أنواع مختلفة من استثمارات العقارات

الاستثمار في العقارات هو واحد من أقدم وأكثر فئات الأصول شعبية. يعرف غالبية المستثمرين الجدد في العقارات ذلك، ولكن ما لا يعرفونه هو عدد الأنواع المختلفة للاستثمار في العقارات الموجودة.

البدء في استثمار العقارات

من الواضح أن كل نوع من أنواع الاستثمار في العقارات له فوائد ومخاطره الكامنة، بما في ذلك الدورات المالية المتفردة والتقاليد الائتمانية. هناك معايير لما يعتبر مناسبًا أو طبيعيًا، لذا سترغب في دراسة الفرص جيدًا قبل أن تبدأ في إضافتها إلى محفظتك.

تشكيل كيان واقي

أحد الأدوات الرئيسية في تنظيم شؤونك بشكل صحيح يتعلق باختيار الكيان القانوني. يستخدم جميع المستثمرين المتمرسين في العقارات تقريبًا شركة ذات مسؤولية محدودة (LLC) أو شراكة محدودة (LP). تشكيل كيان لامتلاك استثماراتك في العقارات يتيح لك الخيار في وضع هذا الكيان في إفلاس دون المخاطرة بأصولك الشخصية وممتلكاتك. تسمى هذه التقنية “فصل الأصول” لأنها تحميك وممتلكاتك.

فئات استثمارات العقارات

إذا كنت تنوي تطوير أو امتلاك أو بيع العقارات، فقد تصل إلى فهم أفضل لما تواجهه من خلال تقسيم أنواع العقارات إلى عدة فئات.

العقارات السكنية

تشمل الهياكل السكنية العقارات مثل المنازل ومباني الشقق والمنازل الريفية والمنازل المستأجرة حيث يدفع لك شخص أو عائلة للعيش في العقار. يعتمد طول إقامتهم على اتفاقية الإيجار أو الإيجار. معظم عقود الإيجار السكنية تستمر لمدة 12 شهرًا في الولايات المتحدة.

العقارات التجارية

تتألف العقارات التجارية بشكل رئيسي من مباني المكاتب والأبراج الشاهقة. إذا قمت بأخذ بعض مدخراتك وبناء مبنى صغير يحتوي على مكاتب فردية، يمكنك تأجيرها للشركات وأصحاب الأعمال الصغيرة الذين سيدفعون لك الإيجار لاستخدام الممتلكات. ليس من غير المألوف أن تشمل العقارات التجارية عقودًا لعدة سنوات. يمكن أن يؤدي ذلك إلى زيادة الاستقرار في التدفق النقدي، وحتى حماية المالك عندما تنخفض أسعار الإيجار. يعتبر التوجه الجديد في العقارات التجارية هو تأثير ثقافة العمل من المنزل على الإيجار والاحتلال التجاري. هذا الاتجاه المتطور اكتسب زخمًا في عام 2020 و 2021، ولكن مدى تأثيره يختلف من منطقة إلى أخرى ومن مدينة إلى أخرى ومن صناعة إلى أخرى. على سبيل المثال، لا يمكن للشركة التي تستخدم المستودعات أن تجعل موظفيها يعملون من المنزل بنفس الطريقة التي يمكن لشركة تأجير مساحة مكتبية القيام بها.

العقارات الصناعية

تتكون العقارات الصناعية من المستودعات الصناعية ووحدات التخزين ومغاسل السيارات أو العقارات الخاصة الأخرى التي تولد مبيعات من العملاء الذين يستخدمون المرفق. غالبًا ما يمكن أن تحتوي استثمارات العقارات الصناعية على رسوم كبيرة وتدفقات إيرادات الخدمات، مثل إضافة مكنسة كهربائية تعمل بالعملات في مغسلة السيارات، لزيادة عائد الاستثمار للمالك.

العقارات التجزئة

تتكون العقارات التجزئة من مراكز التسوق والمراكز التجارية الأخرى. في بعض الحالات، يتلقى مالك العقار أيضًا نسبة من المبيعات التي تولدها متجر المستأجر بالإضافة إلى الإيجار الأساسي لتحفيزه على الحفاظ على العقار في حالة ممتازة.

العقارات المختلطة

تعتبر العقارات المختلطة تلك التي تجمع أي من الفئات المذكورة أعلاه في مشروع واحد. على سبيل المثال، اقتنى مستثمر في كاليفورنيا عدة ملايين من الدولارات من التوفيرات ووجد مدينة متوسطة الحجم في الغرب الأوسط. اقترب من البنك للحصول على تمويل وبناء مبنى مكتبي مكون من ثلاثة طوابق محاط بمحلات تجارية.

طرق الاستثمار في العقارات

بالإضافة إلى ذلك، هناك طرق أخرى للاستثمار في العقارات إذا كنت لا ترغب في التعامل مع العقارات بنفسك. تعتبر صناديق الاستثمار العقاري، أو REITs، شائعة بشكل خاص في مجتمع الاستثمار. عندما تستثمر من خلال REIT، فأنت تشتري أسهمًا في شركة تمتلك عقارات عقارية وتوزع ما يقرب من كل دخلها كأرباح.

هناك تعقيدات ضريبية – أرباحك غير مؤهلة للحصول على أسعار ضريبية منخفضة يمكنك الحصول عليها على الأسهم العادية – ولكن يمكن أن تكون إضافة جيدة لمحفظتك إذا تم شراؤها بالقيمة الصحيحة وبهامش أمان كافٍ. يمكنك حتى العثور على REIT يتناسب مع صناعتك المفضلة، مثل REITs الفندقية.

يمكنك أيضًا الاستثمار في مجالات أكثر تعقيدًا، مثل شهادات الرهن الضريبية. من الناحية الفنية، يمكن اعتبار إقراض الأموال للعقارات استثمارًا في العقارات، ويمكن اعتباره استثمارًا ذو دخل ثابت. يشبه هذا الأمر السند لأنك تولد عائد استثمارك من خلال إقراض الأموال مقابل دخل الفائدة.

بالمثل، شراء قطعة عقار أو مبنى ثم تأجيرها لمستأجر، مثل مطعم، يشبه أكثر الاستثمار في الدخل الثابت بدلاً من الاستثمار العقاري الحقيقي. أنت في الأساس تموّل الممتلكات، على الرغم من أن هذا يتراوح بين الاستثمار والتمويل. في نهاية المطاف، ستمتلك الممتلكات، في حين تعود قيمتها المتزايدة وأرباحها إليك.

الأسئلة المتداولة

لماذا يعتبر العقار استثمارًا؟

يعتبر العقار استثمارًا لأنه يميل إلى الزيادة في القيمة مع مرور الوقت. في بعض الأحيان، يمكن أن تنخفض قيمة العقارات، ولكن الاتجاه طويل الأمد عادة ما يكون صعوديًا. يمكن أيضًا أن تولد استثمارات العقارات دخلاً سلبيًا من الإيجار.

كيف يمكنني البدء في استثمار العقارات بدون أموال؟

هناك طرق مختلفة للبدء في استثمار العقارات بدون رأس مال مقدم. يمكنك استكشاف خيارات التمويل من المالك، حيث يقرضك المالك بشكل أساسي وتذهب دفعاتك الشهرية إلى المالك بدلاً من البنك. القروض النقدية الصعبة، التي عادة ما يجب أن تُسدد في غضون 12 شهرًا أو أقل، هي خيار جيد لمشاريع الإصلاح والبيع السريع. يمكنك أيضًا البحث في القروض من إدارة الأعمال الصغيرة أو برامج أخرى من الحكومة.

ما هو عائد استثمار جيد في العقارات؟

تعتمد تعريف عائد جيد للاستثمار في العقارات في النهاية على المستثمر الفردي استنادًا إلى قدرته على تحمل المخاطر وأهدافه في الاستثمار. عمومًا، يُعتبر العائدات التي تزيد عن 10٪ سنويًا قوية.

Source: https://www.thebalancemoney.com/different-types-of-real-estate-investments-you-can-make-357986