نصيحة وارن بافيت حول اختيار الأسهم

يقول إنه لا ينبغي القيام به ويجب شراء صندوق مؤشر بدلاً من ذلك

نصيحة لزوجته

في رسالته السنوية للمساهمين في عام 2013، تناول بافيت موضوع وفاته الشخصية وقدم تعليمات واضحة للوصي المكلف بإدارة ثروته الهائلة لزوجته. نصحه بأن يضع 10 في المئة من النقد في سندات حكومية قصيرة الأجل و 90 في المئة في صندوق مؤشر S&P 500 ذو تكلفة منخفضة جدًا. يعتقد أن نتائج الثقة على المدى الطويل ستكون أفضل من تلك التي يحققها معظم المستثمرين – سواء كانوا صناديق التقاعد أو المؤسسات أو الأفراد – الذين يستخدمون مديرين ذوي رسوم مرتفعة.

بافيت واستثمار القيمة

قد تتساءل لماذا لا تتبع شركة بافيت نفسه نصيحته. بعد كل شيء، تم بناء بيركشاير هاثاواي على الاستثمار في الشركات الفردية، وتحتوي محفظتها على مليارات الدولارات من الاستثمارات في الأسهم في شركات مثل ويلز فارجو وأمريكان إكسبريس وكوكاكولا.

إنها محفظة مبنية على فلسفة تسمى استثمار القيمة، والتي تم تطويرها بواسطة بنجامين غراهام، منسقه وأستاذه في كلية كولومبيا للأعمال. يتجاهل استثمار القيمة التقلبات في الأسواق ويركز على القيمة الجوهرية للشركة. يبحث بافيت وفريقه عن الشركات التي تتمتع بميزة تنافسية وإدارة رائعة وقيم حقيقية أعلى من أسعار الأسهم الحالية.

كيفية تنظيم محفظتك

إذا كنت ترغب في اتباع نصيحة بافيت للمستثمرين الأفراد، فإليك طريقة واحدة يمكنك اتباعها. تشمل هذه الأمثلة صناديق Vanguard المتبادلة وصناديق المتداول المتداول (ETFs)، ولكن أيًا كانت عائلة الصناديق أو الوسيط الذي تستخدمه، ستجد خيارات مماثلة.

بالنسبة لصندوق مؤشر S&P 500 “ذو تكلفة منخفضة جدًا” الذي يشير إليه بافيت في رسالته، هناك العديد من الخيارات المتاحة. يمكن لمعظم المستثمرين أن يبدأوا بصندوق Vanguard S&P 500 ETF، الذي يحمل الرمز التعريفي VOO، أو صندوق Vanguard Admiral Shares S&P 500 المتبادل، الذي يحمل الرمز التعريفي VFIAX، والذي يتطلب استثمارًا أدنى بقيمة 3000 دولار.

بالنسبة للسندات الحكومية قصيرة الأجل، يمكنك شراء صندوق متداول مؤشر Vanguard Short-Term Government Bond بالرمز التعريفي VGSH. كما تقدم Vanguard صندوقًا متبادلًا للسندات الحكومية قصيرة الأجل تحت الرمز التعريفي VSBSX، والذي يتطلب أيضًا استثمارًا أدنى بقيمة 3000 دولار.

فوائد صناديق المؤشر

يوجد العديد من المزايا في استثمار صناديق المؤشر بدلاً من اختيار الأسهم بشكل فردي.

تنوع فوري: عند شراء الأسهم الفردية، تحتاج إلى الكثير من الوقت والمال لبناء محفظة متنوعة. التنويع عبر الشركات والصناعات أمر مهم أيضًا. يمنحك استثمار في صندوق مؤشر S&P 500 500 شركة دفعة واحدة.

رهان على الاقتصاد الأمريكي: الرهان على أكبر 500 شركة عامة في الولايات المتحدة يعد مقارنة برهان على الاقتصاد الأمريكي بشكل عام. بينما قد تتبع شركة مصير إنرون من حين لآخر، فإن هذه الشركات عمومًا مستقرة وشركات رائدة ستتمتع بالاستقرار على المدى الطويل.

أسهل التحكم في المشاعر: أفضل خطة استثمارية هي المساهمة قليلاً قليلاً مع مرور الوقت. عند شراء وبيع الأسهم الفردية، فأنت دائمًا في حالة ذهنية للشراء والبيع. يؤدي ذلك بالضرورة إلى شراء وبيع في الوقت الخاطئ. توقيت الأسواق أمر مستحيل تقريبًا. بدلاً من ذلك، اتبع مسارًا مجربًا وصحيحًا لشراء أسهم صندوق المؤشر بشكل دوري.

رسوم تداول أقل: شراء وبيع الأسهم لبناء محفظة يمكن أن يكون مكلفًا من حيث رسوم التداول والعمولات. ومع ذلك، تقدم معظم شركات الصناديق الوصول إلى صندوق المؤشر S&P 500 الخاص بها بدون رسوم.

الأسئلة المتكررة

ما هي نصيحة بيتر لينش لاختيار الأسهم؟

مثل وارن بافيت، أصبح بيتر لينش معروفًا جيدًا بنصائحه لاختيار الأسهم. اشتهر بإدارته صندوق ماجلان في فيدليتي. واحدة من نصائحه الرئيسية هي “الاستثمار في ما تعرفه”. تشجع هذه النظرية المستثمرين على إيجاد “الحافة” الخاصة بهم من خلال تعلم أكبر قدر ممكن عن الشركة والصناعة التي تعمل فيها ومنافسيها.

ما هي مجموعة من المؤشرات الفنية التي تعمل بشكل أفضل لاختيار الأسهم؟

لا يوجد مجموعة واحدة من المؤشرات الفنية التي تعمل بشكل أفضل للجميع. يجب على كل متداول أن يمارس مع العديد من المؤشرات المختلفة حتى يجد التركيبة التي تعمل بشكل أفضل لأسلوبه. بعض المستثمرين لا يستخدمون حتى المؤشرات الفنية ويعتمدون فقط على التحليل الأساسي.

Source: https://www.thebalancemoney.com/pick-stocks-like-warren-buffett-4118944