مقدمة إلى أساسيات صناديق الاستثمار المشترك

ما هي صناديق الاستثمار المشترك؟

إذا كنت مستثمرًا جديدًا، فقد تكون حذرًا من شراء الأسهم بمفردك. تقدم صناديق الاستثمار المشترك طريقة بسيطة لبناء محفظتك، ولكن يجب أن تعرف ما هي قبل الاستثمار فيها. توفر صناديق الاستثمار المشترك طريقة لمجموعة من الأشخاص لدمج أموالهم معًا حتى يتمكنوا من الاستثمار في مجموعة أوسع من الأوراق المالية وإدارة أموالهم من خلال شراء حصة واحدة في الصندوق. عند شراء حصة في الصندوق، فأنت تشتري الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى التي تحتفظ بها الصندوق.

ما يجعل صناديق الاستثمار المشترك مكانًا جيدًا لأموالك؟

تعتبر صناديق الاستثمار المشترك واحدة من أكثر الاستثمارات المختارة بين المستثمرين والمحترفين الماليين على حد سواء، ولكن لماذا يعتبر الاستثمار في صندوق فكرة جيدة؟ على الرغم من أن بعض الصناديق تحقق أداءً أفضل من الأخرى، إلا أن ما يمنحك الوصول إليه هو أفضل ما فيها. يمكن أن تمنحك فرصة تنويع أموالك عبر مجموعة واسعة من الاستثمارات التي قد لا تتمكن من حملها في محفظتك كأوراق مالية فردية.

نظرًا لأن صناديق الاستثمار المشترك يستثمر في مجموعة متنوعة من الخيارات الاستثمارية، فإن حصة واحدة في الصندوق تمثل جزءًا من الملكية في كل عنصر في الصندوق. يحب الناس حقيقة أن كل حصة تمنحهم أرباح تلك الاستثمارات. يجب على صناديق الاستثمار المشترك تمرير الأرباح إلى المستثمرين من خلال توزيعات صناديق الاستثمار المشترك، والتي تأتي في عدة أشكال.

في صندوق الاستثمار المشترك، يرتفع وينخفض قيمة حصتك مع ارتفاع وانخفاض قيم الأسهم والسندات في الصندوق. بالنسبة لمعظم الناس، سيكلفهم الحصول على نفس الوصول إلى تلك الخيارات والأرباح بمفردهم الكثير من الأموال الفعلية المستثمرة والوقت.

الانضمام إلى صندوق هو طريقة للحصول على إدارة أموال احترافية دون دفع الكثير من الرسوم والتكاليف الأخرى. إذا حاولت الاستثمار في الأسهم والسندات وإدارتها بنفس طريقة قائد الصندوق، فقد يصبح ذلك وظيفة بدوام كامل. من أجل اتخاذ قرارات حكيمة عند شراء الأسهم والسندات بمفردك، على الأقل ستحتاج إلى المعرفة الكافية للقيام بالكثير من البحث عن جميع أنواع الأعمال بشكل عام وأيضًا عن جميع أنواع الشركات. هذا هو العمل الذي ليس لدينا معظمنا الوقت أو الخلفية للقيام به. من خلال شراء حصص في صندوق، فأنت أيضًا تدفع ثمن إدارة الأموال ومهارات مدير الصندوق، الذي يعمل على استثمار الأموال في الصندوق بناءً على أهدافه.

رسوم صناديق الاستثمار المشترك تغطي التكاليف الإدارية

يمكن أن تقدم صناديق الاستثمار المشترك طريقة أكثر بساطة للاستثمار، ولكنها ليست مجانية. هناك رسوم معينة يجب أن تكون على علم بها عند الاستثمار في الصناديق.

يتم تحصيل رسوم من المستثمرين في الصندوق بناءً على نسبة المال الذي يمتلكونه في الصندوق للمساعدة في تغطية جميع تكاليف تشغيله، بما في ذلك وجود مدير صندوق وكذلك تكلفة البحث وشراء وبيع الأسهم.

يمكن للأشخاص الاستفادة من استثماراتهم المشتركة. تنتشر رسوم صناديق الاستثمار المشترك على جميع المستثمرين. وبالتالي، فإن التكاليف لكل شخص لا تزال أقل بكثير مما كانت لو قام بشراء الأسهم مباشرة ودفع وسيطًا أو مستشارًا لإدارتها.

على الرغم من أن العديد من خيارات الصناديق هي فعلاً فعالة من حيث التكلفة، إلا أن هناك العديد من أنواع رسوم صناديق الاستثمار المشترك، من رسوم الشراء الأمامية إلى رسوم الشراء المستمرة. في هذا الصدد، فمن الأفضل دائمًا أن تكون على علم بنوع الرسوم وما هي لقبل وضع أموالك في صندوق.

أنواع أخرى من صناديق الاستثمار المشترك: صناديق المؤشرات

اليوم، ليست جميع الصناديق تدار بواسطة مدير مالي. تستخدم صناديق المؤشرات برنامج كمبيوتر لشراء جميع الأسهم في مؤشر محدد، مثل راسل 3000 أو S&P 500، بغض النظر عن كيفية أدائها في الوقت الحالي. لا يتعين عليهم القيام بأبحاث أو محاولة توقيت تدفق السوق لشراء أو بيع في الوقت المناسب. يمكن أن تكون رسوم صناديق المؤشرات أقل بكثير من الرسوم المفروضة على الصناديق المدارة. ونتيجة لذلك، يمكن أن يكون عائدك أعلى.

اجعل خيارات حكيمة

عند اختيار الصناديق للاستثمار فيها، قم بإجراء البحث الخاص بك. خذ الوقت للنظر في رسوم كل صندوق وتوزيع الأصول للتأكد من أنك تختار صندوقًا يتناسب مع أهدافك المالية وقدرتك على تحمل المخاطر. انظر أيضًا إلى أداء الصندوق حتى الآن. على الرغم من أن المكاسب والخسائر السابقة لا تحدد النتائج المستقبلية، إلا أنه من المنطقي أن ننظر في مقدار ما حققه الصندوق من مكاسب أو خسائر في الماضي لتقييم كيف قد يتصرف في المستقبل.

هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟

شكرًا لتعليقك! أخبرنا لماذا؟

المصادر:

U.S. Securities and Exchange Commission. “Mutual Fund Fees and Expenses.”

Investment Company Institute. “Investment Company Fact Book 60th Edition,” Page 127.

Source: https://www.thebalancemoney.com/an-introduction-to-the-basics-of-mutual-funds-1289957