تعتبر “المحفظة الكسولة” مجموعة من الاستثمارات التي لا تتطلب جهدًا تقريبًا للحفاظ عليها. إنها استراتيجية استثمارية سلبية. تناسب المحافظ الكسولة أفضل للأشخاص الذين يستثمرون للمدى الطويل ولن يحتاجوا إلى أموالهم لمدة 10 سنوات أو أكثر. إنها جزء من استراتيجية الشراء والاحتفاظ بالاستثمار، والتي تعمل بشكل جيد للعديد من الأشخاص. تقلل هذه الطريقة من احتمالات اتخاذ قرارات سيئة استنادًا إلى العواطف مثل الخوف والطمع والملل. كما أنها تعني أنك لست بحاجة للرد على كل تغيير صغير في قيمة السوق.
ملخص المفاتيح
الاستثمار في صناديق المؤشر هو استراتيجية استثمار سهلة بسجل حافل بالنجاح. قم بتلقيم استثماراتك واستخدم تقنية التكلفة المتوسطة للدولار. حتى إذا كنت تستخدم محفظة “كسولة” ، يجب عليك إعادة توازنها سنويًا للتأكد من التمسك بخطتك. بدلاً من إنشاء محفظة بنفسك ، اشترِ صندوقًا واحدًا يوازن الأصول بالنيابة عنك.
الاستثمار في صناديق المؤشر
يعتبر الاستثمار في صناديق المؤشر جوهر الحكمة السلبية. مع صناديق المؤشر ، تستثمر في صناديق تداولية (ETFs) تتبع مؤشرًا (مثل S&P 500). تتطابق هذه الصناديق مع أداء السوق العريض للمؤشر. لا تحاول هذه الصناديق التفوق على السوق.
إعداد خطة استثمار منتظمة (SIP)
يمكنك استخدام طريقة رائعة لتكون كسولًا وهي جعل استثماراتك تلقائية. تساعدك خطة الاستثمار المنتظمة (SIP) على القيام بذلك. مع SIP ، تقوم بجدولة المدفوعات التي يتم استخدامها لشراء صندوق استثمار مشترك في أوقات متساوية.
استخدام صناديق بدون رسوم
تسمى الرسوم البيعية “التحميلات”. تم تصميمها لتكون شكلًا من أشكال الدفع للوسطاء والأشخاص الآخرين الذين يتقاضون عمولة على خدماتهم. لا يجمع صندوق بدون رسوم هذه الرسوم.
بناء محفظة بسيطة من صناديق الاستثمار المشترك
تعتبر هيكلة المحفظة طويلة الأجل شائعة تسمى “النواة والأقمار”. حدد الاستثمار الأساسي ، مثل أحد أفضل صناديق مؤشر S&P 500 ، واجعله يشكل الجزء الأكبر من محفظتك. يجب أن تشكل الصناديق الأخرى التي تختارها “الأقمار” جزءًا أصغر.
إعادة توازن المحفظة
إعادة توازن المحفظة يعني إعادة توزيع الأصول إلى التوازن الأصلي. قد تحتاج إلى شراء أو بيع بعض الأسهم من الصناديق الحالية لتحقيق هذا التوازن.
مثال على محفظة كسولة
الخيار الشائع هو محفظة كسولة تتألف من ثلاثة صناديق من فانغارد. هناك العديد من الطرق لتخصيص الثلاثة صناديق ، ولكن هنا هو طريقة واحدة للقيام بذلك: 40٪ صندوق Vanguard Total Stock Market Index ، 30٪ صندوق Vanguard Total International Stock Index ، 30٪ صندوق Vanguard Total Bond Market Index.
محفظة صندوق واحد
يمكنك أيضًا اختيار أكثر المحافظ كسلاً: محفظة صندوق واحد. للقيام بذلك ، حدد صندوق متوازن ، الذي سيحتوي عادةً على تخصيص معين وثابت من الأسهم والسندات والنقد. على سبيل المثال ، يحتوي العديد من الصناديق المتوازنة على مزيج من 60٪ من الأسهم و 30٪ من السندات و 10٪ من النقد.
ملحوظة
صناديق الهدف هي المحفظة الكسولة النهائية ، ولكن لا توجد صناديق مناسبة للجميع. إذا كنت تستثمر بحذر ، فسترغب في تجنب الصناديق ذات التخصيص العدواني. قد ترغب في القيام ببعض البحوث قبل الاستثمار ، من خلال التحقق من توزيع الأصول للصندوق المستهدف الذي كان في ذهنك.
هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟ شكراً لتعليقك! أخبرنا لماذا! آخر
المصادر: تستخدم The Balance مصادر عالية الجودة فقط ، بما في ذلك الدراسات المراجعة من قبل الأقران ، لدعم الحقائق الموجودة في مقالاتنا. اقرأ عملية تحريرنا لمعرفة المزيد حول كيفية التحقق من الحقائق والحفاظ على محتوانا دقيقًا وموثوقًا وموثوقًا.
SEC. “صناديق الاستثمار المشترك وصناديق ETF” ، الصفحة 6.
SEC. “خطط الدفع الدورية”.
SEC. “رسوم ونفقات صناديق الاستثمار المشترك”.
Vanguard. “صناديق ETF لفانغارد”.
Vanguard. “صندوق Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX)”.
SEC. “صناديق الاستثمار المشترك وصناديق ETF” ، الصفحة 15.
Source: https://www.thebalancemoney.com/how-to-build-the-best-lazy-portfolio-2466533
اترك تعليقاً