ما هو عائد الاستثمار؟

يقيس عائد الاستثمار (ROI) مدى ربحية الاستثمار. في كثير من الأحيان، يتم التعبير عنه على شكل نسبة أو نسبة مئوية. يوفر عائد الاستثمار طريقة لتقييم ومقارنة الأصول أو الأدوات المالية.

تعريفات وأمثلة

يقوم المستثمرون بحساب عائد الاستثمار لتحديد الربح أو الخسارة مقارنةً بتكلفة محفظتهم. يخبرنا عائد الاستثمار عن مدى ربحية الاستثمارات. كما يتيح مقارنة الاستثمارات المستقبلية للنمو المحتمل.

كيفية حساب عائد الاستثمار؟

الصيغة الأساسية لحساب عائد الاستثمار هي:

عندما يتعلق الأمر بتحديد عائد الاستثمار في استثمار، تصبح الأمور أكثر تعقيدًا. ذلك لأن عائد الاستثمار في الاستثمار غالبًا ما ينطوي على محاولة التقاط قيمة المال على مر الزمن.

اعتمادًا على احتياجاتك، هناك بعض الصيغ التي يمكن أن تساعدك في الحصول على فكرة عما إذا كانت استثماراتك تعود بالربح. بعضها أكثر تعقيدًا من الآخر، ولكن لا يوجد أي صيغة تتجاوز قدرة الشخص العادي على استخدام الآلة الحاسبة.

1. ما هو العائد الكلي؟

يقيس العائد الكلي الربح الذي تحققه الاستثمارات على مدى فترة زمنية محددة. يشمل هذا المقياس الأرباح من الأرباح، مما يجعله طريقة جيدة لقياس ربحية بعض الأسهم. يعبر العائد الكلي في كثير من الأحيان عن نسبة مئوية.

تعريف العائد الكلي

يتم التقاط العائد الكلي لقيمة مجتمعة لأرباح الاستثمار على مدى فترة زمنية محددة، مثل ربع سنوي أو سنة. قد تشمل هذه الأرباح الفوائد والأرباح وتغير قيمة الاستثمار.

كيفية حساب العائد الكلي؟

إنها رياضيات بسيطة، ولكنها تذكرنا بأنه يجب أن نضمن تضمين الأرباح (حيثما يناسب) عند إيجاد عائد الأسهم. هذه هي الصيغة:

على سبيل المثال، إذا اشتريت سهمًا بقيمة 7543 دولارًا، والآن يبلغ سعره 8876 دولارًا، فإن لديك ربحًا غير محقق قدره 1333 دولارًا. إذا تلقيت أرباحًا بقيمة 350 دولارًا خلال هذه الفترة، فيمكنك حساب العائد الكلي باستخدام هذه الخطوات:

(8876 – 7543) + 350 / 7543 = 1333 + 350 / 7543 = 1683 / 7543

في هذه الحالة، سيكون العائد الكلي 0.2231 أو 22.31٪.

2. ما هو العائد البسيط؟

العائد البسيط مشابه للعائد الكلي، ولكنه يستخدم لحساب عائد الاستثمار بعد بيعه.

تعريف العائد البسيط

يحسب العائد البسيط قيمة أرباحك الإجمالية على الاستثمار، ويأخذ في الاعتبار قاعدة التكلفة.

كيفية حساب العائد البسيط؟

يمكنك العثور على العائد البسيط الخاص بك باستخدام هذه الصيغة:

لنفترض أنك اشتريت سهمًا بقيمة 3000 دولار ودفعت عمولة قدرها 12 دولارًا. ستكون قاعدة التكلفة الخاصة بك 3012 دولارًا. إذا قمت ببيع السهم بقيمة 4000 دولار (مع عمولة أخرى قدرها 12 دولارًا)، ستكون صافي عائداتك 3988 دولارًا. إذا كانت أرباحك تبلغ 126 دولارًا، فيمكنك حساب العائد البسيط باستخدام هذه الخطوات:

3988 + 126 ÷ 3012 – 1 = 4114 ÷ 3012 – 1 = 1.36 – 1

في هذه الحالة، سيكون العائد البسيط 0.36 أو 36٪. مثل حساب العائد الكلي، لا يخبرك العائد البسيط عن مدى طول مدة الاستثمار.

3. ما هو معدل النمو السنوي المركب؟

بالنسبة للاستثمارات التي تمتلكها لأكثر من عام واحد، قد ترغب في النظر في هذا الحساب المتقدم، ولكنه ليس أكثر تعقيدًا بكثير.

تعريف معدل النمو السنوي المركب

يعرض معدل النمو السنوي المركب (CAGR) قيمة المال في استثمارك على مر الزمن. إن عائد 40٪ على مدى سنتين رائع، ولكن عائد 40٪ على مدى 10 سنوات يترك الكثير من الرغبة. اعتبر هذا الحساب كمعدل النمو الذي يأخذك من قيمة الاستثمار الأولية إلى قيمة الاستثمار النهائية. يفترض هذا أن الاستثمار قد تكاثر على مر الفترة.

كيفية حساب معدل النمو السنوي المركب؟

لحساب CAGR، استخدم هذه الصيغة:

قسم قيمة الاستثمار في نهاية الفترة على قيمته في بداية تلك الفترةخذ هذا النتيجة وارفعها إلى قوة واحدةقسمها على طول الفترة (n)اطرح واحد من هذا النتيجة

يعد CAGR مفيدًا عند مقارنة الاستثمارات على مر الزمن، ولكنه يعمل على توحيد العوائد على مدى فترة المقارنة. قد يقلل ذلك من التركيز على المخاطر في الاستثمارات القابلة للتقلب.

Source: https://www.thebalancemoney.com/determine-return-on-investment-3140687