ما هو إدوارد جونز؟
إدوارد جونز هي شركة خدمات مالية متكاملة تأسست في عام 1922. تتبع الشركة نهجًا شخصيًا في الاستثمار من خلال ربط العملاء بالمستشارين القريبين منهم وتعزيز العلاقات القوية. تقدم الشركة نصائح الاستثمار وتساعد في التخطيط للتقاعد.
هل يجب عليك الاستثمار مع إدوارد جونز؟
تعتمد قرار الاستثمار مع إدوارد جونز على الموقع. يجب أن تثق في الشركة ، ولكن يجب أن تثق أولاً في المستشار المحلي ، ويجب أن يكون لديك علاقة عمل جيدة مع المستشار الخاص بك.
أحد أول الأسئلة التي يجب أن تطرحها على مستشار محتمل هو كيف يتم دفعهم. يتم دفع إدوارد جونز عن طريق تقاسم الإيرادات مع شبكة من شركات الصناديق المشتركة.
ملاحظة: إدوارد جونز هي مستخدم كبير لصناديق الاستثمار ذات الأحمال ، مثل الصناديق الأمريكية. تحتوي هذه الصناديق على هياكل دفع مختلفة من خلال فئات حصص صناديق الاستثمار المشتركة. يمكن أن تكون هذه الصناديق صناديق ذات أحمال أمامية ، أو صناديق ذات أحمال خلفية ، أو صناديق ذات أحمال معفاة من الرسوم مع رسوم 12b-1.
إدوارد جونز لا تستثمر أصول العملاء في صناديق غير محملة فقط ، والتي قد تكون أفضل للمستثمرين من الصناديق المحملة التي تفرض رسوم مبيعات. من المهم فهم رسوم صناديق الاستثمار المشترك قبل الاستثمار ، بغض النظر عن مستوى الثقة الخاص بك.
مراجعات إدوارد جونز وشكاوى
على الرغم من أن إدوارد جونز هي شركة مرموقة للغاية ، إلا أن تاريخها ليس بدون فضائح أو شكاوى من العملاء.
في عام 2004 ، واجهت الشركة اتهامات بعدم الكشف عن تضارب المصالح. ادعت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) أن إدوارد جونز لم تخبر العملاء بأن الصناديق التي توصي بها تم اختيارها لأنها تقدم لإدوارد جونز دفعًا ماليًا ، وليس بسبب فحص صارم. دفعت إدوارد جونز 75 مليون دولار لتسوية هذه المسألة.
في عام 2018 ، رفع أربعة عملاء دعوى قضائية ضد إدوارد جونز في محكمة فيدرالية. ادعوا أن الشركة “ضغطت على أكثر من 16,000 وسيط لتحويل عملائها في الوسطاء ذوي الدخل المتوسط من حسابات العمولة إلى حسابات استشارية تفرض رسومًا تصل إلى 2٪ من الأصول سنويًا”. المتوسط الوطني للمستشارين القائمين على الرسوم هو أكثر من 1٪ من الأصول. تم رفض القضية “التحويل العكسي” في البداية ، ولكن تم عكس هذا القرار في الاستئناف.
الحكم النهائي
قد تكون ثقافة إدوارد جونز قد تحسنت بشكل كبير منذ هذه الدعاوى القضائية ، ولكن من الأفضل استخدام نهج “حذر المشتري” عند اختيار مستشار. تقدم إدوارد جونز خدمات الوكالة ، ولكن لا ينبغي أن تفترض أن خدمتك لديها التزام وكالة ما لم ينص الخطة صراحة على ذلك. قم بمقابلة المستشارين المحتملين ، وتعرف على فلسفتهم الاستثمارية ، واسأل كيف يتم دفعهم.
الأسئلة المتداولة (FAQs)
هل لدى إدوارد جونز سمعة جيدة؟
أظهرت دراسة J.D. Power لعام 2021 أن إدوارد جونز يفوق المتوسط في رضا المستثمر العام ، حيث أشاد العملاء بالأشخاص والمنتجات والرسوم للشركة. ومع ذلك ، تتمحور شكاوى العملاء في كثير من الأحيان حول صعوبة الوصول إلى الأموال وتلقي دعم الشركة.
ما هو أفضل ، تشارلز شواب أم إدوارد جونز؟
تركز إدوارد جونز على استشارة عملائها في الاستثمار ، وتقدم نصائح شخصية ، ولكن هذا النهج يأتي بتكلفة ، على شكل رسوم أعلى. تقدم تشارلز شواب أيضًا استشاريين ماليين ، ولكن يمكنك اختيار الاستثمار بمفردك إذا كنت ترغب في ذلك. تقدم شواب أيضًا أكثر من 4,000 صندوق استثمار غير محمل و 2,000 صندوق متداول بدون عمولة.
كم يأخذ إدوارد جونز؟
تحقق إدوارد جونز من الأموال من خلال مجموعة متنوعة من الرسوم على خططها وخدماتها. تحقق الشركة من حسابات الوساطة من خلال عمولات التداول. مع الخدمات الموجهة والاستشارية ، تحقق إدوارد جونز من رسوم برنامج 1.35٪ على إجمالي الأصول بالإضافة إلى رسوم وتكاليف أخرى.
ما هو المتوسط العائد مع إدوارد جونز؟
سوف تختلف عوائدك بناءً على مزيج الاستثمار في محفظتك ، جنبًا إلى جنب مع ظروف السوق والرسوم والوقت في السوق. يشير إدوارد جونز إلى أن المحفظة الاستثمارية العادية ستكون قد حققت نموًا بنسبة 8.8٪ خلال الـ 30 عامًا الماضية ، ويتوقع أن ترى المحفظة المتوازنة نموًا بين 4.5٪ و 6.5٪ عند مراعاة المتوسطات التاريخية وظروف السوق.
منهجية
قمنا ببحث تاريخ إدوارد جونز وفلسفتها الاستثمارية والعروض الحالية والسابقة لتطوير مراجعة شاملة للشركة. قمنا أيضًا بمراجعة مكانة الشركة لدى مكتب الأعمال الأفضل وشركات التصنيف المعترف بها على المستوى الوطني ، بالإضافة إلى جدول رسومها والدعاوى القضائية السابقة أو المعلقة وآراء المستهلكين وأهدافها الاستثمارية الخاصة لتقديم صورة شاملة لما يمكن توقعه عند الاستثمار مع إدوارد جونز.
Source: https://www.thebalancemoney.com/who-is-edward-jones-2466520
اترك تعليقاً