ما هي المستندات التي أحتاجها لتقديم الضرائب؟

قبل أن تبدأ في تقديم الضرائب، قم بجمع هذه المستندات

المستندات الدخل

تعرف خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) بالفعل على كمية الدخل الذي حققته في العام الماضي؛ فهي ترغب فقط في تأكيد ذلك في إقرار الضرائب الخاص بك. يجب على أي شخص دفع لك أكثر من 600 دولار خلال العام أن يقدم إقرارًا معلوماتيًا لمكتب الإيرادات الداخلية يبلغ عادة في وقت لا يتجاوز 31 يناير من العام التالي. هذا العتبة هو فقط 10 دولارات في حالة دخل العائدات أو دفعات السمسرة. يجب أن تتلقى نسخة من هذه النماذج لمساعدتك في إعداد إقرار الضرائب الخاص بك.

المستندات التي تدعم الاستقطاعات الضريبية

تحديد المستندات التي ستحتاجها للمطالبة ببعض الاستقطاعات الضريبية يمكن أن يكون عملية شاقة. في الواقع، ربما كنت تجمعها طوال العام أثناء دفعك لبعض المصروفات المحددة. ليس من الضروري تقديم إيصالاتك لمكتب الإيرادات الداخلية ما لم يتم مراجعتك، ولكن ستحتاج إليها لمعرفة مقدار ما يمكنك المطالبة به من استقطاعات مختلفة، وسترغب في الاحتفاظ بها في متناول اليد في حالة الحاجة إليها. بينما يمكنك اتباع الطريقة السهلة والمطلقة والمطالبة بالاستقطاع القياسي لوضعك الضريبي، ستحتاج إلى معرفة مقدار ما أنفقته على المصروفات المؤهلة إذا قررت الاستقطاع بدلاً من ذلك. تشمل الاستقطاعات المعتادة التبرعات الخيرية وضرائب الممتلكات والدخل المحلية والإقليمية ونفقات الرعاية الصحية والتأمين الصحي.

تعديلات الدخل فوق الخط

لا يلزم عليك الاستقطاع للمطالبة بتعديلات الدخل فوق الخط، والتي تسمى تعديلات للدخل. يمكنك المطالبة بها على الجدول 1 مع إقرار الضرائب الخاص بك وكذلك المطالبة بالاستقطاع القياسي أو مجموع الاستقطاعات المحددة. عادة ما تتلقى نموذج 1098 لهذه المصروفات. يشمل نموذجي 1098 الشائعين:

• نموذج 1098: لفائدة الفائدة العقارية المدفوعة على قرض منزلي مؤهل
• نموذج 1098-E: للفائدة المدفوعة على القروض الطلابية

الدخل من العمل الحر

إذا كان لديك دخل من العمل الحر كمقاول مستقل، فإن الاحتفاظ بالإيصالات مهم بشكل خاص. إذا كانت هذه هي الحالة، يمكنك خصم مجموعة متنوعة من نفقات عملك على الجدول C إذا كانت تعتبر “عادية وضرورية” لممارسة الأعمال التجارية. مرة أخرى، ليس عليك تقديم هذه السجلات لمكتب الإيرادات الداخلية، ولكن ستحتاج إلى الوثائق في متناول اليد لدعمها وإعداد الجدول C الخاص بك.

المستندات للمطالبة بالاعتمادات الضريبية

تعتبر الاعتمادات الضريبية أكثر فائدة من الاستقطاعات لأنها تطرح مباشرة من ما تدين به لمكتب الإيرادات الداخلية، بينما تقلل المطالبة بالاستقطاعات الضريبية فقط من الدخل الخاضع للضريبة. قد يتطلب المطالبة ببعض الاعتمادات الضريبية أن تتلقى نموذج 1098 للمصروفات المدفوعة، وخاصة تلك التي تتوفر للتعليم. قبل موسم الضرائب، سترغب في الاحتفاظ بسجلات مفصلة عن ما تنفقه حتى تتمكن من دعم المطالبة بالاعتمادات الأخرى. بعض الاعتمادات الضريبية المعروفة جيدًا للأفراد المتاحة لعام 2023 تشمل:

• اعتماد التبني: لجزء من المصروفات التي دفعتها لاعتماد طفل مؤهل
• اعتماد الفرصة الأمريكية واعتماد التعلم مدى الحياة: للمصروفات التعليمية المؤهلة لك ولزوجك أو لأفراد العائلة الخاصة بك، والتي يتم الإبلاغ عنها لك ولمكتب الإيرادات الداخلية على نموذج 1098-T
• اعتماد الطفل واعتماد الأشخاص الآخرين: لكل فرد يمكنك المطالبة به كمعالج على إقرار الضرائب الخاص بك
• اعتماد كبار السن أو المعاقين: لأولئك الذين تجاوزوا سن 65 عامًا أو اعتزلوا بشكل دائم أو إجمالي
• اعتماد ضريبة الدخل المكتسبة: للمكلفين ذوي الدخل المنخفض (تنطبق حدود الدخل)
• اعتماد المدخرات: للمساهمات المقدمة لخطط التقاعد المؤهلة

ما يجب إحضاره لمحاسبك في وقت الضرائب

ستحتاج إلى جميع هذه المعلومات والوثائق سواء قمت بإعداد إقرار الضرائب الخاص بك بنفسك أو إذا قررت استخدام محاسب ضرائب. الفرق مع المحترف هو أنه ستحتاج إلى أخذ جميع المعلومات ذات الصلة معك إلى موعدك أو جمعها مسبقًا لإرسالها عبر الفاكس أو الإلكتروني. ستحتاج أيضًا إلى بعض الوثائق الإضافية إذا كنت تستخدم محاسب ضرائب للمرة الأولى.

سيحتاج معد الضرائب إلى معلومات تحديدية عنك وعن زوجك (إذا كنت متزوجًا) وعن المعتمدين المؤهلين لديك، إن وجدوا. هذا يعني بطاقات الضمان الاجتماعي، على الرغم من أنه يمكنك عادةً أخذ نسخة من إقرار الضرائب الأخير الخاص بك بدلاً من ذلك. ستظهر هذه التفاصيل جميع معلومات التعريف الخاصة بك ما لم تكن قد اكتسبت معتمدًا آخر لم يتم سرده في ذلك الإقرار.

بالطبع، لن تحتاج إلى جلب كل هذا معك إذا كنت تستخدم نفس المحترف الذي استخدمته من قبل. سيكون لديهم بالفعل كل شيء في متناول يديهم.

من الجيد أن تأخذ إقرار الضرائب السابق الخاص بك معك لمقابلة محاسب الضرائب، حتى لو كان لديك بطاقات الضمان الاجتماعي لجميع أفراد عائلتك. سيعطي هذا محاسب الضرائب صورة دقيقة لوضعك الضريبي الشخصي، بالإضافة إلى المعلومات التعريفية التي يتضمنها.

ربما ستحتاج أيضًا إلى بطاقة هوية صورة وتواريخ الميلاد الخاصة بك وبزوجك وبالمعتمدين الخاصين بك إذا لم يكن لديك إقرار ضرائب السنة السابقة. تأكد من إحضار أرقام الحساب والتوجيه لحسابك المصرفي إذا اخترت الإيداع المباشر لأي استرداد تستحقه. ولا تهمل إثبات أي وثائق تؤكد التغييرات، مثل إذا اشتريت منزلاً في السنة الماضية.

على الرغم من أنه قد يبدو أنه الكثير من الأوراق، إلا أن جمعها وتنظيمها سيكون ذا قيمة، خاصة إذا كانت حالتك الضريبية معقدة وتتطلب الكثير من الوثائق.

الأسئلة المتداولة

ما هي المستندات الضريبية التي يجب أن أحتفظ بها؟

قد يكون من الحكمة الاحتفاظ بإقرارات الضرائب السنوية لما لا يقل عن ثلاث سنوات. من المحتمل أن ترغب في الرجوع إلى إقرار الضرائب السنوي السابق عند تقديم إقرار السنة الحالية. سترغب أيضًا في الاحتفاظ بأي إيصالات للمساهمات الخيرية والإثباتات للاستقطاعات الضريبية أو الاعتمادات الضريبية التي تأمل في المطالبة بها، وأي نماذج يرسلها لك مكتب الإيرادات الداخلية طوال العام.

ما هي المستندات الضريبية التي يجب أن أحتفظ بها إذا اشتريت منزلاً؟

إذا اشتريت منزلاً، فاحتفظ بالمستندات مثل وثائق تكاليف الإغلاق، وكشوفات الرهن العقاري، وفواتير وإيصالات تحسين المنزل (مثل تحسينات الكفاءة الطاقية)، وكشوفات ضرائب الممتلكات، وما إلى ذلك. على سبيل المثال، إذا تم إصدار شهادة ائتمان فائدة الرهن العقاري المؤهلة (MCC) لك من قبل وحدة حكومية محلية أو وكالة، فقد تكون قادرًا على استخدامها للاستفادة من اعتم
Source: https://www.thebalancemoney.com/what-documents-do-i-need-to-file-my-taxes-5116039