أي نمط استثمار هو الأنسب لك؟

عندما تكون جاهزًا للبدء في استثمار أموالك بدلاً من مجرد توفيرها ، يجب أن تضع في اعتبارك أنه ليس هناك طريقة واحدة جيدة فقط للاستثمار. قد لا يكون الاستراتيجية أو النمط الذي يعمل بشكل جيد بالنسبة لك هو نفسه الذي يعمل بشكل أفضل بالنسبة لزوجتك أو والديك أو أفضل صديق لك.

1. الاستثمار النشط

قد يكون الاستثمار النشط مناسبًا لك إذا كنت تستطيع تحمل المزيد من المخاطر وتتابع اتجاهات السوق والحركات عن كثب. يستخدم الاستثمار النشط غالبًا من قبل الأشخاص الذين لا يشعرون بالقلق بشأن الآفاق على المدى الطويل بقدر ما يشعرون بالقلق بشأن الوضع الحالي. مع هذه الاستراتيجية ، تختار بعض الأسهم المحددة وتستخدم توقيت السوق لمحاولة تحقيق أرباح قصيرة الأجل.

نظرًا لأن الاستثمار النشط ينطوي على عمليات شراء وبيع أكثر تكرارًا وقصيرة الأجل ، فإنه غالبًا ما يترتب عليه اعتبارات ضريبية ورسوم معاملات حيوية.

2. الاستثمار السلبي

إذا كنت تفضل تجنب المخاطر ولا ترغب في مراقبة تقلبات السوق طوال اليوم ، فقد يكون الاستثمار السلبي أكثر مناسبية لك. المستثمرون السلبيون هم أولئك الذين يستثمرون أموالهم بآفاق زمنية طويلة. بدلاً من محاولة توقيت السوق مثل المستثمر النشط ، يقوم المستثمرون السلبيون بإنشاء محافظ تتبع مؤشر مرتبط بالسوق. يؤدي تتبع المؤشر إلى تقليل المخاطر بسبب التنويع وتقليل التكاليف بسبب الدوران المنخفض.

3. النمو

نمط الاستثمار في النمو هو نمط يستثمر في أسهم الشركات التي تحقق أرباحًا أسرع من معظم الأسهم الأخرى ومن المتوقع أن تستمر في النمو. غالبًا ما يُنظر إلى هذه الأسهم على أنها مرتفعة القيمة ولديها نسبة عالية من السعر إلى الأرباح. من المهم أن نلاحظ أن هذه الأسهم غالبًا ما تدفع عائدًا منخفضًا أو لا يوجد لديها عائد ، ولكن لديها القدرة على تعويض ذلك بعوائد قوية.

4. القيمة

على عكس المستثمرين في النمو الذين يبحثون عن الأسهم المرتفعة القيمة ، يبحث المستثمرون في القيمة عن الأسهم التي ليس لها قيمة أو تحظى بقلة اهتمام. يتوقع المستثمرون في القيمة أن ترتفع قيمة هذه الأوراق المالية ويسعون لشرائها قبل ذلك. تم تشهير هذا النمط بواسطة وارن بافيت ، الذي يؤكد على فوائد شراء الأسهم التي تباع بأقل من قيمتها بناءً على افتراض أنها ستحقق عوائد قوية في المستقبل.

5. حجم السوق

يستخدم الأشخاص الذين يختارون الأسهم بناءً على حجم الشركة نمط استثمار يعتمد على حجم السوق. يتم العثور على حجم السوق عن طريق النظر إلى عدد الأسهم المتداولة مضروبة في الأرباح للسهم. هناك ثلاث فئات رئيسية لحجم السوق التي يمكن استخدامها في نمط الاستثمار الخاص بك: الشركات ذات القيمة السوقية الصغيرة ، والشركات ذات القيمة السوقية المتوسطة ، والشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة.

تتراوح قيمة الشركات ذات القيمة السوقية الصغيرة بين 300 مليون دولار و 2 مليار دولار ، بينما تتراوح قيمة الشركات ذات القيمة السوقية المتوسطة بين 2 مليار دولار و 10 مليارات دولار ، وتتراوح قيمة الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة فوق 10 مليارات دولار. تندرج الشركات الصغيرة في فئة الشركات ذات المخاطر العالية ، حيث قد تكون عوائد الاستثمار فيها أعلى ، ولكن تقلباتها أعلى أيضًا. من ناحية أخرى ، تعتبر الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة تلك التي تعمل لفترة أطول بكثير وتكون أكثر استقرارًا. يشتري العديد من الأشخاص الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة بسبب توزيعاتها النقدية واستقرارها.

6. الشراء والاحتفاظ

نمط الشراء والاحتفاظ هو مثال على الاستثمار السلبي. المستثمر الذي يقوم بالاستثمار والاحتفاظ لن يتداول في محفظته بشكل متكرر جدًا. إنه يبحث عن النمو على المدى الطويل. الفكرة وراء الشراء والاحتفاظ هو أنك تشتري سهمًا عندما يكون سعره منخفضًا للاستفادة من ارتفاع السعر مع مرور الوقت.

7. المؤشرات

نمط الاستثمار في المؤشرات هو شكل آخر شائع من الاستثمار السلبي. مع هذا النمط ، يقوم المستثمر بإنشاء محفظة تعكس شركات مؤشر سوق معين. إنه يبحث عن أداء محفظته ليكون متوافقًا مع المؤشر. يمكن أن يكون هذا النوع من الاستثمار جيدًا إذا كنت ترغب في الحصول على محفظة متنوعة بطريقة سهلة ومنخفضة التكلفة على المدى الطويل. الرسوم المتعلقة بالمعاملات والضرائب لإدارة هذا النوع من المحافظ منخفضة إلى حد كبير بسبب الدوران المنخفض.

8. نمو الأرباح

بالنسبة للمستثمرين الذين يقتربون من التقاعد أو هم في مرحلة التقاعد ، قد يكون التحول من نمو الأصول والمكاسب الرأسمالية إلى الدخل هو الطريق الصحيح للذهاب. بهذه الطريقة ، يمكن لاستثماراتك أن تنتج بعض التدفقات النقدية التي تحتاجها للعيش عندما لا تعمل بعد الآن. الأسهم الموزعة هي طريقة شائعة لتحقيق هذا الهدف. ابحث عن الشركات التي توفر توزيعات نقدية مستقرة ومتزايدة.

أي نمط استثمار ستختاره؟

لا يوجد نمط استثمار صحيح أو خاطئ لمتابعته. يعتمد النمط الذي يعمل بشكل أفضل بالنسبة لك على تحمل المخاطر الخاص بك ، والآفاق الزمنية للاستثمار ، والعمر ، وأهداف الاستثمار. تذكر أن نمطك ليس محددًا بشكل نهائي. مع تقدمك في العمر وتغير أهداف الاستثمار الخاصة بك ، قد يتغير نهجك أيضًا.

ملخص النقاط الرئيسية:

• عندما تكون جاهزًا للاستثمار ، يجب أن تضع في اعتبارك أنه ليس هناك طريقة واحدة جيدة فقط للاستثمار.
• هناك ثمانية أنماط للاستثمار للاختيار من بينها: الاستثمار النشط ، الاستثمار السلبي ، النمو ، القيمة ، حجم السوق ، الشراء والاحتفاظ ، المؤشرات ، ونمو الأرباح.
• لا يوجد نمط استثمار صحيح أو خاطئ لمتابعته ، ويعتمد النمط الذي يعمل بشكل أفضل بالنسبة لك على عدة عوامل مثل تحمل المخاطر والآفاق الزمنية والعمر وأهداف الاستثمار.

Source: https://www.thebalancemoney.com/different-investing-styles-1289917