSP (مركز البحوث في أسعار الأوراق المالية). يمكن أن يكون الخيار الآخر هو صندوق المؤشر الذي يتبع مؤشر بلومبرج للسندات الشركاتية عالية العائد في الولايات المتحدة. ستستثمر هذه الصناديق فقط في السندات عالية العائد. تركز صناديق العوامل على الشركات التي تتمتع بصفات مالية أو تداولية معينة، مثل القوائم المالية القوية أو اتجاه السعر الصاعد.
صناديق القطاعات
يمكنك استخدام صناديق القطاعات والصناعات لمزامنة محفظتك مع مراحل دورة الأعمال. تؤدي الخدمات العامة والسلع الاستهلاكية بشكل جيد خلال فترات الركود، بينما يؤدي قطاع السلع الاستهلاكية الاختيارية بشكل جيد خلال فترات التوسع.
يتم تتبع كل قطاع في الاقتصاد بواسطة مؤشر، ويتم تتبع بعض الصناعات داخل تلك القطاعات أيضًا. هناك صناديق مؤشرات لجميع القطاعات والصناعات، من التجارة الإلكترونية إلى الطاقة.
صناديق الاستثمار الدولية
يمكن أن تكون الظروف الاقتصادية والسياسية مواتية لبعض المناطق في العالم أكثر من غيرها في أي وقت معين. يمكنك استخدام صناديق الاستثمار الدولية للاستفادة من فرص النمو في البلدان والمناطق المختلفة. يتتبع أكبر صندوق مؤشر دولي مؤشر FTSE للبلدان المتقدمة غير الأمريكية.
صناديق المسؤولية الاجتماعية
يقوم الاستثمار المسؤول اجتماعيًا بتقييم الشركات بناءً على مدى دعمها للقضايا البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). تقوم شركة MSCI بتقييم 14,000 شركة من حيث المسؤولية الاجتماعية وتنشر مؤشرات تتبع هذه الخصائص. هناك حوالي 150 صندوقًا مؤشرًا مسؤول اجتماعيًا متاحًا في الأسواق الأمريكية.
صناديق إدارة المخاطر
يمكنك استخدام صناديق المؤشرات للتحوط ضد الأسواق التي تتحرك باتجاه هبوطي. تظهر صناديق المؤشرات المعكوسة مكاسب عندما يكون المؤشر في انخفاض. تظهر خسائر عندما يكون المؤشر في ارتفاع. تتبع صناديق المؤشرات المعكوسة الشائعة مؤشر S&P 500. تشتري صناديق المؤشرات الطويلة / القصيرة في هذه الفئة الاستثمارات الأساسية وتبيعها قصيرة البيع بناءً على عوامل سعر السهم.
صناديق الرافعة المالية
تعتبر صناديق الرافعة المالية مناسبة للمستثمرين ذوي الخبرة الذين يفهمون المخاطر المرتبطة بها. تم تصميم هذه الصناديق لتوفير ضعف عائد المؤشر على أساس يومي. تم استخدام الديون والخيارات والبيع القصير وطرق أخرى لتحقيق أهدافها. تكبير صناديق الرافعة المالية كل من الأرباح والخسائر.
الاستنتاج
تتيح للمستثمرين الجدد صناديق المؤشرات المتداولة الاستفادة من إدارة الأموال المهنية. يمكن للمستثمرين ذوي الخبرة استخدامها للاستفادة من فرص معينة استنادًا إلى الظروف. يمكن أيضًا استخدام صناديق المؤشرات المتداولة لاستراتيجيات رافعة مالية وبيع قصيرة متطورة للغاية. إنها سائلة وفعالة من حيث التكلفة وشفافة. يمكن استخدامها كبناء لأي استراتيجية استثمارية ولاستغلال الفرص في أي سوق أو منطقة أو قطاع.
قم بإجراء البحث اللازم قبل الاستثمار. اعرف مستوى المخاطرة الذي تشعر بالراحة به. فكر في الحصول على مساعدة من مستشار مالي محترف إذا كنت جديدًا في الاستثمار.
Source: https://www.thebalancemoney.com/etf-investing-strategies-1214936
اترك تعليقاً