الوسم: محفظة

تعريف وأمثلة لاقتباس السند اقتباس السند هو السعر كنسبة من القيمة الاسمية أو القيمة “المعتادة”. يتضمن اقتباس السند أيضًا معلومات مهمة للمستثمرين حول تاريخ الاستحقاق ومعدل الكوبون والعائد. كيف تعمل اقتباسات السند؟ يبدو اقتباس السند النموذجي مثل هذا: الوصف السعر العائد إلى الأسوأ تاريخ الاستحقاق الكوبون XYZ قابل للدعوة 12/26 @ 100 غير مؤمن نصف…

كم من الوقت تخطط للإبقاء على الصندوق؟ هل تخطط للإبقاء على الصندوق لفترة طويلة مثل 10 سنوات أو أكثر، أم ستبيعه في غضون بضعة أشهر أو بضع سنوات؟ تفرض فئة الأسهم C ما يسمى “رسم مستوى”، والذي عادة ما يكون 1.00% سنويًا. قد يبدو هذا أقل من رسم الدخول البالغ 5.00% للفئة A، ولكن على…

ما هي الصناديق الضريبية الفعالة؟ الصناديق الضريبية الفعالة هي صناديق استثمارية مشتركة أو صناديق تداول متبادل (ETFs) التي تولد مستويات أقل نسبيًا من الأرباح الموزعة والمكاسب الرأسمالية مقارنة بالصناديق المشتركة الأخرى. على العكس من ذلك، تولد الصناديق غير الضريبية الفعالة أرباحًا موزعة ومكاسب رأسمالية بمعدل نسبي أعلى من الصناديق المشتركة الضريبية الفعالة أو صناديق ETFs.…

في هذا المقال سنتعرف على كيفية بناء محفظة من الصناديق المشتركة ونقسمها إلى عناوين فرعية داخلية باستخدام علامات . وسنقدم وصفًا موجزًا لكل فرع فرعي. يرجى ملاحظة أن المعلومات المقدمة هنا هي لأغراض النقاش فقط ولا يجب أن تُفهم على أنها نصيحة استثمارية. تحت أي ظرف من الظروف لا تمثل هذه المعلومات توصية بشراء أو…

الحدث الخاضع للضريبة هو أي حدث أو عملية أو إجراء يؤثر على ضرائبك. الحدث الخاضع للضريبة هو أي شيء يثير عواقب ضريبية. غالبًا ما يؤدي إلى دفع الضرائب ، ولكن يمكن أن يقلل بعض الأحداث الخاضعة للضريبة أيضًا من فاتورة الضرائب الخاصة بك. دفع الأجور أو الأرباح أو الفوائد ، وإنشاء الأرباح رأس المال هي…

تعريف وأمثلة عن المعيار المعايير هي مجموعة من الأسهم أو السندات المستخدمة للمقارنة وتقييم أداء صندوق استثمار مشترك أو سهم. تشمل معايير الأسهم ذات الحجم النسبي نفسه مثل صندوق الاستثمار المشترك، على الرغم من وجود معايير تعتمد على الصناعة والمواقع الجغرافية أيضًا. كيف يعمل المعيار يقارن الصناديق أداءها بالمعيار في الكتيبات التي تصدرها. هنا تبدأ…

يأتي الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة بتكلفة، وليس فقط ما تدفعه مقابل حصص الصندوق. هناك العديد من أنواع الرسوم والمصاريف التي يتحملها المستثمرون. لماذا تعتبر رسوم صناديق الاستثمار المشتركة مهمة؟ تتكبد شركات صناديق الاستثمار تكاليف تشغيل الصندوق، وتسويقه ودفع الوسطاء لبيع الصناديق، وغيرها. يتم تحويل هذه التكاليف إلى المستثمرين في الصندوق على شكل رسوم. كلما…

أحد الجوانب المغفل عادة في الاستثمار السلبي هو الفوائد الضريبية المحتملة لصناديق المؤشرات. إذا كنت تستمتع بتكاليف منخفضة وبساطة وتنويع وأداء طويل الأمد موثوق به لصناديق المؤشرات ، فستقدرها أكثر عندما تتعلم كيف يمكنها تقليل الضرائب المتعلقة بالاستثمار. الفروق الضريبية بين العوائد الرأسمالية على المدى القصير والمدى الطويل عندما تبيع استثمارًا قمت بامتلاكه في حساب…

المعادن الثمينة هي المعادن التي تحمل اسمها لأنها نادرة ولها قيمة اقتصادية عالية. توفر المعادن الثمينة وسيلة للمستثمرين لتخزين الثروة والسعي للنمو في القيمة. تعريف وأمثلة على المعادن الثمينة تستخدم المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة منذ فترة طويلة كوسيلة لتخزين القيمة وتبادلها. كما تم استخدامها إما لصك عملات حكومية أو لدعم قيمة عملة حكومة ما.…

تعريف وأمثلة عن الذهب الخالص الذهب الخالص هو شكل الذهب النقي أو القريب من النقاء الذي يتم تقديره بسبب محتواه المعدني. الذهب الخالص هو معدن ثمين في شكله الفعلي أو القريب من الفعلي بعد التكرير. تعتبر العملات والألواح المصنوعة من المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة والبلاتين والبالاديوم جميعها ذهباً. تعتبر القطع النقدية “المستديرة” من المعادن…

حساب روث آيرا هو حساب تقاعدي يمكنك من خلاله توفير واستثمار المال للمستقبل بمزايا ضريبية. يتم إجراء مساهمات روث آيرا بأموال ما قبل الضريبة ، مما يعني أن المساهمات غير خاضعة للضريبة ، ولكن السحب المؤهل في المستقبل غير خاضع للضريبة. اعتمادًا على عمرك ودخلك وخطط التقاعد الخاصة بك ، قد يكون حساب روث آيرا…

ما هي صناديق الاستثمار المشترك؟ صناديق الاستثمار المشترك هي استثمار يسمح لمجموعة من المستثمرين بدمج أموالهم وتوظيف مدير محفظة. بناءً على هدف الصندوق المعلن أو تركيزه، يستثمر المدير هذه الأموال في الأسهم أو السندات أو الأوراق المالية الأخرى. كم تكلف صناديق الاستثمار المشترك؟ تفرض جميع صناديق الاستثمار المشترك رسومًا لتشغيل وإدارة الصندوق. تدفع رسوم الإدارة…

تعتبر صناديق الاستثمار المشترك من الأدوات المالية التي توفر العديد من الفوائد للمستثمرين. فهي سهلة الاستثمار فيها، وتتم إدارتها بشكل احترافي، ومتعددة الاستخدامات، ومتنوعة. تعرف على المزايا التي يمكن أن تعمل لصالحك من هذه الصناديق. قرر ما إذا كنت تجب أن تستثمر فيها، واكتشف ستة فوائد للاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك. 1. الاستثمار في صناديق…

تعريف صندوق القطاع صندوق القطاع هو صندوق استثماري مشترك أو صندوق تداول متداول يستثمر في صناعة واحدة أو قطاع واحد من السوق. يهدف صندوق القطاع إلى استغلال عائدات ذلك القطاع. يعتبر القطاع جزءًا من السوق يركز على نشاط تجاري معين مثل الرعاية الصحية أو الطاقة. على سبيل المثال ، بنك أمريكا ينتمي إلى القطاع المالي…

ما هو التنويع؟ قبل أن نتعلم كيفية تنويع الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة، فمن الجيد أن نتعرف على تعريف وأساسيات التنويع. وفقًا لموقع Dictionary.com، يتم تعريف التنويع على أنه: “عملية التنويع؛ حالة التنويع. العملية أو الممارسة في تصنيع مجموعة متنوعة من المنتجات، والاستثمار في مجموعة متنوعة من الأوراق المالية، وبيع مجموعة متنوعة من البضائع، إلخ،…

تعتبر الصناديق المشتركة وصناديق المؤشرات وسائل استثمارية تسهل على المستثمرين بناء محفظة متنوعة. يمكن للمستثمرين شراء أسهم في كيان واحد، وهو الصندوق، للحصول على تعرض للعديد من الأوراق المالية التي يستثمر فيها الصندوق. الفرق بين الصناديق المشتركة وصناديق المؤشرات الصناديق المشتركة تعطي المستثمرين وسيلة للحصول على تعرض للعديد من الأوراق المالية في وقت واحد، بينما…

كصانع قرار استثمار جديد، قد ترى عبارة القيمة الصافية للأصول (NAV) بجوار صندوق الاستثمار المشترك المفضل لديك عندما تقوم بشراء أو بيع الأسهم. تستخدم صناديق الاستثمار المشترك القيمة الصافية لتمثيل سعر الوحدة – لكل سهم – لامتلاك سهم في الصندوق. تؤثر القيمة الصافية للأصول، جنبًا إلى جنب مع أي أرباح تتلقاها من استثمارك، على إجمالي…

تعتبر السندات الاستثمارية عادة مصنفة كـ “منخفضة المخاطر” أو “عالية المخاطر”. عندما تختار الاستثمار في السندات، فأنت معرض لنوعين من المخاطر: مخاطر سعر الفائدة ومخاطر الائتمان. يمكن أن تؤثر هاتان العاملتان بشكل متميز جدًا على كل فئات الأصول داخل سوق السندات. معدلات الفائدة تشير “مخاطر سعر الفائدة” إلى حساسية سعر السند إلى التغيرات في أسعار…

ما هو IRA بيتكوين؟ إذا كنت ترغب في الادخار لمستقبلك باستخدام البيتكوين، فستحتاج إلى استخدام حساب التقاعد الفردي الذاتي الموجه (IRA). لا يوجد قاعدة من قبل مصلحة الضرائب الأمريكية تسمح بالعملات المشفرة في حسابات IRA ومعظم السماسرة ومزودي حسابات IRA لا يسمحون بالعملات المشفرة في حسابات IRA. مزايا وعيوب IRA الذاتية الموجهة للبيتكوين المزايا: –…

حساب روث الاستثمار الذاتي هو حساب تقاعدي فردي يتيح لك اتخاذ قرارات استثمارية غير مسموح بها في حساب روث التقليدي أو الروث النموذجي. يتيح لك وضع الأصول غير التقليدية مثل العقارات والعملات المشفرة والمعادن الثمينة أو السندات المستحقة داخل صندوق التقاعد الخاص بك. كيف يعمل حساب روث الاستثمار الذاتي؟ حساب روث الاستثمار الأساسي هو نوع…

تعريف الحساب الاستثماري الذاتي للتقاعد الحساب الاستثماري الذاتي للتقاعد هو نوع من الحسابات الاستثمارية للتقاعد يمنحك مزيدًا من السيطرة على أنواع الاستثمارات التي تضمها حساب التقاعد الفردي (IRA) الخاص بك. مع الحساب الاستثماري الذاتي للتقاعد، تعمل مع وصي أموال يمكنه أن يسمح لك بالاختيار من بين مجموعة أوسع من الاستثمارات لمحفظة التقاعد الخاصة بك تتجاوز…

تداول أو استثمار السلع أصبح شراء السلع للاستثمار على المدى الطويل أكثر شيوعًا في السنوات الأخيرة. لقد جعل ظهور صناديق الاستثمار المتداولة المؤشرات (ETFs) للسلع هذه العملية أسهل بكثير. هناك أيضًا استثمارات أخرى مثل المستقبلات المدارة التي يمكن أن تحقق أرباحًا بغض النظر عن اتجاه أسعار السلع. إذا كنت تستثمر في السلع باستخدام نسبة معينة…

تعتمد صناديق الاستثمار النشطة على قرارات التداول لزيادة العوائد تعريف/مثال عن صناديق الاستثمار النشطة صندوق الاستثمار المشترك النشط، أو صندوق تداول الصناديق المتداولة (ETF)، هو صندوق يعتمد على قرارات مدير الاستثمار أو فريق من المديرين لتحديد الأصول التي يحتويها الصندوق. الهدف هو تفوق صناديق الاستثمار المشترك السلبية، التي تتطابق وتتتبع مؤشر للأصول مثل مؤشر ستاندرد…