الوسم: الدخل

معظم الناس لديهم تجربة قليلة في التعامل مع ما يحدث بعد وفاة شخص عزيز عليهم، ومع ذلك يتم تعيينهم كممثل شخصي أو تنفيذي لتسوية الميراث. يمكن أن يساعدك هذا الدليل إذا وجدت نفسك في هذا الموقف، حيث يقدم نظرة عامة على الخطوات الست المطلوبة لتنفيذ وصية الميراث. 01 من 06: المخزون أول خطوة في تنفيذ…

فهم القواعد الأساسية عند اختيار مستفيدي حسابات التقاعد إذا كانت لديك أي من أصولك محجوزة في خطة تقاعد مؤهلة مثل 401 (ك) أو IRA ، فسيتعين عليك قبل تحديث تعيينات المستفيدين الخاصة بك لمطابقة شروط خطة ممتلكاتك ، أن تأخذ في الاعتبار العوامل التالية. هل تحتوي الثقة العيش القابلة للإلغاء الخاصة بك على الأحكام المناسبة؟…

هل سبق لك أن سُئلت إذا كنت “مستقلاً”؟ ربما رأيت هذا المصطلح في وثيقة قانونية أو وصف لقانون فيدرالي أو ولاية، ولست متأكدًا مما يعنيه وما إذا كان ينطبق عليك. لكي تكون مستقلاً، تحتاج إلى العمل لحسابك الخاص وألا تكون موظفًا أو مساهمًا في شركة أخرى. ماذا يعني “مستقلاً”؟ يكسب الأشخاص المستقلون رزقهم من خلال…

تعتبر قانون النمو الاقتصادي وتخفيف الضرائب والمصالحة لعام 2001 (EGTRRA) قانونًا لتخفيض ضريبة الدخل تم تنفيذه في 7 يونيو 2001. صممت إدارة بوش تخفيضات الضرائب لتحفيز الاقتصاد وإنهاء الركود في عام 2001. ستنفق الأسر المال الإضافي، مما يزيد الطلب. أصبح القانون القانون العام 107-16. الإيجابيات والسلبيات الإيجابيات: توفر EGTRRA للمكلفين 1.35 تريليون دولار على مدى…

تعريف: قرض توقع استرداد الضريبة هو قرض يصدره خدمة تحضير الضرائب أو مقرض آخر ويتم تأمينه بالاسترداد الذي تتوقعه من مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS). قيمة القرض هي التقدير الخاص بك للاسترداد، ناقص أي رسوم يفرضها المقرض. كيف يعمل قروض توقع استرداد الضريبة؟ يستغرق أقل من 21 يومًا لمصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) لإصدار معظم استردادات الضرائب،…

تعريف وأمثلة عن استرداد الضريبة استرداد الضريبة هو تعويض يصدره الحكومة عندما يدفع المكلف ضرائب أكثر مما يجب عليه. عادةً ما يتلقى المكلف المبلغ الزائد عن طريق التحويل المباشر أو شيك ورقي. كيف يعمل استرداد الضريبة؟ عندما يدفع صاحب العمل راتبًا للموظف، يحجز جزءًا من الراتب الإجمالي للموظف لأغراض الضرائب. يعتمد المبلغ المحجوز على جداول…

لماذا تفقد الأموال؟ إنها أموالك: الشركات والمؤسسات الأخرى التي تحمل أصولك تحتاج إلى اتباع قوانين صارمة. تطلب معظم الولايات منهم الاتصال بك بانتظام (مثلاً تقديم البيانات الفصلية) والسماح لك بأخذ الأصول عندما ترغب في ذلك. ولكن هذا أمر صعب. على سبيل المثال، عندما ينتقل شخص ما أو يموت، قد لا يكون الأمر الأول هو إعلام…

معظم الولايات – 43 ولاية في عام 2021 – تفرض ضرائب الدخل الشخصي. وهناك ولايات أخرى تفرض ضرائب فقط على الفوائد والأرباح من الأسهم. من بين هذه الولايات، تقدم 36 ولاية بعض نوع من الاستثناءات لدخل التقاعد. كل ولاية لديها مزيج مختلف من الاستثناءات الضريبية للمتقاعدين. تعفي معظم الولايات بعض أنواع الدخل التقاعدي، ولكنها تفرض…

إذا كنت قد قمت بتوفير المال للتقاعد لفترة من الوقت، فقد تبدأ أفكارك في التحول إلى مكان يمكنك العيش فيه بعد التقاعد. إذا كان هناك مكان مثالي واحد يتناسب مع احتياجات كل متقاعد، فإن اتخاذ قرار بشأن مكان الاستقرار في التقاعد سيكون سهلاً. ولكن لا يوجد مكان حلم يناسب كل حلم، وهناك العديد من الخيارات…

حساب المصروفات لحساب مصروفات التقاعد الخاصة بك، قم بالنظر في كل فئة الإنفاق، بالإضافة إلى أي تغييرات تخطط لإجرائها في فترة التقاعد. على سبيل المثال، إذا كنت تخطط للانتقال، هل ستكون تكلفة المعيشة أعلى أو أقل من حالتك الحالية؟ إذا كنت تعتزم التقاعد قبل سن الـ 65، فمن المرجح أن تحتاج إلى دفع تأمين صحي…

يمكن استخدام قرض 403(b) لشراء منزل، ولكن ذلك ليس بدون بعض المخاطر. بعض خطط 403(b) تسمح لك بالاستدانة يسمح قرض خطة التقاعد لك بالاستدانة من مدخراتك، ثم تسدد هذا المبلغ للخطة على مر الزمن. لا تفرض مصلحة ضريبية على هذا المبلغ إذا قمت بسداده وفقًا للشروط والمتطلبات التي وضعتها الخطة. لذا، هل يمكنك استدانة من…

تعد حساب روث آيرا أداة قوية وشائعة لتوفير التقاعد. يوفر مزايا ضريبية مثل النمو الخالي من الضرائب على استثماراتك والسحب الخالي من الضرائب أثناء التقاعد. ولكن اعتمادًا على دخلك ، قد لا تكون قادرًا على المساهمة مباشرة في حساب روث آيرا. ما هو حساب روث آيرا الخلفي؟ على الرغم من ما يبدو عليه الأمر ،…

حسابات روث آيرا هي أدوات تخطيط مالي قوية ومرنة، وهي أيضًا معقدة. العديد من الناس ليسوا على دراية بجميع جوانب هذه الحسابات. فيما يلي تسع حقائق حول حسابات روث آيرا قد تفاجئك وتؤثر على قرارات تخطيط التقاعد الخاصة بك. استخدام أموال حساب روث آيرا كأموال طوارئ لا يمكن خصم المساهمات في حساب روث آيرا من…

تعتبر التحويلات إلى روث IRA واحدة من الخيارات المتاحة للمستثمرين الذين يرغبون في الاستفادة من فوائد الحساب الضريبي الحر لروث IRA. ومع ذلك، فإن اتخاذ قرار التحويل يتطلب بعض النظر والتفكير، حيث يجب أن تأخذ في الاعتبار عدة عوامل. في هذا المقال، سنناقش أفضل الأوقات للقيام بعملية التحويل إلى روث IRA والمعايير العامة التي يجب…

تعتبر حسابات التقاعد الفردية فائدة كبيرة لتوفير التقاعد بجانب حساب 401 (ك) أو خطة مشابهة مدعومة من قبل صاحب العمل. يتيح لك حساب التقاعد الفردي لروث (IRA) الفرصة للقيام بسحبات مؤهلة خالية من الضرائب في التقاعد. يمكن أن يكون ذلك مفيدًا إذا كنت في فئة ضريبية أعلى. اكتشف ما إذا كان حساب روث آيرا الخلفي…

تعريف ومثال عن حساب روث آيرا الخلفي كيف يعمل حساب روث آيرا الخلفي تأثير التشريعات المعلقة ماذا يعني ذلك للمستثمرين الفرديين تعريف ومثال عن حساب روث آيرا الخلفي حساب روث آيرا الخلفي هو حساب تقاعدي يتم تمويله من حساب روث آيرا التقليدي من خلال طريق “الباب الخلفي” الذي يتجاوز الحدود العلوية للدخل لحساب روث آيرا.…

أول خطط التقاعد الحديثة في الولايات المتحدة أسست شركة American Express أول صندوق تقاعد للشركات في الولايات المتحدة في عام 1875. قبل ذلك، كانت معظم الشركات صغيرة أو عائلية. في American Express، كانت خطة التقاعد تنطبق على العمال الذين قضوا 20 عامًا في الشركة، وبلغوا سن 60 عامًا، وتم توصيتهم بالتقاعد من قبل المدير، وتمت…

الجزء الخاضع للضريبة من التقاعدات والتأمينات تقول مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) إن دفعات التقاعد والتأمين الخاصة بك قد تكون جزئيًا خاضعة للضريبة إذا قمت بالمساهمة في الخطة باستخدام أموال ما قبل الضريبة أو ما بعد الضريبة. تعتمد مدى خضوع هذه الدخل للضريبة بالكامل أو جزئيًا على ما إذا كنت قد قمت بالمساهمة في الخطة باستخدام…

تحديد المبلغ الذي يجب خصمه كضرائب عندما تبدأ في استلام راتب تقاعدي، يمكنك اختيار خصم الضرائب الفيدرالية والولائية من الشيكات الشهرية. الهدف هو خصم ما يكفي من الضرائب حتى لا تضطر إلى دفع مبالغ كبيرة عند تقديم إقرارك الضريبي. كما أنك لا ترغب في الحصول على استرداد ضريبي كبير، إلا إذا كنت تحب أن تقرض…

توفر خطط التوفير للتقاعد 401(k) التي يقدمها العديد من أصحاب العمل وسيلة سهلة للتوفير للتقاعد. ولكن ماذا يحدث إذا قمت بتغيير وظيفتك؟ يمكنك دائمًا الاحتفاظ بحسابك الحالي، ولكن لديك أيضًا خيار نقل حسابك إلى حساب تقاعد فردي (IRA) أو تحويله. العواقب الضريبية عند تحويل 401(k) إلى حساب روث آيرا هناك نوعان رئيسيان من خطط 401(k)…

بعيدًا عن خطط التقاعد التي تقدمها أصحاب العمل، تعتبر حسابات التقاعد الفردية (IRAs) واحدة من أفضل أدوات التوفير للتقاعد المتاحة. توفر حسابات الـ IRAs نموًا معفى من الضرائب على الأصول المستثمرة والعديد من المزايا الأخرى، اعتمادًا على نوع الـ IRA. سحوبات حساب روث آيرا المؤهلة لعدم الخضوع للضرائب بشرط أن تكون قد بلغت سن 59…

مزايا حسابات روث آيرا توفر حسابات روث آيرا استراتيجية استثمارية للحصول على دخل معفى من الضرائب في التقاعد. يمكن استخدام هذه الحسابات جنبًا إلى جنب مع خطط التقاعد الأخرى. تعتبر حسابات روث آيرا أكثر مرونة من الحسابات الأخرى من حيث سحب المساهمات. للأسف ، تكون حدود المساهمة منخفضة ويتم منع الأشخاص ذوي الدخل العالي من…

حساب الاستثمار الفردي للتقاعد (IRA) هو حساب استثماري معفى من الضرائب يمكنك استخدامه للتوفير للتقاعد. يأتي مع بعض الامتيازات الضريبية. كما يأتي مع قواعد حول مقدار المساهمة التي يمكنك القيام بها في IRA الخاص بك ومتى يمكنك البدء في سحب الأموال منه. حدود المساهمة في IRA يمكنك المساهمة بمبلغ يصل إلى 6000 دولار في IRAs…

يعد حد تخفيض روث آيرا هو مستوى الدخل الذي يمكن فيه تقليل أو “تخفيض” مساهمتك. يتم تحديد مبلغ المساهمة السنوية في روث آيرا بناءً على وضعك الضريبي وإجمالي الدخل المعدل المعدل (MAGI) الخاص بك. كيف يعمل حد تخفيض روث آيرا؟ تعد حدود تخفيض روث آيرا هي المستويات الدخلية التي يمكن فيها تقليل أو إلغاء مساهمتك…

يهدف مكتب الخدمات الضريبية الداخلية (IRS) إلى تشجيعك على الادخار للتقاعد، ولكن هناك حدود لذلك. بغض النظر عن نوع حساب التقاعد الذي تختاره، فإن أسرع طريقة لزيادة مدخراتك هي المساهمة بأكبر قدر ممكن كل عام. حدود المساهمة في حساب 401(k) ربما يكون حساب 401(k) هو أكثر حساب تقاعد شهير. يقدم العديد من أصحاب العمل هذه…