ما هي حصص صناديق الاستثمار المشترك؟

تعريف وأمثلة على حصص صناديق الاستثمار المشترك

حصص صناديق الاستثمار المشترك هي الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى التي تحتفظ بها الصناديق. عند شراء حصص في صندوق استثمار مشترك، يتم تخصيص حصصك بنسبة مئوية للأوراق المالية المختلفة التي يحتفظ بها الصندوق.

كيف تعمل حصص صناديق الاستثمار المشترك؟

تقوم إدارة الصندوق بوضع هدف واستراتيجية استثمارية ثم تقوم بشراء الأسهم التي تلبي أفضل استراتيجية استثمارية للصندوق. نظرًا لأن الأسهم التي يحتفظ بها صندوق الاستثمار المشترك يمكن أن تكون مكلفة جدًا، يتم تجزئة الحصص لجعلها أكثر توفرًا للمستثمرين الأفراد والتجزئة. يشتري المستثمرون هذه الحصص المجزأة، المعروفة باسم “الأسهم”، ويثقون في الإدارة للاستثمار أموالهم وفقًا لأهداف الصندوق.

كيفية تحديد العدد المثالي للحصص

يختلف الحجم والمزيج المثالي للحصص، اعتمادًا على نوع الصندوق وأهدافك. لمطابقة أهدافك ومستويات قبول المخاطر، اختر صناديق استثمار مشترك تكمل بعضها البعض.

ماذا يعني ذلك بالنسبة للمستثمرين الفرديين؟

تعتبر حصص صناديق الاستثمار المشترك مهمة لأنها تحدد أداء الصندوق وما إذا كان يتوافق مع أهدافك واهتماماتك. هناك عوامل أخرى مهمة للمستثمرين أيضًا.

تكاليف أقل

واحدة من أهم مزايا صناديق الاستثمار المشترك هي عدد الحصص. على سبيل المثال، وصل سعر سهم أمازون إلى 3681 دولارًا وانخفض إلى 2785 دولارًا من يناير 2021 إلى مارس 2022. حتى في أدنى سعر لهذه الفترة، لا يزال عليك دفع مبلغًا كبيرًا. لحمل سهم واحد من كل شركة تحتفظ بها صندوق استثمار مشترك في الأسهم، ربما تحتاج إلى مئات الآلاف من الدولارات.

تعرض

تمنحك صناديق الاستثمار المشترك تعرضًا أوسع للأسواق والقطاعات والأسهم التي قد لا تتمكن من الوصول إليها إذا حاولت تقليد مؤشر بنفسك – مرة أخرى لأنها مكلفة جدًا. ستستغرق أيضًا معظم وقتك لإدارة المحفظة لضمان أدائها على المستوى الذي ترغب فيه.

التنوع

إلى جانب التعرض والتكاليف المنخفضة، يعد التنوع واحدًا من التوصيات الأكثر شيوعًا لتقليل مخاطر الاستثمار. نظرًا لأنك تكتسب تعرضًا لعدة قطاعات وأسواق، تعمل حصص صندوق الاستثمار المشترك على تقليل مخاطر السوق وتقلبات الأسعار من خلال مواجهة الأسهم ذات الأسعار المتقلبة بأسهم أكثر استقرارًا.

اختيار الصناديق

عندما تقارن بين صناديق الاستثمار المشترك، من الضروري أن تنظر في الحصص. قد تحاول اختيار بين صناديق أداء جيد من وسطاء مختلفين، ولكن قد تقرر استثمار في اثنين من صناديق الاستثمار المشترك مع حصص متطابقة إذا لم تكن حذرًا.

يمكن أن تكون حصص صناديق الاستثمار المشترك متشابهة في صناديق مختلفة، ولكن إذا قمت بالاستثمار في اثنين من صناديق الاستثمار المشترك التي تحاكي نفس المؤشر أو لديها نفس الحصص، فإنك تزيد من المخاطر التي تتحملها. إذا بدأت سوق الأسهم في الانخفاض، ستفقد كلتا الصناديق قيمتها بنفس النسبة. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تضاعف خسائرك – ولكن مرة أخرى، إذا بدأت سوق الأسهم والمؤشرات في الارتفاع، فقد تضاعف عوائدك مع اثنين من صناديق الاستثمار المشترك المماثلة.

تحقق مما إذا كان الصندوق الذي تحلله يتناسب مع الصناديق الأخرى في محفظتك. يمكن أن يكون صندوق يحتوي على 20 حصة خطيرًا بمفرده، ولكنه قد يعمل كجزء من مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المشترك في محفظتك.

Source: https://www.thebalancemoney.com/what-are-mutual-fund-holdings-2466460