إذا كنت ترغب في اختيار أفضل الصناديق المشتركة، فهناك بضعة أشياء بسيطة فقط يجب أن تعرفها. بعد تحديد هدف الاستثمار الخاص بك (النمو أو الدخل أو كليهما) وقدرتك على تحمل المخاطر، فأنت على استعداد للبدء في بناء محفظة استثمارية. لحسن الحظ، تتميز الصناديق المشتركة بنقطتي قوة رئيسيتين: إمكانية الوصول إليها وبساطتها. إنها سهلة الشراء وسهلة الفهم.
استخدم أداة فحص الصناديق الجيدة
قبل أن تبدأ في البحث عن أفضل الصناديق المشتركة، ستحتاج إلى أداة جيدة لمساعدتك في إجراء البحث الخاص بك. هناك العديد من مواقع البحث عن الصناديق المشتركة المختلفة التي يمكنك استخدامها للعثور على أفضل الصناديق. يمكنك تحديد واختيار جميع معايير اختيار الصناديق المشتركة المعتادة باستخدام أداة فحص الصناديق الأساسية لـ Morningstar. هذه الأداة مجانية إذا قمت بالاشتراك في العضوية الأساسية.
استخدم المقياس المناسب لقياس الأداء
لتختار أفضل الصناديق المشتركة، ستحتاج إلى معرفة كيفية تقييم الأداء. قارن عوائد الصندوق التاريخية لكل صندوق بمقياس مناسب، مثل المتوسط للصناديق في نفس الفئة أو مؤشر معين. على سبيل المثال، يتم مقارنة أداء معظم صناديق الأسهم الكبيرة في الولايات المتحدة بمؤشر S&P 500.
عليك أن تضع في اعتبارك أن الصناديق المشتركة تستخدم عادة للاستثمار على المدى الطويل: أكثر من ثلاث سنوات. ضع أكبر وزن في معايير اختيارك على العائد لمدة خمس سنوات. ألق نظرة أيضًا على العائد لمدة عشر سنوات إذا كان الصندوق قد استمر طويلاً. إذا كان الصندوق يفوق المقياس لمدة خمس سنوات، فاحتفظ به في اعتبارك. إذا لم يفعل ذلك، قم بإزالته من بحثك.
تحقق من مدة تولي المدير
غالبًا ما يتجاهل المستثمرون مدة تولي المدير، وهي المدة التي يشرف فيها المدير على الصندوق. ابحث عن مدة تولي لا تقل عن ثلاث سنوات، وتأكد من أن الفترة الزمنية للعائد الذي تقوم بمراجعته تمثل نفس الفترة الزمنية التي كان فيها المدير على رأس الصندوق. إذا وجدت، على سبيل المثال، صندوقًا لديه عائدًا رائعًا لمدة خمس سنوات، ولكن مدة تولي المدير هي سنة واحدة فقط، فإن ذلك يعني أن المدير الحالي لا يحصل على أي اعتراف بأربع سنوات من الأداء السابق للصندوق.
ابق على الرسوم والمصاريف منخفضة
الرسوم والمصاريف تؤثر مباشرة على عوائد الاستثمار. وهذا يعني أن الصناديق ذات الرسوم والمصاريف المنخفضة تميل إلى تحقيق أداء أفضل على المدى الطويل من تلك التي تتمتع بنفقات أعلى نسبيًا.
لاحظ أن متوسط نسبة النفقات لصناديق الأسهم في عام 2020 كان 0.50٪. اعتبر فقط الصناديق المشتركة ذات نسبة نفقات منخفضة. وتجنب رسوم البيع عن طريق شراء الصناديق غير المحملة برسوم.
ابحث عن تداول منخفض
التداول هو مقياس لنشاط تداول الصندوق: مدى تكرار المدير في شراء وبيع الأسهم أو السندات الموجودة في الصندوق. يتم التعبير عن التداول غالبًا على شكل نسبة، تسمى نسبة التداول. نسبة التداول المنخفضة (20٪ إلى 30٪)، والتي هي عمومًا أفضل للمستثمرين، تشير إلى استراتيجية الشراء والاحتفاظ وتكاليف تداول منخفضة. نسبة التداول العالية (أكثر من 100٪) تشير إلى الكثير من عمليات الشراء والبيع للأوراق المالية، مما يؤدي إلى تكاليف تداول نسبية أعلى.
تحقق من عدد الأوراق المالية المملوكة
بطبيعتها، الصناديق المشتركة هي استثمارات متنوعة؛ إذ تحتوي على عشرات أو مئات من الأسهم و/أو السندات في سلة واحدة. للتأكد من أن الصندوق متنوع بما فيه الكفاية، يجب أن تبحث عن عدد الأوراق المالية التي يحتوي عليها في وقت معين. إذا كان الصندوق، على سبيل المثال، مستثمرًا في 20 سهمًا فقط، فهناك خطر متزايد للتقلبات العالية: تقلبات حادة في السعر للأعلى أو للأسفل.
لضمان التنويع السليم وتقليل المخاطر النسبية، تحقق من التأكد من أن الصندوق يحتوي على ما لا يقل عن 50 أوراق مالية قبل شراء الأسهم.
نصيحة سريعة حول صناديق المؤشرات
تنطبق النصائح السابقة بشكل أكبر على الصناديق المشتركة التي تتم إدارتها بنشاط، وهذا يعني أن مدير الصندوق يحاول تفوق عائد السوق العريض، كما يتم قياسه بواسطة مؤشر مثل S&P 500. ومع ذلك، على المدى الطويل، وخاصة خمس سنوات أو أكثر، لا يتفوق غالبية الصناديق التي تديرها بنشاط على مؤشرها، وهذا هو السبب في أن العديد من المستثمرين يفضلون شراء أسهم صناديق المؤشرات بدلاً من ذلك. تسعى هذه الصناديق لتتبع، وليس تجاوز، أداء مؤشرها. نظرًا لأنها تدار بشكل سلبي وتتطلب عملًا أقل من مديريها، يجب أن تكون نفقاتها أقل من تلك المتصاعدة.
تنويه: يتم توفير المعلومات الموجودة على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ويجب ألا يتم تفسيرها على أنها نصيحة استثمارية. بأي حال من الأحوال، لا تمثل هذه المعلومات توصية بشراء أو بيع الأوراق المالية.
هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟
شكراً على ملاحظاتك!
أخبرنا لماذا! آخر
مصادر:
تستخدم The Balance مصادر عالية الجودة فقط، بما في ذلك الدراسات المراجعة من قبل الأقران، لدعم الحقائق الموجودة في مقالاتنا. اقرأ عملية تحريرنا لمعرفة المزيد حول كيفية التحقق من الحقائق والحفاظ على دقة وموثوقية وجودة محتوانا.
معهد شركات الاستثمار. “اتجاهات في المصاريف والرسوم للصناديق، 2020″، الصفحة 1.
S&P Dow Jones Indices. “SPIVA Data.”
Source: https://www.thebalancemoney.com/how-to-choose-the-best-mutual-funds-2466456
اترك تعليقاً