كم رأس المال يجب أن تخاطر به في تداول الأسهم

مقدمة

لا يهم كم من الأبحاث الاستثمارية تتم أو مدى انتقائيتنا، فإن العديد من صفقاتنا ستكون خاسرة. ولهذا السبب نحتاج إلى التحكم في المخاطر في كل صفقة. للأسف، لا نعرف تلقائيًا ما إذا كانت ستكون رابحة أم خاسرة (وإلا فإننا سنتجنب الخاسرين دائمًا). يمكن أن تتفاقم الخسارة بسهولة إذا لم يتم التحكم فيها. يمكن للأسهم العرضية أن تمحو جزءًا كبيرًا من حساب التداول في دقائق، خاصة إذا تم استخدام الرافعة المالية. لتجنب ذلك، يجب تحديد الحد الأقصى للمخاطر في كل صفقة. هنا كيفية القيام بذلك:

كم رأس المال يجب أن تخاطر به في كل صفقة

كم رأس المال الذي يجب أن تخاطر به يعتمد على حجم حسابك، ولكن كقاعدة عامة، لا تخاطر بأكثر من 1% من حسابك في كل صفقة. بعبارة أخرى، لا تفقد أكثر من 1% من حسابك التداولي في صفقة واحدة.

إذا كان لديك حسابًا بقيمة 30,000 دولار، فيمكنك أن تخسر حتى 300 دولار في كل صفقة، ومع ذلك، يمكنك استخدام كل رأس المال الخاص بك. على سبيل المثال، إذا اشتريت 1,000 سهم من سهم يبلغ سعره 29 دولارًا، فقد استخدمت معظم قوة الشراء الخاصة بك (29,000 دولار / 30,000 دولار). طالما أنك لا تفقد أكثر من 300 دولار، فإن مخاطرتك أقل من 1٪.

يعتقد العديد من المتداولين الجدد أن المخاطرة بنسبة 1٪ يعني أنهم يمكنهم استخدام فقط 1٪ من رأس المال الخاص بهم في صفقة؛ هذا غير صحيح. يستخدم معظم متداولي اليوم جزءًا كبيرًا من رأس المال الخاص بهم وأحيانًا أكثر مما لديهم (عبر الرافعة المالية) في كل صفقة.

تباين مخاطر التداول

بعض المتداولين على استعداد للمخاطرة بنسبة تصل إلى 2٪ من حسابهم. هذا أمر طبيعي إذا كان الحساب أصغر حجمًا وكان المتداول على استعداد للمخاطرة أكثر لكسب المزيد. في سوق الأسهم، يجب أن يكون لديك 25,000 دولار للتداول اليومي (هناك بعض البدائل)؛ إذا كنت تخاطر بنسبة 1٪، فيمكنك أن تخسر حتى 250 دولارًا في صفقة، وهو ما يكفي بالتأكيد. إذا كنت تخاطر بنسبة 2٪، فيمكنك أن تخسر حتى 500 دولار.

باستخدام حساب كبير، قم بتحديد مخاطرة مبلغ ثابت أقل من 1٪. على سبيل المثال، إذا كان لديك حساب بقيمة 500,000 دولار، فيمكنك أن تخاطر بما يصل إلى 5,000 دولار في كل صفقة. ومع ذلك، ليس من الضروري أن تخاطر بنسبة 1٪. إذا كان ذلك أكثر مما تحتاجه، اختر نسبة أصغر. يمكن أن توفر مخاطرة 1,000 دولار أو حتى 100 دولار في كل صفقة دخلاً ممتازًا. طالما أنك تكسب دخلاً تكون راضيًا عنه، فهذا هو كل ما يهم. لا تتحمل مخاطر أكثر مما ترغب فيه.

التأكد من عدم تجاوز صفقاتك الحد المسموح للمخاطر

الآن تعرف كم يجب أن تخاطر به في كل صفقة بناءً على حجم حسابك. بالنسبة لمعظم متداولي سوق الأسهم اليومي، المخاطرة بنسبة 1٪ أو أقل هي الأمثل.

من المهم الالتزام بهذا الحد المسموح للمخاطر. إذا كان لديك حساب بقيمة 30,000 دولار، فيمكنك أن تخاطر بمبلغ 300 دولار. أسهل طريقة للتأكد من عدم فقدان أكثر من 300 دولار هي استخدام أمر وقف الخسارة. أمر وقف الخسارة يخرجك من الصفقة عندما يتحرك السعر ضدك ويصل إلى سعر محدد مسبقًا.

على سبيل المثال، دعنا نفترض أنك تشتري سهمًا بسعر 14 دولارًا. يبدو أنه يمكن أن يرتفع إلى 14.50 دولار ولكن قد يتذبذب قليلاً قبل ذلك. ارتد السعر مؤخرًا من 13.80 دولار. نتيجة لذلك، قم بوضع أمر وقف الخسارة أسفل هذا المستوى الدعم الصغير عند 13.78 دولار. المسافة بين سعر الدخول الخاص بك وأمر وقف الخسارة هي 0.22 دولار.

تذكر، يمكنك أن تخاطر بمبلغ يصل إلى 300 دولار. لتحديد عدد الأسهم التي يمكنك شراؤها، قسم 300 دولار على 0.22 دولار (1,363 سهم). إذا اشتريت 1,363 سهمًا (قم بتقريبها إلى 1,300 في الأفضل) وخسرت 0.22 دولار على تلك الأسهم، فقد خسرت 299.86 دولار، وهو قريب جدًا من الخسارة القصوى لديك والبالغة 300 دولار.

شراء تلك الأسهم يكلف 14 × 1,363 = 19,082 دولار. تم استخدام جزء كبير من الأموال المتاحة لإجراء الصفقة، ومع ذلك، يتم تعريض أقل من 1٪ للمخاطرة.

المخاطرة بنسبة 1٪ أو أقل هي فكرة جيدة أيضًا لأنه في بعض الأحيان قد نفقد أكثر مما كنا نتوقع. على الرغم من أننا نضع أمر وقف الخسارة، قد نتعرض للانزلاق، مما يؤدي إلى خسارة أكثر من 1٪. عادةً ما يكون الانزلاق ضئيلًا، بشرط تجنب التداول حول أحداث الأخبار الرئيسية وتداول الأسهم ذات الحجم العالي.

الكلمة النهائية حول مخاطر التداول

إذا فتحت حسابًا بمبلغ أكبر من المبلغ المطلوب 25,000 دولار لتداول الأسهم اليومية، فإن المخاطرة بنسبة 1٪ في كل صفقة كافية. بفرض أنك تفوز بحوالي 50٪ من صفقاتك (أو أكثر) ويمكنك تحقيق 1.5٪ إلى 2٪ على الصفقات الرابحة والحفاظ على الخسائر بنسبة 1٪ أو أقل (من رأس المال الحساب)، فستحقق دخلاً جيدًا. قد يبدو هذا سهلاً، ولكنه يتطلب طريقة قوية وممارسة جيدة لتداول الأسهم.

المخاطرة بنسبة 2٪ غير ضرورية، وهي أقصى مبلغ يجب على متداول الأسهم أن يخاطر به في صفقة واحدة. في بعض الأحيان، قد نتعرض لخسارة أكبر مما نتوقع؛ لذا فإن المخاطرة الأصغر في البداية هي الأفضل. لتحديد المخاطر بشكل صحيح، قم بتحديد حد لوقف الخسارة، ثم احسب عدد الأسهم التي يمكنك الحصول عليها للحفاظ على المخاطرة دون 1٪. بهذه الطريقة، يتم ضبط كل صفقة بشكل مثالي وفقًا لحجم الصفقة والحساب. يتم التحكم في المخاطرة، ومع ذلك، لا يزال يسمح بتحقيق دخل جيد.

Source: https://www.thebalancemoney.com/how-much-capital-to-risk-on-each-stock-market-day-trade-1030861