أفضل الأسهم الموزعة لحساب روث آيرا الخاص بك

كيف يعمل الاستثمار في الأرباح الموزعة؟

يعني الاستثمار في الأرباح الموزعة شراء أسهم في الشركات التي تدفع أرباحًا. وعادةً ما تكون هذه الشركات كبيرة ومستقرة ولا تحتاج إلى إنفاق الكثير من المال على توسيع عملياتها.

العائد على الأرباح هو مقياس شائع ينظر إليه المستثمرون في الأرباح الموزعة. إنه نسبة مدفوعات الأرباح السنوية للشركة إلى سعر سهمها. على سبيل المثال، إذا كانت الشركة تدفع 2 دولار سنويًا كأرباح وكان سعر سهمها 100 دولار، فسيكون العائد على الأرباح 2٪.

بعض الشركات تعرف بـ “الشركات الزرقاء”. إنها شركات كبيرة جدًا تتمتع بسمعة جيدة في توزيع أرباح كبيرة ومستقرة وسعر سهم موثوق. تشمل قائمة الشركات الزرقاء العمالقة 3M وJohnson & Johnson وCoca-Cola وDisney.

قد لا تشهد الشركات التي تدفع أرباحًا زيادة كبيرة في قيمة الأسهم مثل الأسهم الأخرى، ولكنها تقدم عوائد مستقرة من خلال دفعات الأرباح. وعادةً ما تحدث هذه الدفعات كل ربع سنويًا.

البحث عن الأسهم الموزعة لحساب روث آيرا الخاص بك

اختيار السهم الموزع المناسب لحساب روث آيرا الخاص بك أمر مهم إذا كنت تأمل في زيادة قيمة محفظتك مع مرور الوقت. يعني الاستثمار للتقاعد بناء عش البيض الخاص بك على مدى عقود، لذا ترغب في شراء أسهم في شركات كبيرة ومستقرة.

أحد المقاييس التي ينظر إليها المستثمرون عند محاولة تحديد الاستثمارات الموزعة القوية هو نمو الأرباح. الشركة التي تزيد أرباحها بشكل مستمر تعرض استقرارًا ماليًا. هذا المفهوم شائع بما يكفي لأنه أدى إلى فكرة “الأرستقراطيون الموزعون”.

تكون الشركة عضوًا في الأرستقراطيون الموزعين إذا زادت أرباحها كل عام على مدار الـ 25 عامًا الماضية.

يمكنك استخدام أداة فحص الأسهم لتحديد الشركات التي لديها سجل في نمو الأرباح أو التي لديها عائد أرباح عالي، ولكن تذكر أن عائد الأرباح العالي قد يكون علامة على شركة في وضع مالي صعب أو أن الأرباح غير مستدامة.

سوف ترغب أيضًا في النظر في الصناعة التي تعمل فيها الشركة. تعتبر الشركات الجيدة للاستثمار في الأرباح الموزعة تلك التي يمكن أن تنجح في الاقتصادات القوية والضعيفة على حد سواء أو تلك التي لديها القدرة الطبيعية على تحمل سنوات غير مربحة. تشمل الأمثلة على ذلك الشركات المتخصصة في المستلزمات الاستهلاكية أو شركات الخدمات العامة لأن الطلب على هذه الأشياء ثابت نسبيًا على مر الزمن.

كان العثور على شركات مستقرة بأرباح جيدة استراتيجية استثمارية قوية على مر العصور. أدت بعض الأرستقراطيون الموزعون الحديثين إلى تحقيق ثروات للعديد من الأشخاص في الماضي. فيما يلي بعض الأمثلة:

كوكاكولا

كوكاكولا هي شركة مشروبات متعددة الجنسيات معروفة في جميع أنحاء العالم بمشروباتها الغازية. تأسست الشركة في عام 1892 ولديها تاريخ طويل من زيادة الأرباح.

إحدى القصص الشائعة بين المستثمرين في الأرباح الموزعة هي قصة بلدة كوينسي في فلوريدا. تم إقناع العديد من سكان البلدة بالاستثمار في الشركة خلال العقدين من العشرينات والثلاثينات لأن السهم كان مقدرًا بشكل كبير، حيث كان يتداول بأقل من المبلغ النقدي الذي كان لديه في حساباته المصرفية.

واصلت كوكاكولا النمو بوتيرة ثابتة ودفعت أرباحًا منتظمة على مر العقود التالية. أصبح العديد من سكان البلدة مليونيرًا. تعتبر هذه القصة واحدة من أشهر القصص المتعلقة بالاستثمار في الأرباح الموزعة لأن سكان البلدة كانوا قادرين على الاعتماد على تلك الدفعات المنتظمة لزيادة محافظهم وتعزيز دخولهم خلال الأوقات المالية السيئة.

جونسون آند جونسون

جونسون آند جونسون هي شركة أرستقراطية موزعة أخرى معروفة بثبات دفعاتها الأرباحية.

تعمل الشركة في عدة صناعات، بيع الأجهزة الطبية والأدوية والسلع الاستهلاكية. العديد من منتجاتها هي مستلزمات وضرورات يجب على الناس شراؤها في الاقتصادات القوية والضعيفة. هذا حمى جونسون آند جونسون من التأثيرات السلبية للركود، وجعلها استثمارًا مستقرًا.

كان عائد أرباح جونسون آند جونسون قد تجاوز 2.5٪ في أواخر عام 2022. نمت أسعار الأسهم بوتيرة 8.87٪ على مدى خمس سنوات، ونمت الأرباح بنسبة تقريبية تبلغ 6٪ سنويًا منذ عام 2013.

رأى المستثمرون قيمة أسهمهم ترتفع واستمتعوا بنمو في دخلهم السنوي من الأرباح المتزايدة.

هل يجب عليك استثمار أموال روث آيرا الخاصة بك في الأسهم الموزعة؟

ما إذا كنت يجب أن تستخدم حساب روث آيرا الخاص بك للاستثمار في الأسهم الموزعة هو سؤال صعب. كل شيء يعتمد على أهدافك الشخصية ونمط استثمارك.

تميل الأسهم الموزعة إلى أن تكون أكثر استقرارًا من الأسهم الأخرى على المدى الطويل، ولكن هذا لا يعني أنها ستحتفظ بقيمتها في جميع الحالات. على سبيل المثال، شهدت أحد صناديق الاستثمار الموزعة الأرستقراطية انخفاضًا بنسبة تقريبية ثلثي قيمتها في بداية الجائحة.

على النقيض من ذلك، انخفض صندوق سندات Vanguard بنسبة أقل بكثير، حوالي 6.5٪. هذا يشير إلى أن الأسهم الموزعة ليست دائمًا وسيلة جيدة لتجنب انخفاضات السوق.

في الوقت نفسه، قد لا تشهد الأسهم الموزعة نموًا في الأسعار مثل الأسهم الأخرى، خاصة الأسهم الصغيرة وأسهم النمو. عاد صندوق أسهم النمو الخاص بـ Vanguard بنسبة 16.3٪ على مدى العقد الماضي بينما أنتج مؤشر الأرستقراطيون الموزعون عائدًا بنسبة 14.05٪.

أسئلة متكررة (FAQs)

هل تحسب الأرباح ضمن حدود المساهمة في حساب روث آيرا؟

لا تحسب أرباح الأسهم المحتفظ بها في حساب روث آيرا ضمن حدود المساهمة في حساب روث آيرا. يمكنك المساهمة بما يصل إلى 6,000 دولار من خارج الحساب في عام 2022 طالما تستوفي القيود الدخلية. يزيد هذا إلى 6,500 دولار في عام 2023، ويمكنك المساهمة بمبلغ إضافي قدره 1,000 دولار في أي من السنتين إذا كنت تبلغ من العمر 50 عامًا أو أكثر.

ما هو عائد الأرباح وكيفية حسابه؟

عائد الأرباح هو نسبة مدفوعات الأرباح السنوية للشركة مقارنة بسعر سهمها. يمكنك حسابه عن طريق قسمة الأرباح السنوية على سعر سهم واحد. على سبيل المثال، إذا كانت الشركة تدفع 1 دولار كأرباح سنوية للسهم الواحد وتتداول أسهمها بسعر 30 دولارًا، فسيكون عائد الأرباح 3.33٪ (1/30).

شكرًا لتقديم رأيك!

المصادر:

IRS. “Traditional and Roth IRAs.”

IRS. “2021 Publication 590-B,” Page 31-32.

NextAdvisor. “What Are Dividend Aristocrats? These Are the 65 Dividend-Paying Stocks That Made the List in 2021.”

MSCI. “Beware High Dividend Yield Traps.”

Atlas Obscura. “The Town of Coca-Cola Millionaires.”

Johnson & Johnson. “Dividend History.”

Google Finance. “Johnson & Johnson.”

Morningstar. “Johnson & Johnson.”

Nasdaq. “Johnson & Johnson Common Stock.”

ProShares. “NOBL S&P 500 Dividend Aristocrats ETF.”

Google Finance. “Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF.”

Vanguard. “Vanguard Growth ETF.”

IRS. “Retirement Topics – IRA Contribution Limits.”

Source: https://www.thebalancemoney.com/what-are-the-best-dividend-stocks-for-your-roth-ira-5222900