الوسم: حسابات التقاعد

يعتبر دفع تكاليف الجامعة أمراً مكلفاً بالنسبة للآباء والأمهات، وقد يكون تقديم المساهمات من الأجداد مصدراً مرحباً للمساعدة المالية. إذا كان الطلاب يخططون أيضاً للتقدم بطلب للحصول على المساعدة المالية، فمن المهم أن نأخذ في الاعتبار كيف يمكن أن تؤثر مساهمات حسابات 529 من الأجداد أو المساهمات النقدية على مؤهلات الطالب. يمكن أن تعقد المساهمات…

توفر حسابات روث آيرا إمكانية توفير الأموال للتقاعد وهي أداة شائعة لتوفير التقاعد بسبب إمكانية توفير دخل خالٍ من الضرائب في سنواتك اللاحقة. من هو مؤهل لحساب روث آيرا؟ يعتبر حساب روث آيرا ميزة كبيرة هو أنه من السهل جدًا أن تكون مؤهلاً له. على عكس حسابات 401 (ك) ، حيث يجب أن تعمل لصالح…

لا يوجد حساب روث IRA بسيط، ولكن يمكنك تحويله الحسابات البسيطة لا تحتوي على خيار روث حسابات SIMPLE IRA (الحسابات الفردية للتقاعد) هي حسابات تقاعد تعتمد على الضرائب وتقدم فوائد ضريبية لأصحاب الأعمال والموظفين الذين يقبلون المساهمات الخاضعة للخصم الضريبي. بالمقابل، توفر حسابات روث IRA فوائد ضريبية خلال سنوات التقاعد الخاصة بك، حيث يمكنك سحب…

ماذا ستفعل بشأن الرعاية الصحية؟ اختيار خطة التأمين الصحي هو واحد من أكبر القرارات التي ستحتاج إلى اتخاذها عند بلوغ سن الـ 65، سواء قررت الاعتزال أم لا. تبدأ فوائد الرعاية الصحية للمسنين في سن الـ 65 بالنسبة لمعظم الأشخاص. وهذا يجعل من الأسهل الاعتزال في سن الـ 65 بدلاً من سن الـ 60 أو…

حساب روث IRA الموروث هو حساب تقاعد تم تركه لشخص ما بعد وفاة صاحب الحساب الأصلي. يتم إجراء المساهمات في حساب روث IRA بالأموال التي تم فرض ضرائب عليها، ولكن التوزيعات التي يتم صرفها لكل من المالك الأصلي والمالك الموروث لا تخضع للضرائب. يعتمد عملية التعامل مع IRA الموروث على نوع المستفيد الذي تكون عليه.…

التركة هي الممتلكات التي تتلقاها من شخص ما عند وفاته. تعريف التركة تشير التركة إلى أي أصول يتركها شخص لشخص آخر بعد وفاته. يمكن أن تشمل التركة ممتلكات مثل النقود والحسابات الاستثمارية وحسابات التقاعد والعقارات ووثائق التأمين على الحياة والمجوهرات والسيارات والأشياء الثمينة الأخرى. كيف تعمل التركة؟ تعتمد طريقة عمل التركة على كيفية تحويل الأصول…

حسابات روث آيرا هي أدوات تخطيط مالي قوية ومرنة، وهي أيضًا معقدة. العديد من الناس ليسوا على دراية بجميع جوانب هذه الحسابات. فيما يلي تسع حقائق حول حسابات روث آيرا قد تفاجئك وتؤثر على قرارات تخطيط التقاعد الخاصة بك. استخدام أموال حساب روث آيرا كأموال طوارئ لا يمكن خصم المساهمات في حساب روث آيرا من…

يمكنك القيام بذلك، ولكن كن مستعدًا لدفع بعض الضرائب هل يمكنك نقل أموال صندوق التقاعد إلى حساب روث آيرا؟ نعم، من الممكن نقل الأموال من صندوق التقاعد إلى حساب روث آيرا. بعض خطط التقاعد حتى تقدم خيار الحصول على مبلغ مرة واحدة عند التقاعد بدلاً من إدارة صندوق التقاعد وإرسال شيكات شهرية. بدلاً من سحب…

يهدف مكتب الخدمات الضريبية الداخلية (IRS) إلى تشجيعك على الادخار للتقاعد، ولكن هناك حدود لذلك. بغض النظر عن نوع حساب التقاعد الذي تختاره، فإن أسرع طريقة لزيادة مدخراتك هي المساهمة بأكبر قدر ممكن كل عام. حدود المساهمة في حساب 401(k) ربما يكون حساب 401(k) هو أكثر حساب تقاعد شهير. يقدم العديد من أصحاب العمل هذه…

الائتمانات الضريبية مقابل الاستقطاعات الضريبية لفهم الائتمان الضريبي للمدخرات التقاعدية بشكل أفضل، من المهم التمييز بين الائتمانات الضريبية والاستقطاعات الضريبية. الائتمان الضريبي هو تخفيض بقيمة الدولار لمسؤوليتك الضريبية الإجمالية – المبلغ الإجمالي للضرائب التي تكون مسؤولاً عن دفعها عند إنهاء إرجاع الضرائب الخاص بك. على سبيل المثال، قد تدين لمصلحة الضرائب 3000 دولار، ثم تعود…

تعتبر تكاليف الرعاية الصحية من أهم العوامل التي يجب مراعاتها عند التخطيط للتقاعد. إذا كنت مثل معظم الأشخاص، فمن المحتمل أن تقوم بتقدير هذه التكاليف بشكل غير كافٍ. لا تنسى تكاليف الرعاية الصحية ينسى العديد من المتقاعدين والأشخاص الذين يستعدون للانتقال من القوة العاملة إلى التقاعد تخصيص ميزانية للرعاية الصحية عند تقدير نفقاتهم في التقاعد.…

تعد قواعد الـ IRA للأمريكيين العاملين في الخارج مهمة بشكل خاص للأشخاص الذين يعملون في الخارج ويرغبون في توفير أموالهم في حسابات التقاعد الفردية أو الـ IRA. ومع ذلك ، هناك قواعد فنية يجب مراعاتها لضمان الحصول على أفضل نتيجة ضريبية. تتناسق استثناء الدخل المكتسب في الخارج مع قواعد الأهلية للمساهمة في الـ Roth IRA…

لماذا يجب عليك تحويل حساب 401(k) القديم إلى حساب IRA عندما تترك وظيفتك إذا كنت تشارك في خطة تقاعد مدعومة من صاحب العمل مثل خطة 401(k)، فماذا يحدث إذا قررت يومًا ما ترك الشركة للحصول على وظيفة جديدة أو تمت إقالتك؟ إلى أين يذهب ذلك المال؟ ما تساهم به في حساب 401(k) هو ملكك جميع…

تدفع عقوبة السحب المبكر للIRA عندما تسحب أموالًا من IRA الخاص بك قبل بلوغ سن 59 ونصف. الخبر الجيد هو أن تحويل IRA من حساب إلى آخر لا يعتبر توزيعًا، لذا يمكنك تغيير المؤسسات المالية في أي وقت دون القلق بشأن دفع عقوبة. إذا كنت تعتقد أنك بحاجة إلى المال وأنت أصغر من سن 59…

التهرب الضريبي هو الفشل العمد والغير قانوني في دفع الضرائب إلى الحكومة. يُعاقب المكلفون الذين يُدينون بالتهرب الضريبي الفيدرالي بالملاحقة الجنائية. كيف يعمل التهرب الضريبي؟ جميع المواطنين والمقيمين في الولايات المتحدة الذين يتوافق دخلهم مع عتبة محددة ملزمون بدفع الضرائب إلى مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS). يلجأ الأفراد غير الأخلاقيين الذين يسعون لدفع أقل قدر ممكن…

عندما يتعلق الأمر بتحديد متى يجب أن تأخذ فوائد التقاعد من الضمان الاجتماعي، قد يبدو أن الحصول على الأموال في وقت سابق بدلاً من ذلك أمرًا جيدًا. ومع ذلك، هل هذا الأمر حقًا يعمل لصالحك؟ الإجابة تعتمد على عدة عوامل. تعتمد على ما إذا كنت تخطط للعمل بين سن الـ 62 وسن التقاعد الكامل. كما…

تختلف الضرائب على سحب الأموال من حساب الاستثمار الفردي للتقاعد (IRA)، اعتمادًا على الاستقطاعات والدخل الخاص بك. الضرائب على حسابات روث IRA مقابل حسابات IRA التقليدية لا تنطبق نفس القواعد على حسابات روث IRA. حسابات روث هي نوع مختلف تمامًا من حسابات التقاعد. يتم إيداع المساهمات في حساب IRA التقليدي باستخدام الدولارات ما قبل الضريبة.…

احتياجك لمحاسب ضرائب يعتمد على وضعك الشخصي. قد تفكر في استخدام محاسب إذا كنت تعمل لحسابك الخاص أو إذا كنت قد تعرضت لتغيرات حياتية كبيرة خلال السنة الضريبية. قد ترغب أيضًا في استخدام محاسب إذا كنت بحاجة لتعديل إقرار الضريبة لعام سابق. قد يكون من المستحسن استخدام محاسب ضرائب في بعض الحالات، حيث يجد العديد…

كيف يعمل نموذج CRS؟ نموذج CRS هو تقرير مكتوب إلزامي يجب أن يقدمه وسطاء الأوراق المالية ومستشارو الاستثمار المسجلون للعملاء ويكشف معلومات رئيسية حول خلفية وممارسات وسطاء الأوراق المالية. يهدف إلى تزويد المستثمرين الأفراد بمعلومات حول خلفية شركة وسطاء الأوراق المالية وأي مشاكل قانونية أو تأديبية سابقة، وتفاصيل الرسوم والعمولات وغيرها من المعلومات التي يمكن…

يعتبر كل من Rollover IRA و Roth IRA حسابات التقاعد الفردية (IRAs). إن Roth IRA هو حساب توفير للتقاعد تقوم فيه بإيداع مساهمات بعد الضرائب يمكن سحبها فيما بعد بدون دفع ضرائب. يمكن أن يكون Rollover IRA إما Traditional IRA أو Roth IRA تقوم فيه بتحويل الأصول من خطة التقاعد السابقة لصاحب العمل مثل خطة…

تعريف توزيع التحويل المؤهل تشمل توزيع التحويل المؤهل أخذ الأصول من حساب التقاعد ونقلها إلى حساب آخر في غضون 60 يومًا. يتبع ذلك قواعد خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) ، بحيث لا تتحمل أي ضرائب إضافية. توضيح توزيعات التحويل المؤهلة توزيع التحويل المؤهل هو وسيلة لنقل الأصول بين حسابات التقاعد. يتضمن أخذ الأموال من حساب التقاعد…