أفضل وقت للاستثمار في صناديق المؤشرات

متى يجب عليك الاستثمار في صناديق المؤشرات؟

لا يوجد طريقة مضمونة للتنبؤ بأنواع صناديق الاستثمار المشترك التي ستحقق أداءً أفضل من غيرها. وهذا صحيح بشكل خاص خلال الفترات القصيرة مثل سنة واحدة أو أقل. ومع ذلك ، يمكن أن تجعل بعض الظروف صناديق المؤشرات خيارًا أذكى.

خلال سوق الثيران القوية – عندما ترتفع أسعار الأسهم في جميع القطاعات وأنواع صناديق الاستثمار المشترك – قد تفقد الصناديق النشطة ميزتها. في سوق الثيران ، يكون للشراء والبيع الاستراتيجي فرصة متساوية للخسارة أمام المؤشرات السوقية الرئيسية بدلاً من مطابقتها أو تفوقها.

على سبيل المثال ، في عام 2006 ، عندما كانت السوق في السنة الأخيرة من الارتفاع السريع ، تفوق صندوق Vanguard 500 Index (VFINX) أكثر من 75٪ من صناديق الأسهم الكبيرة المختلطة. في عامي 2010 و 2011 ، عندما كانت الأسهم في وضع الانتعاش الكامل بعد سوق الدب في عام 2008 ، تفوق VFINX على غالبية نظرائها.

عادةً ما يقود الركود الناس إلى شراء السندات. ومع ذلك ، يمكن أن تكون أسواق السندات صعبة الملاحة. غالبًا ما يتعلم مديرو صناديق السندات الذين يتبعون استراتيجيات إدارة نشطة ذلك الطريقة الصعبة: من خلال الخسارة أمام صناديق المؤشرات مثل Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX). على سبيل المثال ، عندما تراجعت الاستعادة في عام 2011 ، وكانت صناديق الأسهم محظوظة للهروب من العائدات السلبية ، تفوق VBMFX على 85٪ من جميع صناديق السندات طويلة الأجل.

ما هو التكلفة المتوسطة للتكلفة؟

بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن تعويض تقلبات السوق ، فإن التكلفة المتوسطة للتكلفة هي خيار جيد. تتضمن هذه الاستراتيجية استثمار مبلغ محدد من المال بانتظام. على سبيل المثال ، قد تقرر استثمار 15٪ من راتبك في حساب 401 (k) الخاص بشركتك. في هذه الحالة ، من المرجح أن تختار خصم 15٪ من كل راتب.

سواء كنت تساهم شهريًا أو ربع سنويًا أو سنويًا ، فإن التكلفة المتوسطة للتكلفة تعمل. يضمن لك ألا تستثمر مبلغًا كبيرًا في سهم أو صندوق عندما يكون سعره مرتفعًا. من ناحية أخرى ، تضع نفسك في موقف يمكنك فيه الاستفادة من انخفاض السوق وشراءها بتكلفة منخفضة.

لنفترض أنك اشتريت 250 سهمًا من شركة ABC بسعر 20 دولارًا للسهم الواحد بإجمالي 5000 دولار. إذا استخدمت استراتيجية التكلفة المتوسطة للتكلفة وقسمت هذه الـ 5000 دولار إلى أربع عمليات شراء بأسعار 10 و 20 و 25 و 30 دولارًا ، فستنتهي بأكثر من 279 سهمًا. إذا قمت بذلك على مر الزمن ، يمكن أن تضيف تلك الأسهم الإضافية قيمة إلى استثمارك.

متى يجب عليك اختيار صناديق الاستثمار المشترك؟

الوقت الأكثر شيوعًا عندما تفقد صناديق المؤشرات أمام الصناديق المدارة نشطة هو عندما تتحول الأسواق إلى الاضطراب. في مثل هذا البيئة ، يمكن لمدير صندوق نشط ماهر (أو محظوظ) أن يفحص ويجد الأسهم أو السندات التي يمكن أن تفوق المؤشرات السوقية الرئيسية.

يُطلق على هذا النوع من السوق غالبًا “سوق اختيار الأسهم”. كما هو الحال في أي بيئة سوقية ، يمكن أن تحقق بعض القطاعات أداءً أفضل من غيرها. المشكلة الرئيسية مع صناديق الاستثمار المشترك ، ومع ذلك ، هي الرسوم. بعضها لديه نسب تكاليف تزيد عن 1٪ ، والتي يمكن أن تؤثر سلبًا على العوائد الكبيرة.

ملاحظة: قد لا يبدو الفرق بنسبة 0.5٪ إلى 1٪ في نسب التكاليف كبيرًا ، ولكن على المدى الطويل ، يتراكم.

الخلاصة

لا يوجد طريقة للتنبؤ بما ستفعله السوق في أي إطار زمني معين ، ولكن الطبيعة السلبية والتكلفة المنخفضة لصناديق المؤشرات توفر ميزة. على المدى الطويل ، يساعدهم ذلك على التفوق على معظم الصناديق المدارة نشطة. تترجم التكاليف المنخفضة غالبًا إلى عوائد أفضل على المدى الطويل ، ولا تحتاج إلى التعامل مع غير عقلانية الطبيعة البشرية.

صناديق المؤشرات هي أدوات ذكية للتنويع. بالاشتراك مع الصناديق المدارة نشطة ، يمكن أن تساعدك في بناء محفظة طويلة الأجل قوية. Vanguard و Fidelity و Charles Schwab هي شركات ذات سمعة طيبة تقدم مجموعة متنوعة من صناديق المؤشرات ذات التكلفة المنخفضة.

الأسئلة المتداولة بشكل متكرر (FAQs)

كم عدد صناديق المؤشرات التي يجب أن أمتلكها؟

للحصول على إجابة محددة على هذا السؤال ، من الأفضل استشارة مستشار مالي. بشكل عام ، كلما كان الصندوق مستهدفًا ، زادت الحاجة إلى بناء محفظة متوازنة ومتنوعة. مع صندوق سوق الأسهم الكلي أو S&P 500 ، على سبيل المثال ، قد تحتاج فقط إلى صندوق واحد لبناء تعرضك للأسهم. إذا كان صندوق المؤشر الخاص بك يتتبع قطاعًا محددًا ، على الجانب الآخر ، قد ترغب في توازن تعرض هذا القطاع مع المزيد من صناديق المؤشر التي تتتبع قطاعات أخرى.

كيف يمكنني الاستثمار في صناديق المؤشرات؟

أحد أسهل الطرق للاستثمار في صناديق المؤشرات هو من خلال حساب وساطة أو حساب تقاعد مثل Roth IRA. يتم فتح هذه الحسابات بنفس طريقة فتح أي نوع آخر من الحسابات المالية. بمجرد فتح حسابك وتمويله ، يمكنك وضع “أمر شراء” للصندوق الذي ترغب في الاستثمار فيه.

كم تكلفة الاستثمار في صناديق المؤشرات؟

تعتمد تكلفة الاستثمار في صناديق المؤشرات على الصندوق المعني والوسيط الذي تستخدمه للاستثمار فيه. تحدد صناديق المؤشرات الحد الأدنى للمبالغ المستثمرة ، وليس من الصعب العثور على صندوق بحد أدنى مقداره 0 دولار. عندما يقبل الصندوق أي مستوى استثمار ، فإنه يتوقف على الوسيط تحديد الحد الأدنى لقيم المعاملات. يمكن للوسطاء الذين يقدمون تداول الأسهم الجزئية أن يسمحوا لك بوضع أمر شراء بمبلغ يبلغ دولار واحد فقط.

هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟

شكرًا لتعليقك! أخبرنا لماذا! آخر

المصادر:

تستخدم The Balance مصادر عالية الجودة فقط ، بما في ذلك الدراسات المراجعة من قبل الأقران ، لدعم الحقائق الموجودة في مقالاتنا. اقرأ عملية التحرير لدينا لمعرفة المزيد حول كيفية التحقق من الحقائق والحفاظ على دقة وموثوقية وجودة محتوانا.

Yahoo Finance. “Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX).”

Yahoo Finance. “Vanguard Total Bond Market Index Fund Investor Shares (VBMFX).”

Investor.gov. “Index Funds.”

Source: https://www.thebalancemoney.com/best-time-to-invest-in-index-funds-2466412