الوسم: محفظة

تعريف يشير القرض الكامل إلى قرض واحد يتم إصداره من قبل البنوك أو مؤسسات الإقراض الأخرى والذي لا يتم تجزئته لإعادة البيع في السوق الثانوية. تعريف وأمثلة عن القروض الكاملة القرض الكامل هو قرض واحد يتم إصداره من قبل مؤسسة مالية. واحد من الأمثلة هو قرض الرهن العقاري المؤمن بالعقار الذي يتم منحه لمقترض واحد…

تعريف VEBA كيف تعمل خطة VEBA ماذا تغطي خطة VEBA؟ تعريف VEBA جمعية المستفيدين الطوعية للموظفين (VEBA) هي صندوق ثقة خالي من الضرائب يتم إنشاؤه بواسطة صاحب العمل أو مجموعة من الموظفين لدفع المزايا الطبية والمزايا المماثلة الأخرى للأعضاء ومستفيديهم المعتمدين أو المعينين. كيف تعمل خطة VEBA تم تأسيس VEBAs منذ أكثر من 90 عامًا…

تعريف ومثال عن التقاعد المتغير التقاعد المتغير هو عقد مع شركة التأمين يوفر دخلًا أثناء التقاعد. يشمل عنصراً للاستثمار المتغير الذاتي وعنصراً للتأمين. كيف يعمل التقاعد المتغير لفتح التقاعد المتغير، تقوم بدفع مبلغ واحد على الأقل كما لو كنت تدفع قسطًا تأمينيًا. كما تحدد متى ترغب في بدء استلام المدفوعات. خلال مرحلة التراكم في التقاعد…

تعريف ومثال عن الانتعاش بشكل حرف V الانتعاش بشكل حرف V هو تحسن سريع وحاد في الاقتصاد بعد انخفاض حاد. على الرسم البياني للناتج المحلي الإجمالي (GDP) على مر الزمن، يشكل الانخفاض الجانب الأيسر لحرف V. الركود هو النقطة في الأسفل، ثم يتشكل التحسن السريع من تلك النقطة في الجانب الأيمن من حرف V. كيف…

تعريف وأمثلة عن معدل العائد المرجح بوزن الوقت (TWR) كيف يعمل معدل العائد المرجح بوزن الوقت؟ معدل العائد المرجح بوزن الوقت مقابل معدل العائد ماذا يعني TWR بالنسبة للمستثمرين الفرديين تعريف وأمثلة عن معدل العائد المرجح بوزن الوقت (TWR) يمكن للمستثمرين والمحللين استخدام قياسات متعددة لحساب معدل العائد على استثمار معين أو محفظة. يمكن أن…

تعريف صندوق SPDR S&P 500 ETF (SPY) هو صندوق متداول في البورصة (ETF) يتتبع مؤشر ستاندرد آند بورز 500 (S&P 500). يقوم بذلك من خلال امتلاك محفظة من الأسهم في الشركات المدرجة في مؤشر S&P 500. كيف يعمل صندوق SPDR S&P 500 ETF (SPY) صندوق SPDR S&P 500 هو ثقة استثمارية موحدة، مما يعني أن…

كيف تعمل نسبة المخاطرة / المكافأة؟ تعتبر نسبة المخاطرة / المكافأة أداة يمكن للمستثمرين استخدامها لمقارنة الأرباح المحتملة والخسائر المحتملة للاستثمار. تعمل نسبة المخاطرة / المكافأة عن طريق مقارنة الخسائر المحتملة للاستثمار بالأرباح المحتملة. إذا كنت تستطيع حساب المخاطرة المحتملة والمكافأة للصفقة ، كل ما عليك فعله هو قسمة المخاطرة على المكافأة للعثور على النسبة.…

تعريف: السماح بخسارة العقارات المؤجرة هو المبلغ من الخسائر السلبية من العقارات التي يمكنك خصمها كل عام من دخلك المكتسب. تعريف ومثال على السماح بخسارة العقارات المؤجرة السماح بخسارة العقارات المؤجرة هو ما يسمح به مصلحة الضرائب الأمريكية لك لخصم الخسائر السلبية من العقارات كل عام من دخلك المكتسب. يمكن استخدامه لخصم ما يصل إلى…

صندوق الكوانت هو صندوق يستثمر أصوله بناءً على التحليل الكمي. عادةً ما يتم تشغيل صناديق الكوانت بشكل سلبي، بناءً على الشاشات والعوامل المحددة مسبقًا. تعريف وأمثلة عن صندوق الكوانت تُدار صناديق الكوانت عن طريق التحليل الكمي أو التحليل النظامي الذي يعتمد على نماذج الحاسوب أو الخوارزميات بدلاً من الرأي النوعي لمدير بشري. يعتبر البعض صناديق…

تعريف: أسهم صناديق الاستثمار الاستثمارية من الفئة D هي نوع أقل شيوعًا من أسهم صناديق الاستثمار الاستثمارية التي عادةً ما لا تحتوي على رسوم معاملات أمامية أو خلفية. نظرًا لتكاليفها المنخفضة، فهي خيار استثمار جيد للمستثمرين الذين يقومون بإدارة أمورهم بأنفسهم. تعريف ومثال على أسهم صناديق الاستثمار الاستثمارية من الفئة D يمكن أن تكون صناديق…

تعد نظرية المحفظة الحديثة (MPT) استراتيجية استثمارية تهدف إلى تقليل مخاطر السوق وتحقيق أقصى عائد ممكن. تستند هذه النظرية على فرضية أن الأسواق فعالة، وتستخدم التنويع لتوزيع الاستثمارات على أصول مختلفة. تعريف نظرية المحفظة الحديثة تعد نظرية المحفظة الحديثة (MPT) نموذجًا مستخدمًا على نطاق واسع، والذي يهدف إلى مساعدة المستثمرين على تقليل مخاطر السوق وتحقيق…

تعد محفظة الانحراف الأدنى طريقة استثمارية تساعدك على تحقيق أقصى عائد ممكن وتقليل المخاطر. تتضمن تنويع استثماراتك لتقليل التقلبات، أو بحيث تتوازن الاستثمارات التي قد تكون محفوفة بالمخاطر بمفردها عندما يتم الاحتفاظ بها معًا. تعريف تعد محفظة الانحراف الأدنى مجموعة من الأوراق المالية التي تجتمع لتقليل تقلبات سعر المحفظة العامة. التقلب هو مقياس لحركة سعر…

التوزيع الفوري هو مصطلح مالي يشير عادة إلى اختيار استلام فائدة خطة 401 (ك) أو معاش كمدفوعة مرة واحدة للرصيد بأكمله. بدلاً من أخذ المدفوعات طوال فترة التقاعد ، يمكنك سحب السياسة بأكملها دفعة واحدة. تعريف وأمثلة عن التوزيع الفوري يعني التوزيع الفوري سحب الرصيد الكامل لحساب التقاعد الخاص بك دفعة واحدة بدلاً من أخذ…

تعتبر استراتيجية الأسهم الطويلة والقصيرة نوعًا من استراتيجيات إدارة المحافظ حيث يحاول المدير تقليل مخاطر السوق من خلال اتخاذ مراكز طويلة وقصيرة. تعتبر الاستثمار في الأسهم الطويلة والقصيرة استراتيجية تهدف إلى تقليل مخاطر السوق وتعظيم العوائد في المحفظة. من خلال بيع الأسهم وشرائها في نفس الوقت ، يمكن للمحفظة أن تزداد قيمة حتى في سوق…

تعريف ومثال على صناديق الاستثمار المختلطة كيف تعمل صناديق الاستثمار المختلطة أنواع صناديق الاستثمار المختلطة هل أحتاج إلى صناديق الاستثمار المختلطة؟ تعريف ومثال على صناديق الاستثمار المختلطة تعتبر صناديق الاستثمار المختلطة صناديق استثمار مشتركة أو صناديق تداول متبادل (ETFs) التي تستثمر في أكثر من نوع واحد من الأوراق المالية، مثل الأسهم والسندات. تتيح للمستثمرين امتلاك…

عائد فترة الاحتفاظ هو المجموع الكلي للعائد الذي يتلقاه المستثمر عند الاحتفاظ بأصل أو محفظة من الأصول. وتعرف الفترة التي يتم فيها الاحتفاظ بهذه الأصول بفترة الاحتفاظ. تعريف وأمثلة عائد فترة الاحتفاظ عائد فترة الاحتفاظ هو العائد الكلي الذي تتلقاه عند الاحتفاظ بالأصول على مدى فترة زمنية معينة تسمى فترة الاحتفاظ. وعادةً ما يتم تعبير…

تعريف: تعتبر فوائد السحب المضمونة لمدى الحياة (GLWB) وركوب الدخل مدى الحياة (LIBR) ميزات تُقدم مع بعض عقود التأمين المتغيرة. تضمن هذه الميزات دخلًا مدى الحياة. محفظة 1 مقابل محفظة 2 تعمل هذه الميزات عن طريق إنشاء ما نسميه “محفظة 1” و “محفظة 2”. محفظة 1 هي المال الحقيقي. إذا قمت بـ “سحب” التأمين، هذا…

تعريف ومثال عن صناديق النمو والدخل صناديق النمو والدخل هي صناديق استثمارية مشتركة وصناديق تداول متبادل (ETFs) تستثمر في الأسهم أو الأوراق المالية الأخرى التي تجمع بين النمو على المدى الطويل والدخل على المدى القصير. توفر هذه الصناديق التوازن للمحفظة بحيث تكسب المستثمر أموالًا في الحاضر والمستقبل. كيف تعمل صناديق النمو والدخل؟ يمكن أن تتكون…

تعريف ومثال على صيغة مسار الانزلاق كيفية حساب صيغة مسار الانزلاق كيف تعمل صيغة مسار الانزلاق ما هي فوائد صيغ مسار الانزلاق؟ ما هي قيود صيغ مسار الانزلاق؟ تعريف ومثال على صيغة مسار الانزلاق صيغة مسار الانزلاق هي طريقة لحساب كيفية تغير توزيع الأصول في محفظة الاستثمار مع مرور الوقت. تستخدم الصيغة عادة عمر المستثمر…

تعريف ومثال عن مؤشر DAX 30 الألماني مؤشر DAX 30، المعروف أيضًا بمؤشر DAX أو DAX بشكل مختصر، هو مؤشر سوق الأسهم الألماني الذي يتكون من 30 من أكبر الشركات الألمانية التجارية التي تتداول في بورصة فرانكفورت. يعتبر هذا المؤشر من الأسهم ذات القيمة العالية (Blue Chip) ويعكس حالة السوق الألمانية المحلية والعالمية ويمكن استخدامه…

تعريف ومثال عن اليوروبوندز: اليوروبوندز هي أدوات دين صادرة بعملات غير محلية للبلدان التي تستخدم فيها. تعتبر اليوروبوندز أدوات دين عالمية تصدر بعملة غير تلك التي يتم إصدارها فيها. وهي تخضع لقواعد أقل، ولا يتم خصم الضرائب تلقائيًا منها. يمكن شراؤها من خلال العديد من بورصات الأوراق المالية العالمية. من المهم عدم الاعتماد على عملة…

صندوق الأسهم هو نوع خاص من صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق التداول المتداول (ETF) التي تستثمر في الأسهم العادية، بدلاً من السندات. يختار هذه الصناديق الأسهم بناءً على هدفها ونمط الاستثمار. تتمثل الفئات الرئيسية في الصناديق الأسهم في تلك المستندة إلى رأس المال السوقي والجغرافيا ونمط الاستثمار. يمكن للأفراد الاستثمار مباشرة مع عائلة صناديق الاستثمار…

التضخم الاقتصادي هو عندما يشهد الاقتصاد انخفاضًا في أسعار السلع والخدمات. في هذا الصدد ، يعد التضخم الاقتصادي عكس التضخم ، حيث ترتفع تكاليف السلع والخدمات. تعريف وأمثلة عن التضخم الاقتصادي “التضخم” هو مصطلح اقتصادي يصف بيئة انخفاض أسعار السلع والخدمات داخل اقتصاد. لا يجب الخلط بينه وبين التضخم المعتدل أو انخفاض معدل التضخم ،…