الوسم: محفظة

متى يجب عليك الاستثمار في صناديق المؤشرات؟ لا يوجد طريقة مضمونة للتنبؤ بأنواع صناديق الاستثمار المشترك التي ستحقق أداءً أفضل من غيرها. وهذا صحيح بشكل خاص خلال الفترات القصيرة مثل سنة واحدة أو أقل. ومع ذلك ، يمكن أن تجعل بعض الظروف صناديق المؤشرات خيارًا أذكى. خلال سوق الثيران القوية – عندما ترتفع أسعار الأسهم…

الإدارة السلبية تختلف صناديق مؤشر السندات عن صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة الأخرى في أنها تُدار بشكل سلبي. مع صناديق الاستثمار المدارة بنشاط، يحاول المدير اختيار السندات التي ستتفوق على المؤشر مع مرور الوقت. بينما تحتفظ صناديق مؤشر السندات بالبنود المدرجة في المؤشر. في بعض الصناديق، يتم استخدام عينة من السندات المدرجة في المؤشر.…

هناك العديد من الطرق للاستثمار في سوق الأسهم دون شراء أسهم فردية أو سندات. صناديق التداول المتبادل (ETFs) وصناديق الاستثمار المتبادلة هما واحدة من أكثر الطرق شيوعًا للقيام بذلك. كلا الخيارين يعملان بشكل جيد لهذا النوع من الاستثمار، ويستخدم العديد من المستثمرين كلاهما. ولكن هناك بعض الاختلافات الهامة التي يجب أن تضعها في اعتبارك. التشابهات…

بسبب زيادة متوسط عمر البشر، قد يكون من المنطقي التفكير في الانتظار حتى سن السبعين للتقاعد. حتى إذا قررت التقاعد قبل سن السبعين، سترغب في معرفة الأمور المالية السبعة التي تتغير حول الوقت الذي تبلغ فيه سن السبعين. توقف استفادة الضمان الاجتماعي عن النمو عند سن السبعين حتى سن السبعين، يتم إضافة الاعتمادات المؤجلة للتقاعد…

ما هي صناديق المؤشرات؟ صناديق المؤشرات هي صناديق استثمار مشترك أو صناديق تداول متداول (ETFs) التي تتبع أداء مؤشر معين. تشمل الأمثلة مؤشر S&P 500 ومؤشر Russell 3000 ومؤشر Russell 2000. تتمتع صناديق المؤشرات عادة بتكاليف أقل من الصناديق التي تديرها إدارة نشطة بسبب طبيعتها السلبية. ما هي فوائد صناديق المؤشرات؟ تتمثل الفوائد الرئيسية لصناديق…

تستخدم سلالم السندات لحماية أموالك وتوفير دخل ثابت عند تقاعدك. لبناء سلم السندات ، تشتري سندات (وليس صناديق السندات) بحيث تحدث تواريخ استحقاق السندات على مدى فترة زمنية. يُطلق على هذا الأمر اسم تطابق الأصول والالتزامات ، وهو يعني أنك تشتري أصولًا ستبيع أو توفر دخلًا لتغطية نفقات مستقبلية (مثل دفع فواتير شهر واحد بعد…

تعتبر عملية تبادل الضرائب هي عندما تقوم بتطبيق خسارة رأس المال على أحد الأصول لتعويض الربح الرأسمالي على أصل آخر، مما يقلل من الضرائب المفروضة على الدخل الاستثماري. تعريف ومثال على تبادل الضرائب يعني تبادل الضرائب عادةً بيع سهم أو أمن يعاني من أداء ضعيف والمطالبة بخسارة رأس المال على الصفقة. يمكنك حمل هذه الخسارة…

تعريف قاعدة المستثمر الحكيم تتطلب قاعدة المستثمر الحكيم من المسؤولين عن الأموال الموكلة إليهم أن يتصرفوا بمسؤولية فيها. بمعنى آخر، فإنها تمنع المستشارين الماليين من التصرف بطريقة متهورة في أموال عملائهم. تعريف ومثال على قاعدة المستثمر الحكيم تعني قاعدة المستثمر الحكيم أنه عندما يتم منح شخص ما السيطرة على أصول شخص آخر، يجب أن يتخذ…

تعتبر القروض الكبار – المعروفة أيضًا بالقروض المرتفعة المرابحة أو القروض المصرفية المشتركة – قروضًا تقدمها البنوك للشركات ثم تقوم بتجميعها وبيعها للمستثمرين. انتشرت هذه الفئة من الأصول بشكل كبير في عام 2013 ، عندما أدى أداؤها المتفوق في سوق ضعيف إلى جذب القروض الكبار مليارات الدولارات من الأصول الجديدة حتى وإن كانت فئة صناديق…

الاستثمار في البلدان الأجنبية هو خيار جديد نسبيًا للمستثمرين الأفراد. لحسن الحظ، جعلت ظهور صناديق الاستثمار المتبادل وصناديق التداول المتبادل الموجهة دوليًا الأمر أسهل من أي وقت مضى. ولكن هل الاستثمار في الخارج قرار جيد؟ كما هو الحال دائمًا، يعتمد قرار الاستثمار في البلدان الأجنبية إلى حد كبير على أهداف الاستثمار الخاصة بك، ولكن هذه…

تعريف وأمثلة عن تأمين الحياة الشامل ما هو تأمين الحياة الشامل؟ تعتبر التأمين الحياة الشاملة نوعًا من أنواع التأمين الحياة “الدائمة”. وهي تهدف إلى تغطية حياتك بالكامل وصرف مبلغ محدد من المال عند وفاتك. كما أن لديها قيمة نقدية يمكنك الوصول إليها كقرض أثناء حياتك. ملاحظة: ليس عليك أن تكون صاحب الوثيقة التي تغطيك. على…

إعداد حساب روث آيرا الخلفي هو عملية متعددة الخطوات أين يمكنك إعداد حساب روث آيرا الخلفي؟ إعداد حساب روث آيرا الخلفي يتطلب أولاً إعداد حساب آيرا تقليدي في مؤسسة مالية مثل الاتحاد الائتماني أو البنك أو وسيط الاستثمار أو مزود صندوق الاستثمار المشترك. من السهل إعداد حساب آيرا عبر الإنترنت. عند فتح الحساب ، ستكون…

تعريف نظام التقاعد للمعلمين نظام التقاعد للمعلمين هو نوع من نظام التقاعد الذي يهدف إلى توفير معاش تقاعدي مضمون للمعلمين والموظفين العاملين في المدارس العامة الأخرى. يوفر هذا النظام دخلًا تقاعديًا مدى الحياة للمشاركين المؤهلين. يعد نظام التقاعد للمعلمين جزءًا هامًا من جهود العديد من الولايات لجذب واحتفاظ بالمعلمين ذوي الجودة. حاليًا، يوجد نظام التقاعد…

صناديق الاستثمار المستهدفة لتاريخ الاستحقاق أصبحت مركبات استثمارية شائعة للتوفير للتقاعد، وتوجد عادة في خطط 401 (ك) وخطط التقاعد الأخرى المدعومة من قبل صاحب العمل. ولكن هل هذه الصناديق المشتركة مناسبة لك ولأهداف التقاعد الخاصة بك؟ ما هي صناديق الاستثمار المستهدفة لتاريخ الاستحقاق؟ غالبًا ما تكون صناديق الاستثمار المستهدفة لتاريخ الاستحقاق صناديق مشتركة تستثمر في…

عندما تعمل مع شركة استثمار لإنشاء محفظة استثمارية، ستُطلب منك اختيار الاستراتيجية التي ترغب في استخدامها. يمكنك اختيار من قائمة مسبقة تحتوي على استراتيجيات مثل الحفاظ على رأس المال، الحفاظ على رأس المال مع تعديل للتضخم، القيمة، النمو، النمو العالي، المضاربة، والدخل. يُعرف هذا بمفوضية الاستثمار، وسيعمل مديرو المحافظ على الاستثمار وفقًا للمفوضية. هدف الاستثمار…

هل تقترب من التقاعد؟ إليك قائمة باستراتيجيات دخل التقاعد لتختار من بينها وتجمعها معًا لإنشاء التدفق النقدي الذي ستحتاجه. شهادات الودائع والاستثمارات الآمنة شهادة الوديعة هي شهادة إيداع تصدرها البنوك. عادة ما تكون مؤمنة من قبل FDIC، وكلما زادت مدة الشهادة الوديعة، زادت أيضًا أسعار الفائدة التي ستحصل عليها. الإيجابيات: الرأس المال آمن. السلبيات: هذه…

تحتاج إلى دخل التقاعد، ولكن كم من المال يجب أن تسحبه كل عام؟ تريد التأكد من عدم إنفاق حساباتك بسرعة. يتم تحديد الإجابة عن طريق حساب معدل السحب الآمن. معدل السحب الآمن معدل السحب الآمن هو الجزء المقدر من المال الذي يمكنك سحبه من استثماراتك كل عام مع الحفاظ على مبلغ رأس المال كافيًا بحيث…

عندما تكون جاهزًا للبدء في استثمار أموالك بدلاً من مجرد توفيرها ، يجب أن تضع في اعتبارك أنه ليس هناك طريقة واحدة جيدة فقط للاستثمار. قد لا يكون الاستراتيجية أو النمط الذي يعمل بشكل جيد بالنسبة لك هو نفسه الذي يعمل بشكل أفضل بالنسبة لزوجتك أو والديك أو أفضل صديق لك. 1. الاستثمار النشط قد…

يبدأ رحلة التقاعد في اكتساب أهمية أكبر خلال العقد الأخير من سنوات العمل الخاصة بك. وذلك لأن الخطوات التي تتخذها خلال العشر سنوات الأخيرة من حياتك المهنية حاسمة لتأمين تقاعد مالي مستقر. تحديد التقاعد المثالي الخاص بك أثناء العمل نحو هذا الوقت ، قم بالنظر في كيفية تشكيل خطتك. ما الذي تتطلع إلى القيام به…

كثير من الناس يتساءلون عن المبلغ الذي يجب سحبه من محفظتهم خلال فترة التقاعد لكي لا ينفد المال. بمجرد أن تتمكن من تحديد رقم آمن بناءً على وضعك المالي، ستساعدك هذه المعرفة كثيرًا في معرفة المزيد عن المبلغ الذي يجب عليك توفيره وكيفية تخطيط ميزانيتك بعد التقاعد. لماذا قاعدة الـ 4% شهيرة جدًا؟ أظهرت دراسة…