كيفية زيادة العائدات مع الصناديق المشتركة

استخدام الصناديق بدون رسوم

تهم التكاليف عند ضبط محفظتك للحصول على عوائد أفضل من استثماراتك. عندما يتعلق الأمر بتقليل التكاليف ، يجب أن يكون من الواضح أن الصناديق بدون رسوم أفضل من الصناديق المحملة برسوم. نظرًا لأنك لا تدفع أي رسوم ، فلديك المزيد من المال يعمل من أجلك ، مما يزيد من الأداء. كل شيء آخر يكون متساويًا ، فإن الصندوق الذي لا يفرض رسومًا سيحتفظ بمزيد من المال في جيوب المستثمرين مقارنة بتلك التي تفرض رسومًا.

استخدام صناديق المؤشر

تعزز صناديق المؤشر العوائد بنفس الطريقة التي تستخدم بها الصناديق بدون رسوم. من خلال الحفاظ على تكاليف منخفضة ، يمكنك الاحتفاظ بالمزيد من أموالك تعمل من أجلك ، مما يزيد من العائدات الإجمالية على المدى الطويل. ولكن لا تتوقف مزايا صناديق المؤشر عند التكاليف المنخفضة. تزيل هذه الصناديق التي تديرها بشكل سلبي أيضًا مخاطر المدير ، وهي المخاطرة التي يمكن أن تقلل من أداء الصندوق.

استخدام استراتيجية التكلفة المتوسطة

استراتيجية التكلفة المتوسطة هي استراتيجية استثمارية تنفذ شراء الأسهم بانتظام ودوري. القيمة الاستراتيجية للتكلفة المتوسطة هي تقليل التكلفة الإجمالية للسهم (أو الاستثمارات). بالإضافة إلى ذلك ، يتم إنشاء معظم استراتيجيات التكلفة المتوسطة بجدولة شراء تلقائي. على سبيل المثال ، يشمل ذلك شراء منتظم للصناديق المشتركة في خطة 401 (ك). تزيل هذه الأتمتة إمكانية اتخاذ المستثمر لقرارات سيئة استنادًا إلى ردود الفعل العاطفية لتقلبات السوق. بعبارة أخرى ، فإن استراتيجية شراء التكلفة المتوسطة لا تحافظ فقط على تدفق الأموال إلى استثماراتك ، بل تشتري أسهمًا في جميع ظروف السوق ، بما في ذلك الأسواق الهابطة حيث تتراجع أسعار الأسهم. ببساطة ، تشتري بغض النظر عن الظروف وتستفيد من الارتفاع طويل الأجل للأسعار. يمكنك إعداد استراتيجية شراء التكلفة المتوسطة الخاصة بك عن طريق إنشاء خطة استثمارية منتظمة (SIP) في شركة الوساطة أو شركة الصناديق المشتركة التي تختارها.

شراء صناديق الاستثمار الاستثمارية أو صناديق القطاع

يعتقد العديد من المستثمرين أنه إذا كانوا يرغبون في الحصول على عوائد أعلى ، فيجب عليهم الاستثمار في صناديق عالية المخاطر. ومع ذلك ، هذا صحيح جزئيًا فقط. نعم ، تحتاج إلى أن تكون على استعداد لتحمل مخاطر السوق الأعلى للحصول على عوائد فوق المتوسط. ولكن يمكنك القيام بذلك بطريقة تقلل من المخاطر من خلال التنويع عبر أنواع مختلفة من الصناديق العدوانية.

توزيع الأصول

لا تحتاج إلى الاعتماد على صناديق الاستثمار العدوانية وحدها للحصول على إمكانية الحصول على عوائد طويلة الأجل أعلى. ليس اختيار الاستثمار هو العامل الأول الذي يؤثر على عوائد المحفظة ، بل هو توزيع الأصول. على سبيل المثال ، إذا كنت محظوظًا بما يكفي لشراء صناديق أسهم فوق المتوسطة في العقد الأول من هذا القرن ، من بداية عام 2000 حتى نهاية عام 2009 ، فإن عائدك السنوي لمدة 10 سنوات لن يكون لديك احتمالًا للتغلب على صناديق السندات المتوسطة.

على الرغم من أن الأسهم عادة ما تفوق السندات والنقد على المدى الطويل (خاصة لمدة ثلاث سنوات أو أكثر في المتوسط) ، إلا أن الأسهم وصناديق الأسهم المشتركة يمكن أن تكون أداءها أسوأ من السندات وصناديق السندات المشتركة لفترات أقل من 10 سنوات.

لذا ، إذا كنت ترغب في تحقيق أقصى قدر من العوائد والحفاظ على مستويات معقولة من مخاطر السوق ، فإن توزيع الأصول الذي يشمل السندات يمكن أن يكون فكرة ذكية. على سبيل المثال ، دعونا نفترض أنك ترغب في الاستثمار لمدة عشر سنوات وترغب في تحقيق أقصى قدر من العوائد مع صناديق الأسهم المشتركة. ولكنك ترغب في الحفاظ على مستوى معقول من المخاطر المتعلقة بفقدان رأس المال الخاص بك. في هذه الحالة ، يمكنك البقاء على وضع هجومي بنسبة 80٪ من صناديق الأسهم وتوازن المخاطر بنسبة 20٪ من صناديق السندات.

الخلاصة

سيكون أفضل الصناديق المشتركة هي تلك التي تجمع بين توزيع مناسب يناسب قدرتك على تحمل المخاطر وأهدافك في الاستثمار على المدى الطويل. بالإضافة إلى ذلك ، بمجرد تحديد هدف الاستثمار الخاص بك ، قد يعمل أموالك بجد أكثر في الصناديق المشتركة التي تتمتع بتكاليف منخفضة.

Source: https://www.thebalancemoney.com/boost-portfolio-returns-mutual-funds-4019410