تحتفظ الموكلون بالسيطرة على أموال وممتلكات وأشخاص آخرين، ولديهم واجب العمل دائمًا نيابة عن تلك الأشخاص بطريقة مخلصة وصادقة وموثوقة. يجب على الموكلين أن يضعوا احتياجات وأهداف وفوائد الفرد قبل مصالحهم الخاصة بحكم منصبهم.
ما هو الموكل؟
يتم تعيين بعض الموكلين وتوظيف البعض الآخر، مثل وصيومحافظو الأموال للقصر أو البالغين المعاقين. لديهم “واجب رعاية” لضمان أنهم يتخذون أفضل إجراءات ممكنة نيابة عن تلك الشخص. قد يعني ذلك استخدام خبرتهم الخاصة أو توظيف خبراء يمكنهم تقديم نصيحة متخصصة.
كيف يعمل العلاقة الموكلية؟
تتكون العلاقة الموكلية من شخصين: الموكل والمستفيد. يكون الموكل في موقف يسمح له بالسيطرة على أموال أو ممتلكات أو رفاهية المستفيد، إما كمستشار مثل مستشار الاستثمار، أو كشخص تم تعيينه كمنفذ للوصية في وصية شخص ما.
لا يمكن للموكل أن يفعل أي شيء يمكن تصوره كانتهاكًا لثقة المستفيد. تشمل الأفعال المحظورة: اتخاذ قرارات تفيد الموكل على حساب المستفيد. يُعتبر هذا تعارضًا للمصلحة. على سبيل المثال، يمكن للموكل إبرام عقد مع شركته نيابة عن المستفيد، ولكن ليس إذا كان العقد يفضل الموكل بشكل غير معقول. توظيف أشخاص غير كفء أو القيام بأعمال غير قانونية. يمتد واجب الرعاية إلى التأكد من أن التوظيفات كفءة وجديرة بالثقة.
يجب أن يصف اتفاق الموكل المكتوب العلاقة والمسؤوليات بين الطرفين. يمكن أن يكون وصية أو عقد استثمار أو دليل سياسة لمجلس الإدارة اتفاقًا موكليًا.
أنواع الموكلين
تشمل المواقف الموكلة النموذجية في الأعمال أعضاء مجلس إدارة منظمة غير ربحية أو غير حكومية، وكذلك المسؤولين الماليين وأولئك الذين يتحملون مسؤولية استثمارات الأعمال. تشمل أنواع الموكلين الأخرى:
- منفذ أو ممثل شخصي للميراث
- المحاميين ومحاسبي الضرائب لأنهم يمكنهم التأثير على شخص ما لاتخاذ قرار قانوني أو مالي
- الوسطاء والمصرفيين في أقسام الثقة ومستشاري الاستثمار
- الأطباء ومقدمي الرعاية الصحية
- الوصي أو الشخص الذي لديه ولاية أو مسؤولية رعاية شخص آخر
عندما يخالف الموكل مسؤولياته
من غير القانوني أن يخالف الموكل واجبه تجاه المستفيد. لقد دخل الطرفان في عقد. قد تقرر المحكمة مصير الموكل إذا تم مقاضاته لعدم ممارسة مسؤولياته بموجب هذا العقد. يمكن للمدعي أن يحصل على تعويضات، بما في ذلك التعويضات التأديبية، والتي تهدف إلى معاقبة فعل مرتكب أو عدم اتخاذه.
تحكم القانون الولايات في العقوبات المفروضة على انتهاك المسؤوليات الموكلية. على سبيل المثال، يستحق استخدام الممتلكات الموكلة بطريقة تخالف رغبة المستفيد أو تستخدم لأغراض الربح الشخصي عقوبة بموجب القانون في ولاية تكساس.
أخذ العبرة
الموكل هو شخص يجب أن يحافظ على معايير عالية من الرعاية لشخص أو ممتلكات أو أموال فرد. يشمل الموكلون المنفذون للوصايا، ووكلاء العقارات، والأطباء، والمحامين، ومستشاري الأمور المالية، الذين يلتزمون بالعمل في مصلحة أفضل لعملائهم. تتم إنشاء العلاقة الموكلية عادةً من خلال عقد، مثل وصية أو اتفاق استمالة. يمكن مقاضاة الموكلين الذين يخالفون معايير الرعاية في المحكمة وتوجيه عقوبات لهم. يعتمد العملية الدقيقة على قانون الدولة.
Source: https://www.thebalancemoney.com/what-are-the-duties-and-responsibilities-of-a-fiduciary-4583851
اترك تعليقاً