لماذا يحقق بعض المستثمرين دائمًا أرباحًا

بقلم بيتر ليدز

بيتر ليدز خبير في استثمار الأسهم، ولديه أكثر من عقد من الخبرة في العمل مع التخطيط المالي والمشتقات والأسهم والدخل الثابت وإدارة المشاريع والتحليلات. وهو مؤلف لعدة كتب بما في ذلك “الأسهم الصغيرة للمبتدئين”. ينشر النشرة المالية “Peter Leeds Stock Picks” وقد ظهر في NBC و CBS و Fox و CNN وعدة منافذ أخرى.

لماذا يخسر بعض المستثمرين دائمًا

يخسر بعض المستثمرين عادة عند تداول الأسهم. قد يحدث هذا حتى لك، حيث يبدو أن أي استثمار تقوم به يبدأ فورًا في الحركة في الاتجاه الخاطئ. يقوم غالبية المستثمرين بأداء متوسط ​​فيما يتعلق بالأداء العام. إذا ارتفعت السوق بنسبة 10٪ ، فقد يحققون 8٪ أو 12٪ ، ولكنهم في الأساس يتماشون مع الاتجاه العام.

ما الذي يفعله المستثمرون الناجحون بشكل مستمر

هناك أيضًا المستثمرون الذين يبدو أنهم يحققون أرباحًا باستمرار عند تداول الأسهم. ما هو الأمر الذي يميز نهجهم الناجح الذي يبدو أنه يدفع بشكل مستمر؟ ما الذي يفعلونه بشكل مختلف عن غالبية الأشخاص الذين ذكرناهم في البداية؟

حسنًا ، يبدو أن نهجهم الناجح والمستمر في شراء وبيع الأسهم يشبه قليلاً هذا:

لديهم خطة

إذا لم تعرف إلى أين تذهب ، فإن أي طريق سيأخذك إلى هناك. وجود خطة مهم لأنه سيبقيك على المسار الصحيح ويسمح لك بقياس تقدمك. فقط مع خطة تداول ، ستتمكن من تحديد وتوضيح الجوانب التي تعمل في نهج التداول الخاص بك. أي أجزاء تساعدك على التحرك نحو الوجهة التي ترغب فيها؟

يجب أن تتضمن خطتك معايير واقعية ، مثل:

• أنواع الاستثمارات (الأسعار ، الصناعات ، حجم الشركة ، إلخ)
• الإطار الزمني الذي تعتزم الاحتفاظ بالسهم فيه
• تقلبات (بيتا) الأسهم
• ملف المخاطر (مدى المخاطرة أو التكهنية للاستثمار)
• ما هو درجة الارتفاع المحتملة للأرباح التي تتوقعها من كل سهم؟
• مصادر المعلومات التي ستستخدمها / تثق فيها؟

يجب أن تتابع الاستثمارات التي قمت بها وأسبابك لكل استثمار. تتبع النتائج من حيث الأرباح أو الخسائر. ستساعدك هذه المراقبة على رؤية أي نوع من التجارات كانت الأكثر ربحًا بالنسبة لك – والتي بدورها تساعدك على ضبط خطتك بشكل أفضل حسب الحاجة.

تطوير قواعد قوية

يجب أن يكون لديك قواعد تداول بالتأكيد. سيكون من الصعب التعبير بشكل كامل عن أهمية هذا الجانب من “الاستثمار الجديد” ، لذلك دعونا نذكره مرة أخرى: يجب أن يكون لديك قواعد تداول بالتأكيد.

على سبيل المثال ، قررت ألا تستثمر أبدًا في شركات الأسواق الأجنبية ، تلك الشركات التي لديها سعر سهم أقل من 2 دولار ، أو أسهم بعض الصناعات أو لديها أعباء ديون معينة أو مبالغ إيرادات. يمكن أن يكون أي شيء حقًا ويجب تطويره وضبطه مع مرور الوقت. احتفظ دائمًا بالغرض في الاعتبار – لحماية نفسك من الأخطاء السخيفة التي نرتكبها جميعًا من وقت لآخر.

بمجرد وضع قاعدة ، يجب أن تلتزم بها بنسبة 100٪. يمكنك ضبط القواعد بناءً على النتائج التي تحققها مع كل نوع من التجارة. من خلال تعديلها أثناء التعلم والأداء ، ستقوي استراتيجيتك باستمرار وتحمي نفسك أثناء البحث عن الأرباح.

التعلم المستمر

حتى إذا كنت تتداول الأسهم ذات القيمة المنخفضة منذ أن كنت في الرابعة عشرة من عمرك وكنت تقود الصناعة فيما يتعلق بالأسهم ذات القيمة المنخفضة في كل جانب ، فستتعلم أشياء جديدة كل يوم (أو يجب أن تفعل ذلك).

بعبارة أخرى ، ينطوي رحلتك لتصبح مستثمرًا رائعًا على التعلم المستمر وغير المنتهي. كلما امتصصت نهجًا جديدًا واستوعبت المزيد من الاستراتيجيات والبروتوكولات والمعلومات ، زادت ترددية نهج الاستثمار الخاص بك في تحقيق الأرباح.

حدود وقف الخسارة

أحد أهم وأكثر تكتيكات التداول فعالية هو استخدام أوامر وقف الخسارة للتخفيف من أي مخاطر سلبية. ببساطة ، إذا اشتريت أسهمًا بسعر معين ، فإنك تختار سعرًا لحد الخسارة ، والذي يكون حوالي 3٪ أو 5٪ أو ربما 8٪ أقل من المستوى الذي اشتريت به الأسهم. على سبيل المثال ، إذا اشتريت أسهمًا بسعر 102 دولار ، فقد تضع سعر “حد الخسارة” الخاص بك عند 99 دولارًا.

ثم ، إذا انخفضت الأسهم إلى تلك النقطة المحددة لأي سبب ، فإنك تبيع فورًا. بهذه الطريقة ، تحد من الخسائر القصوى إلى مبلغ صغير ، ربما حوالي 3٪ أو 5٪ أو 7٪.

يمكنك تحمل الكثير من الخسائر الصغيرة في التجارات السيئة قبل أن يكون لها أي تأثير كبير. في الوقت نفسه ، تتجنب الانخفاضات الكارثية الأكثر خطورة ، والتي قد ترى الأسهم تنخفض بنسبة 50٪ أو 75٪ أو حتى 100٪.

بالإضافة إلى ذلك ، باستخدام أوامر وقف الخسارة وحدود الخسارة كما هو موضح ، يبقيك مستثمرًا طالما لم تنخفض الأسهم إلى سعر الحد الذي حددته. بهذه الطريقة ، تظل “مقفلًا” في الاستثمار ، بحيث تستمتع بالأرباح إذا بدأت الأسهم في الارتفاع.

على سبيل المثال ، إذا اشتريت أسهمًا بسعر 3 دولارات (وحددت حد الخسارة الخاص بك عند 2.75 دولار) ، إذا انخفض الاستثمار إلى 1.12 دولار ، فقد بيعت بالفعل بسعر 2.75 دولار (وخسرت فقط 8٪). ومع ذلك ، إذا ارتفع إلى 4 أو 5 دولارات ، فإنك بالإضافة إلى حماية حد الخسارة الأقصى ، لا تزال تستفيد من جميع الأرباح.

تحديد حجم المركز السليم

تحديد حجم المركز يتعلق بالتأكد من أن كل استثمار تقوم به هو حجم آمن ومناسب. المناسب يعني أن أي جانب من محفظتك ليس مستثمرًا بشكل مفرط في أي سهم أو أصل.

إذا كان لديك محفظة بقيمة 10,000 دولار ، وقمت بوضع 8,000 دولار في استثمار واحد ، فهذا يعتبر حجم مركز سيء جدًا. من المرجح أن محفظة قيمتها 10,000 دولار تحتوي على 10 استثمارات مختلفة. تحدد هذه الاستراتيجية حجم كل من هذه المشتريات بنسبة 10٪ فقط من المحفظة مع التنويع عبر مختلف الأصول.

إذا كان لديك محفظة تبلغ 2,000 دولار فقط ، فإن وضع 25 استثمارًا مختلفًا سيكون حجم مركز سيء. ستكون تكاليف العمولة لتداول الأسهم كبيرة جدًا نسبيًا – 25 عملية شراء بعمولة تداول قدرها 10 دولارات لكل عملية يعني 250 دولارًا (أو 12.5٪) من إجمالي المحفظة الخاصة بك يذهب في رسوم العمولة فقط. ثم هناك 25 رسوم عمولة أخرى عندما تبيع كل سهم في نهاية المطاف.

بالتالي ، لتحديد حجم المركز بشكل مناسب ، يجب عليك تقليل التعرض عبر مختلف الأصول حتى لا تكون لديك “كثيرًا جدًا” من التعرض لأي أصل واحد. اضمن مراعاة المخاطر والتنويع وتكاليف العمولة من حيث النسبة المئوية وحجم المحفظة الإجمالي.

مراقبة الاتجاهات المالية في الاقتصاد والصناعة

مراقبة الاتجاهات المالية مشابهة لـ “التعلم المستمر” المذكور سابقًا. إذا كنت تستثمر بشكل كبير في شركة طباعة رقمية ، فعليك أن تفهم صناعة الطباعة الرقمية ، وكذلك تقييم كيف يمكن أن تؤثر الاتجاهات الاجتماعية والاقتصادية على الشركة المعنية.

بالمثل ، إذا كنت ترغب في المشاركة في مجال التكنولوجيا الحيوية ، فيجب أن تتابع عن كثب جميع الأحداث التي تجري في تلك الصناعة أو المجال الخاص بك. الأمر نفسه ينطبق على إنتاج النفط والسفر الجوي وشركات التجزئة وتعدين المعادن الأساسية وغيرها.

اقرأ المنشورات الصناعية وتابع البيانات المالية الشاملة بقدر الإمكان. إذا كانت هناك نية لدى مجلس الاحتياطي الفيدرالي برفع أسعار الفائدة ، أو أن الإدارة الحكومية ستطلق خفضًا ضخمًا في الضرائب ، أو اندلاع حرب في السعودية ، فيجب أن تكون على علم بهذه المسائل وتفهم كيف تؤثر على استثماراتك. الأحداث الهامة ستؤثر على الاستثمارات التي تقوم بها ، وعملك هو فهم كيف ستؤثر هذه الحالات على أسعار الأسهم التي تمتلكها ، سواء على المدى القصير أو الطويل.

السيطرة على المشاعر وتجنب الاندفاع

السيطرة على المشاعر أمر أسهل قوله من فعله ، ولكن من المهم جدًا السيطرة على مشاعرك عند التداول. لا تضع كل آمالك وطموحاتك في سهم معين ، ولا تتزوج منه في ذهنك.

الاستثمار الجيد ممل وخالٍ من المشاعر. إذا لم يكن الاستثمار يتصرف بالطريقة التي تأمل فيها ، فيجب أن تكون قادرًا على التخلص من تلك الأسهم فورًا دون التفكير مرتين.

أيضًا ، يجب ألا تحتفظ بالأسهم التي تجعلك تشعر بالإجهاد أو تجعلك تفقد النوم. في أي حالة من هذا القبيل ، قد لا تكون تلك الأسهم مناسبة لك.

ضبط الخطة والقواعد

خطة التداول الخاصة بك وقواعد التداول ليست ثابتة. يجب أن تطورها بعناية وتلتزم بها ، بالطبع. ومع ذلك ، يجب أن تتيح لنفسك القدرة على تعديلها بناءً على نتائج التداول الخاصة بك ومعلومات جديدة تعلمها.

على سبيل المثال ، ربما تكون قد تكبدت خسائر في ثلاث شركات تكنولوجيا حيوية مختلفة على التوالي. قد ترغب في ضبط قواعد التداول الخاصة بك لتنص على أنك لن تتداول أسهم تكنولوجيا حيوية أبدًا. أو ربما تكون تحقق أفضل أداء مع الأسهم ذات القيمة الصغيرة أقل من 3 دولارات ، لذا قد تركز المزيد من اهتمامك ومواردك على هذا النوع من الاستثمار.

البقاء على المسار

لقد تم إثباته مرارًا وتكرارًا ، كلما كنت نشطًا كمستثمر ، كلما كانت نتائج التداول الخاصة بك أسوأ. يميل الناس إلى الانتقال من استثمار أو اتجاه أو صيحة إلى الأخرى ، دون أن يعطوا استثماراتهم الحالية الوقت الكافي للعب كما ستفعل في نهاية المطاف.

قم بوضع خطة وتلتزم بقواعد التداول الخاصة بك ، وكن صبور
Source: https://www.thebalancemoney.com/why-some-investors-always-profit-4129257